Quần đảo Cook, thiên đường trốn thuế cho giới siêu giàu

Quần đảo Cook đã trở thành một trong những điểm đến ủy thác ở nước ngoài phổ biến nhất trong vài thập kỷ qua, nơi mà một tỷ phú công nghệ Mỹ hoặc bác sĩ phẫu thuật khá giả có thể đến để tận hưởng cảnh đẹp của các rạn san hô, rừng nhiệt đới và các đầm phá màu ngọc lam, sau đó làm một số động tác để bảo vệ hàng triệu tài sản khỏi các chủ nợ và chính quyền Mỹ.

Quần đảo Cook: tiêu chuẩn vàng trong bảo vệ tài sản cá nhân

Trong khi Quần đảo Cayman và Thụy Sĩ từ lâu đã trở thành nơi ẩn náu của việc chuyển tiền ra khỏi Hoa Kỳ. Các chuyên gia cho biết, Quần đảo Cook là tiêu chuẩn vàng thực sự trong việc bảo vệ tài sản cá nhân.

Bắt đầu từ đầu những năm 1980, đất nước này đã triển khai một hệ thống ủy thác độc đáo được thiết kế để mang lại vô số lợi ích cho giới thượng lưu trên thế giới mà họ không thể tìm thấy ở bất kỳ nơi nào khác trên trái đất.

Đối với người Mỹ, những lợi ích đó bao gồm việc bảo vệ tài sản khỏi Hoa Kỳ, từ các chủ nợ, các phán quyết từ tòa án Hoa Kỳ, và đảo quốc này không công khai các chứng thư ủy thác cho bất cứ ai.

Ở đó, việc xác định bất kỳ ai sở hữu quỹ tín thác hoặc tiết lộ giá trị của họ là vi phạm pháp luật. Đất nước này có lịch sử án lệ phong phú liên quan đến quỹ tín thác của mình, điều này mang lại cho người định cư-những người thành lập quỹ tín thác-một sự an tâm đáng kể.

Người định cư phải tìm một công ty ủy thác chuyên nghiệp ở Quần đảo Cook để ủy thác. Công ty này phải được Ủy ban Giám sát Tài chính hoặc FSC, một cơ quan quản lý độc lập chịu trách nhiệm quản lý các dịch vụ tài chính ở đây cấp phép và thực hiện các liên kết.

Khi người định cư thiết lập quỹ tín thác, họ sẽ chọn một người thụ hưởng, thậm chí có thể là chính họ. Sau đó, họ chuyển cả tài sản hữu hình và vô hình vào đó, từ nghệ thuật và bất động sản đến tiền điện tử và sở hữu trí tuệ.

Điều này thường được thực hiện thông qua một công ty vỏ bọc để có được nhiều an toàn hơn.

Về mặt kỹ thuật, tài sản hiện thuộc sở hữu của quỹ tín thác chứ không phải người định cư (người định cư thực sự không cần phải đi đến quốc gia cách biệt về mặt địa lý với phần lớn thế giới này; tất cả những các động tác nói trên có thể được thực hiện bằng hình thức điện tử).

Blake Harris, luật sư bảo vệ tài sản, người đã làm việc với các khách hàng để thành lập quỹ tín thác Quần đảo Cook trong thập kỷ qua, cho biết: "Chúng tôi tạo ra một cấu trúc mà khó có ai có thể phá vỡ được. Và điều đó rất đạo đức: Bạn cần phải tự bảo vệ mình".

Theo quan điểm của Harris, có một số lý do chính đáng để thành lập quỹ tín thác ở Quần đảo Cook.

Nhiều người thực hành những nghề có xu hướng liên quan nhiều đến kiện tụng - như bác sĩ và luật sư - làm như vậy để bảo vệ tài sản của họ khỏi những vụ kiện phù phiếm tiềm ẩn.

Và bất kỳ người Mỹ tuân thủ luật pháp nào cũng sẽ nộp hồ sơ tiết lộ về các quỹ tín thác hàng năm cho IRS. Các luật sư và những người ủng hộ khác coi chúng là trung lập về thuế và giá trị, đơn giản là một công cụ lập kế hoạch khác trong kho vũ khí của người giàu.

