Công ty Ngân Lượng của Shark Bình đã 'rửa tiền' cho đường dây lừa đảo của Mr Pips như thế nào?

Trong kết luận điều tra vụ án liên quan đến Mr Pips Phó Đức Nam, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội đã làm rõ hành vi rửa tiền thông qua CTCP trung gian thanh toán Ngân Lượng do Nguyễn Hòa Bình (tức Shark Bình) làm Chủ tịch HĐQT.

Cơ quan công an xác định Ngân Lượng là một trong những đơn vị trung gian thanh toán được các đối tượng phạm tội sử dụng để nhận tiền nạp vào và thực hiện việc chuyển trả tiền (rút tiền) cho bị hại nhằm tạo lòng tin.

Cụ thể, để thực hiện hành vi phạm tội, Phó Đức Nam thống nhất với bộ phận tài vụ mở tài khoản ví tại các trung gian thanh toán (trong đó có Ngân lượng), gắn với các sàn giao dịch nêu trên để nhận tiền đầu tư của người bị hại. Ngân Lượng thành lập vào năm 2012 do ông Nguyễn Hòa Bình (hay còn gọi là "Shark" Bình) là Chủ tịch HĐQT.

Từ năm 2018, thông qua bộ phận hotline, Trần Thị Thanh Tâm (phụ trách Bộ phận kinh doanh của Ngân Lượng) được kết nối với đại diện sàn forex GKFX để thỏa thuận mức phí giao dịch. Sau đó, Phó Đức Nam (lúc này là đại diện sàn GKFX) đến năm 2020 liên hệ trực tiếp với nhóm Tâm qua Telegram để trao đổi hợp tác.

Kết luận điều tra cho rằng, mức phí được áp dụng gồm 2,5% đối với giao dịch nạp tiền, 1% đối với giao dịch rút tiền và 1.000 đồng mỗi lần rút. Dù phía đối tác đề nghị giảm phí vào năm 2021 nhưng cuối cùng mức phí này vẫn được giữ nguyên.

Trong quá trình hoạt động, Phó Đức Nam tiếp tục đưa thêm nhiều sàn forex khác (như DK Trade, ASX, ACX, Sea Investing, HonorFX, ScopeMarkets) vào hệ thống thanh toán thông qua Ngân Lượng. Khi có sự cố giao dịch, các Telegram được lập với sự tham gia của bộ phận kinh doanh, kỹ thuật, vận hành và nhân viên các sàn cùng phối hợp xử lý.

Đáng chú ý, từ tháng 6/2020, khi cơ quan công an bắt đầu có văn bản xác minh các giao dịch liên quan, dù nhận thức được dấu hiệu vi phạm pháp luật của các sàn forex, Nguyễn Hòa Bình vẫn chỉ đạo cấp dưới không cung cấp thông tin thật do muốn tiếp tục hưởng lợi nhuận từ phí giao dịch.

Cụ thể, ông Bình đã chỉ đạo đối tượng Nguyễn Thị Nam và Trần Thị Thanh Tâm không cung cấp thông tin thật của sàn mà tạo lập dữ liệu nạp, rút của một ví ngân lượng khác (ví giả) để cung cấp cho cơ quan công an.

Theo đó, ông Bình chỉ đạo Trần Thị Thanh Tâm liên hệ với nhân viên sàn forex của Phó Đức Nam thông báo việc có công văn xác minh của cơ quan công an và yêu cầu sàn forex cung cấp thông tin một ví khác (không phải ví đúng của sàn) và các giao dịch rút tiền của khách hàng đầu tư trên sàn có số tiền phù hợp, nghĩa là bằng hoặc ít hơn số tiền mà khách đã nạp vào ví của sàn Forex.

Sau đó, Tâm chuyển các thông tin này cho Nguyễn Thị Nam để soạn thảo công văn và tài liệu trả lời cơ quan công an theo hướng: Thông tin ví nhận tiền của bị hại do cơ quan công an xác minh là thông tin ví do nhân viên sàn Forex cung cấp, giao dịch nạp vào ví là giao dịch của khách hàng nêu trong công văn của cơ quan công an, giao dịch rút là giao dịch do nhân viên sàn Forex cung cấp như nêu trên. Sau khi làm xong công văn phúc đáp và tài liệu kèm theo, Nam chuyển cho Bình duyệt, đồng ý thì Nam ký nháy vào văn bản rồi chuyển cho Đinh Hồng Quân ký công văn trả lời này với tư cách là người đại diện pháp luật.

Kết quả điều tra xác định, từ ngày 15/6/2020 - 23/9/2022, có 150 bị hại đã chuyển tiền vào các tài khoản ví Ngân Lượng với tổng số tiền hơn 213,4 tỷ đồng. Dòng tiền này được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng đứng tên Ngân Lượng tại các ngân hàng lớn, sau đó nạp vào các sàn forex nêu trên.

Sơ phác về Ngân Lượng

Theo tìm hiểu, Công ty Cổ phần trung gian thanh toán Ngân Lượng thành lập vào tháng 9/2012, đặt trụ sở tại tầng 3, tòa nhà VTC Online, số 18 Tam Trinh, phường Tương Mai, Hà Nội. Đơn vị này tự giới thiệu “có nhiều kênh thanh toán nhất Việt Nam”, cho phép người dùng thanh toán trực tuyến qua ngân hàng hoặc ví điện tử Nganluong.vn, đồng thời đã có 10 năm đồng hành cùng 60.000 đối tác bán hàng và thanh toán trên toàn quốc.

Về quy mô vốn, cuối năm 2018, công ty này có vốn điều lệ 52,7 tỷ đồng, trong đó Nganluong Holdings Limited (Seychelles) nắm 50,54%, song đơn vị này đã thoái vốn vào tháng 6/2020.

Tháng 5/2022, Ngân Lượng tăng vốn lên 280 tỷ đồng, đến tháng 6/2022, tiếp tục nâng vốn lên 369,9 tỷ đồng trước khi trở về con số 52,7 tỷ đồng vào đầu năm 2024.

Trong suốt nhiều năm, ông Nguyễn Hòa Bình giữ chức Chủ tịch HĐQT, còn ông Đinh Hồng Quân đảm nhiệm Tổng Giám đốc kiêm người đại diện theo pháp luật tại công ty Ngân Lượng.

Ngoài Ngân Lượng, ông Quân còn đứng tên tại CTCP Dịch vụ Godgame và CTCP Công nghệ HTTPS Việt Nam. Godgame thành lập vào năm 2018, vốn điều lệ ban đầu ở mức 100 triệu đồng, góp bởi ông Đinh Hồng Quân (90%), bà Tạ Thùy Dương (5%) và ông Nguyễn Phú Sơn (5%), sau đó được nâng lên thành 10 tỷ đồng (tại thời điểm tháng 11/2018). Trong đó, ông Phú Sơn là giám đốc kiêm đại diện pháp luật tại DiGiPay (tại tháng 11/2019), bà Tạ Thùy Dương là Tổng giám đốc kiêm đại diện pháp luật tại Tập đoàn Công nghệ HTP (tính đến tháng 8/2024).

Còn HTTPS Việt Nam ra đời vào tháng 4/2022 đăng ký hoạt động chính trong lĩnh vực sản xuất phần mềm, vốn điều lệ 10 tỷ đồng, góp bởi bà Ngô Thị Ngọc (20%), ông Đinh Hồng Quân (65%) và bà Đinh Thị Thu Thủy (10%).