'Giải mã' lừa đảo đầu tư tiền ảo Polygon

Tháng 4/2025, chị Tường Như (nhân viên văn phòng ở quận 3, TP.HCM) nhận được lời mời đầu tư tiền ảo mang tên Polygon từ bạn bè, với lời giới thiệu chỉ cần bỏ vô một khoản tiền nhỏ, sẽ nhận lại tiền lời mỗi ngày và có thể dừng đầu tư bất kỳ lúc nào. Thấy hấp dẫn, chị Tường Như nhận lời mời đầu tư từ đường link do người bạn gửi.

"Đây là một kiểu đầu tư online, mở tài khoản trên app Remitano. Sau đó, sẽ liên kết với ví Safepal và nạp tiền vào tài khoản. Sau khi mở tài khoản tham gia đào coin Polygon, tôi chỉ cần nạp vào tối thiểu 10 USDT (1USDT = 1 USD - PV), rút lãi hằng ngày 4%, tức nếu tham gia 25 USDT được 1 USDT với lời quảng cáo tiền để trên ví Safepal, an toàn bảo mật, kèm với lớp bảo mật chữ ký số cấp 2 nên sẽ không bị mất khoản tiền gốc đã đầu tư. Đồng thời, nếu tôi mời thêm được bạn bè người thân tham gia, sẽ được thêm hoa hồng, với mỗi tài khoản mới (xác thực bằng căn cước và tài khoản ngân hàng) sẽ được thêm 2 USDT", chị Như cho biết.

Theo nhà đầu tư này, lần đầu tiên được biết đến hình thức đầu tư tiền ảo nhận tiền thật hấp dẫn như vậy nên chị không do dự tham gia ngay. Sau khi mở tài khoản, chị Như xác nhận đồng ý với các yêu cầu điều khoản dịch vụ trên app và ví Safepal rồi nạp tiền vào.

"Hai tuần đầu, tài khoản tôi ngày nào cũng được trả hoa hồng đều đặn mà không cần phải làm gì. Tôi còn rủ rê thêm bạn bè tham gia với dự định khi nào số tiền lãi bằng số tiền đầu tư ban đầu tôi sẽ rút lãi ra và tiếp tục đầu tư bằng số tiền gốc", chị Như kể và cho biết ngày nào cũng vào app xem "tiền đẻ ra tiền" và thấy tăng rất đều đặn.

Thế nhưng niềm vui chưa bao lâu thì một ngày chị Như phát hiện toàn bộ tiền trong tài khoản "không cánh mà bay".

Lên mạng tìm kiếm thông tin " Tài khoản bỗng dưng trống không", chị Tường Như mới biết mình không phải là cá biệt, Có rất nhiều nhà đầu tư tham gia mạng lưới và nhận kết cục tương tự.

Giải mã tiền trong tài khoản"không cánh mà bay"

"Tôi còn may mắn là vì bỏ vào đó chút đỉnh tính kiếm tiền chợ búa qua ngày. Nên mất cũng chỉ tiếc một chút. Nhưng tôi biết có nhiều người bỏ vào đó hàng triệu, thậm chí cả tỷ đồng và lâm cảnh trắng tay chỉ sau một đêm vì giấc mơ làm giàu từ tiền ảo", chị Như cho hay.

Theo tìm hiểu, hình thức lừa đảo đầu tư này không hề mới và thậm chí nó đã diễn ra suốt mấy năm nay một cách vô cùng tinh vi. Nhà đầu tư mất tiền chỉ biết "ngậm đắng nuốt cay" vì không có cơ sở đòi lại tiền, khi cả phần ứng dụng Remitano và ví điện tử Safepal đều thuộc pháp nhân nước ngoài, rất ít thông tin sở hữu. Ngoài ra, nhiều diễn đàn cũng tranh cãi giá trị đồng tiền ảo Polygon nên thông tin có phần nhiễu loạn.

Trao đổi với Nhadautu.vn, ông Bùi Ngọc Sơn, chuyên gia quan sát thị trường kiêm nhà đầu tư crypto, tiền ảo cho biết, kẽ hở của việc các ứng dụng này dễ dàng lấy tiền của nhà đầu tư, chính là lợi dụng niềm tin ảo cũng như sự chểnh mảng không đọc kỹ điều khoản khi liên kết ví điện tử.

"Khi tạo tài khoản, lúc nào trên ứng dụng cũng yêu cầu xác nhận có đồng ý với các điều khoản của họ khi tham gia đầu tư không? Mà các điều khoản này thường rất dài, người dùng thường sẽ không đọc kỹ mà chọn vào đồng ý để thao tác cho nhanh. Đây chính là kẽ hở. Trong số các điều khoản này có điều khoản cho phép bên ứng dụng (ví Safepal hoặc Remitano) toàn quyền sử dụng số tiền của bạn để phân bổ đầu tư hoặc một hình thức nào tương tự. Và rồi, khi nhà đầu tư nạp tiền vào, các ứng dụng này đã hợp pháp được sử dụng số tiền đó", ông Sơn phân tích.

Theo ông Sơn, chính vì kẽ hở này, cùng với việc đội ngũ đứng sau Remitano và Safepal có rất ít thông tin khiến nhà đầu tư đã mất tiền không thể kiện hoặc làm gì khác. Bởi, về cơ bản, khi bắt đầu xác nhận tham gia, các nhà đầu tư đã đưa số tiền của mình cho người khác sử dụng.

"Về cơ bản, Remitano cũng chỉ là sàn giao dịch tiền ảo, Safepal là một loại ví điện tử quốc tế. Có bảo mật hay không rất khó nói", ông Sơn đánh giá.

Vị chuyên gia này cũng khuyến cáo, các nhà đầu tư crypto, tiền ảo cần tỉnh táo và tìm hiểu kỹ các thông tin thị trường trước khi quyết định đầu tư.

"Bởi crypto, tiền ảo không giống chứng khoán, hay bất động sản. Về cơ bản, loại hình này cũng phổ biến trong cộng đồng quốc tế nhưng chưa thực sự minh bạch và chặt chẽ tại Việt Nam. Ngoài ra, rất nhiều nhà đầu tư tiền ảo lao vào thị trường theo kiểu FOMO, mong muốn làm giàu nhanh mà không chịu tìm hiểu thấu đáo", ông Sơn nhận định.