Mặc dù đất nước này đã cố gắng rũ bỏ hình ảnh là một thiên đường thuế bí mật - nó có FSC và đã thông qua luật chống rửa tiền - nhưng tên của nó đã xuất hiện rộng rãi trong các vụ rò rỉ những thông tin tài chính tai tiếng như Panama, Paradise và Pandora.

Những báo cáo đó trích dẫn việc sử dụng quỹ tín thác của các nhà tài phiệt Nga, các nhà lãnh đạo thế giới, tỷ phú và những người nổi tiếng.

Một thập kỷ trước, một kho tài liệu được New York Times và các hãng tin khác phân tích đã tiết lộ rằng R. Allen Stanford, một tên tội phạm điều hành kế hoạch Ponzi trị giá 7 tỷ USD, đã dấu hàng triệu USD ở Quần đảo Cook. Và còn nhiều những tên tội phạm khác.

Các luật sư cho biết, trong khi những hành động đáng ngờ về mặt đạo đức của những người giàu có và nổi tiếng nhận được rất nhiều sự chú ý của giới truyền thông, các quỹ tín thác thường được sử dụng trong các vấn đề thông thường hơn nhiều - chẳng hạn như để một người bạn đời bảo vệ tài sản khi ly hôn.

Mặc dù vợ/chồng có quỹ tín thác ở Quần đảo Cook cần phải liệt kê nó và tài sản trên các tài liệu của tòa án về mặt pháp lý, nhưng một số người lại không làm như vậy — và việc người vợ/chồng sắp cưới của họ thậm chí chứng minh được sự tồn tại của quỹ tín thác là cực kỳ khó khăn, thậm chí không bao giờ.

Trên thực tế, nguyên đơn sẽ cần phải đến đó và khởi kiện lại vụ việc theo luật Quần đảo Cook. Ở đó, họ cần phải chứng minh, ngoài sự nghi ngờ hợp lý, rằng người thành lập quỹ tín thác đã làm như vậy với mục đích lừa gạt họ, điều này cực kỳ khó khăn.

Ngoài ra, thời hiệu để thách thức việc chuyển giao cho các quỹ tín thác chỉ là hai năm. Harris cho biết một lý do khác khiến Quần đảo Cook trở thành tiêu chuẩn vàng: họ mua sức mạnh đàm phán.

"Nếu tất cả tài sản của bạn đều ở trong túi của bạn và ai đó đang cố lấy chúng, họ có thể làm được. Nhưng nếu tiền thậm chí không ở trong căn phòng đó mà ở một quốc gia khác không thuộc quyền kiểm soát của bạn, rất có thể họ không thể nhận được bất cứ điều gì", Blake Harris nói.

Và bạn không cần phải là tỷ phú mới làm được điều đó. Trên thực tế, ông nói, kiểu hành vi đó phổ biến hơn ở những người có mức tài sản cao nhưng vẫn tương đối khiêm tốn, chẳng hạn từ 1 triệu đến 10 triệu USD.

Quần đảo Cook kiếm tiền từ phí đăng ký, thuế đối với các công ty ủy thác và các dịch vụ liên quan đến ủy thác khác. Sau du lịch, hoạt động kinh doanh liên quan đến các quỹ tín thác ở nước ngoài là động lực kinh tế hàng đầu của đất nước.

Tuy nhiên, Harris nhấn mạnh rằng các quỹ tín thác ở nước ngoài là những pháp nhân hoàn toàn hợp pháp đối với những người giàu có quan tâm đến việc bảo vệ tài sản - và họ không nên cảm thấy xấu hổ khi thành lập chúng.

Ông nói, các quỹ tín thác ở nước ngoài có thể giúp bảo vệ tài sản cho những người thụ hưởng như trẻ em, hoặc khỏi các chủ nợ hoặc những người khác đang tìm kiếm một khoản tiền nhanh chóng từ những người siêu giàu.

Ông tin rằng họ có một vị trí trong kế hoạch tài chính của 1% người giàu nhất thế giới - hoặc thậm chí là 10% người giàu nhất thế giới.

Harris nói: "Một trong những quan niệm sai lầm lớn nhất mà tôi mắc phải là các quỹ tín thác ở nước ngoài chỉ cần thiết đối với những người siêu giàu. Nếu bạn có 1 triệu USD và bị kiện đòi 5 triệu USD, điều đó có thể gây tổn hại cho bạn".