Đế chế tài chính ngầm của Mr.Pips: Dòng tiền xuyên Thổ Nhĩ Kỳ – Việt Nam vận hành ra sao?

"Kiến trúc sư" phía sau hệ thống

Trong hồ sơ vụ án, Isik Uran (SN 1984, quốc tịch Thổ Nhĩ Kỳ) nổi lên như mắt xích mang tính nền tảng.

Từ năm 2018, Uran đã cùng Phó Đức Nam (Mr.Pips) xây dựng các nền tảng giao dịch giả mạo, kết nối với MT4, MT5 – những công cụ vốn được sử dụng rộng rãi trong giao dịch ngoại hối và chứng khoán quốc tế. Tuy nhiên, các nền tảng này không kết nối với thị trường thực, mà được lập trình sẵn để toàn bộ giao dịch của nhà đầu tư chỉ là tương tác nội bộ với "chủ sàn".

Không chỉ cung cấp hạ tầng kỹ thuật, Uran còn đóng vai trò định hình mô hình hoạt động. Phó Đức Nam cùng một số cộng sự đã sang Thổ Nhĩ Kỳ để tiếp cận cách tổ chức các văn phòng giao dịch, cách vận hành hệ thống và phương thức khai thác khách hàng, trước khi đưa mô hình này về triển khai tại Việt Nam.

Từ đây, đường dây lừa đảo không còn mang dáng dấp nhỏ lẻ, mà được xây dựng theo cấu trúc của một tổ chức tài chính hoàn chỉnh.

Lớp vỏ doanh nghiệp và mạng lưới "chân rết"

Tại Việt Nam, hệ thống được mở rộng nhanh chóng, núp bóng dưới các hoạt động hợp pháp như telemarketing, tư vấn đầu tư, môi giới chứng khoán và forex.

Để vận hành, Phó Đức Nam chỉ đạo thành lập tới 85 công ty "ma", phân bổ theo từng chức năng cụ thể:

• Một nhóm công ty phục vụ tuyển dụng, đào tạo nhân sự và tạo vỏ bọc pháp lý;

• Một nhóm khác đứng tên ký hợp đồng thuê máy chủ, hệ thống lưu trữ cuộc gọi, đầu số điện thoại;

• Hàng chục pháp nhân còn lại được sử dụng để mở tài khoản ngân hàng, phục vụ việc luân chuyển dòng tiền.

Song song, hệ thống kỹ thuật đặt tại Thổ Nhĩ Kỳ do Uran trực tiếp quản lý vận hành các website giả mạo sàn giao dịch quốc tế. Bộ phận này hoạt động độc lập, giao tiếp bằng tiếng Anh, sử dụng các nền tảng liên lạc quốc tế, qua đó tách biệt hoàn toàn với phần "vỏ" doanh nghiệp tại Việt Nam.

Sự phân tách giữa hạ tầng kỹ thuật ở nước ngoài và hệ thống pháp nhân trong nước giúp mạng lưới vừa tạo được lớp vỏ hợp pháp, vừa gây khó khăn cho quá trình truy vết.

Dòng tiền không đi vào thị trường

Cốt lõi của "đế chế" này nằm ở cách tổ chức và vận hành dòng tiền.

Trên danh nghĩa, nhà đầu tư tham gia giao dịch chứng khoán, ngoại hối thông qua các nền tảng quốc tế. Tuy nhiên, thực tế toàn bộ dòng tiền không hề đi vào thị trường, mà được giữ lại trong hệ thống do các đối tượng kiểm soát.

Dòng tiền được dẫn qua nhiều tầng trung gian:

• Các tài khoản tại công ty thanh toán trung gian;

• Ví điện tử và các ứng dụng thanh toán trực tuyến;

• Hệ thống tài khoản ngân hàng đứng tên cá nhân hoặc pháp nhân khác nhau.

Một phần tiền còn được chuyển ra nước ngoài cho các đối tượng liên quan, trong đó có những cá nhân chưa xác định rõ lai lịch.

Bộ phận tài chính – kế toán đặt tại Thổ Nhĩ Kỳ, do Uran quản lý, giữ vai trò trung tâm trong việc tiếp nhận, phân bổ và điều phối dòng tiền. Từ đây, tiền được sử dụng để chi trả lương, thưởng, chi phí vận hành hệ thống, đồng thời phân chia lợi nhuận cho các mắt xích trong đường dây.

Từ tiền lừa đảo đến tài sản hợp pháp

Để "làm sạch" dòng tiền, Phó Đức Nam và các đồng phạm tiếp tục sử dụng chính hệ thống doanh nghiệp do mình dựng lên.

Thông qua việc nhờ người thân và cộng sự đứng tên thành lập doanh nghiệp, các đối tượng đã dùng tiền chiếm đoạt để thực hiện các giao dịch mua bán bất động sản tại TP.HCM và các tỉnh lân cận. Việc này giúp biến dòng tiền có nguồn gốc bất hợp pháp thành tài sản mang tính hợp pháp trên giấy tờ.

Quá trình này cho thấy sự tính toán kỹ lưỡng, khi dòng tiền được thiết kế để đi qua nhiều lớp trung gian trước khi "hạ cánh" ở các tài sản có giá trị lớn, khó truy vết nguồn gốc ban đầu.

Một mô hình tội phạm tài chính kiểu mới

Nhìn tổng thể, mạng lưới của Mr.Pips không chỉ là một đường dây lừa đảo, mà là một hệ thống được tổ chức theo logic của doanh nghiệp:

• Có bộ phận kỹ thuật, marketing, tài chính... vận hành độc lập;

• Có hệ thống pháp nhân và tài khoản ngân hàng riêng biệt;

• Có cơ chế phân chia lợi nhuận và mở rộng quy mô theo mô hình chuỗi.

Sự kết hợp giữa công nghệ, pháp nhân và dòng tiền đa tầng đã tạo nên một "đế chế tài chính ngầm", hoạt động xuyên biên giới và có khả năng che giấu dòng tiền tinh vi.

Vụ án không chỉ phơi bày thủ đoạn của một nhóm đối tượng, mà còn phản ánh xu hướng đáng chú ý: các mô hình lừa đảo tài chính đang ngày càng được tổ chức chuyên nghiệp, quốc tế hóa và "doanh nghiệp hóa", đặt ra thách thức lớn hơn cho công tác quản lý và phòng chống tội phạm trong kỷ nguyên số.