Cách Mr.Pips vận hành hệ sinh thái doanh nghiệp 'ma' để lừa đảo nhà đầu tư

Mạng lưới công ty "ma" chằng chịt

Phó Đức Nam (SN 1994) được biết đến dưới nickname Tiktoker Mr.Pips, không còn là cái tên xa lạ với nhà đầu tư và dư luận cả nước. Trước khi "xộ khám" cuối năm 2024, Mr.Pips thường được biết đến như một "ông trùm trader", "bách khoa toàn thư" giới chứng khoán.

Dưới cái mác chuyên gia, Mr.Pips thường chia sẻ các bí kíp đầu tư, hứa hẹn lợi nhuận cao với những chiến lược được cho là "chắc thắng". Không ít người đã đặt niềm tin vào Nam, xem Nam là hình mẫu, tất tay toàn bộ tài sản vào các lời quảng bá, tham gia các nhóm đầu tư do Nam tổ chức hoặc thông qua các sản phẩm tài chính mà Nam giới thiệu.

Nếu không bị phanh phui, có lẽ, Nam cùng Lê Khắc Ngọ (Mr.Hunters) và hàng chục đồng phạm đã mãi mãi ở trong vỏ bọc hào nhoáng, hình mẫu lý tưởng trong lòng các nhà đầu tư trẻ. Mặc dù còn khá trẻ nhưng kênh tiktok của Phó Đức Nam đã sở hữu nhiều clip triệu view với chủ đề tài chính cực khó.

Kết luận điều tra vụ án vừa được Công an TP. Hà Nội công bố cho thấy, đường dây tội phạm lừa đảo do Nam cầm đầu, không đơn thuần chỉ là băng nhóm tập hợp những đối tượng thiếu hiểu biết.

Ngược lại, từ vài năm trước, Phó Đức Nam, trong vai trò đầu mối, lại xây dựng nên một hệ sinh thái tài chính vô cùng chặt chẽ, với mạng lưới hàng trăm công ty ma chằng chịt, với hàng trăm nhân viên, đủ các ban bệ, bộ phận, từ hành chính đến marketing, telesales, chăm sóc khách hàng, kỹ thuật, hỗ trợ...

Năm 2018, Phó Đức Nam quen Isik Uran (quốc tịch Thổ Nhĩ Kỳ). Sau đó, cả hai đã bàn bạc và thống nhất để Uran tạo lập, quản lý, điều hành các trang web (kết nối với các ứng dụng MT4, MT5, sử dụng để giao dịch ngoại hối, chứng khoán quốc tế) có tên tiếng Anh giống với tên các sàn giao dịch chứng khoán quốc tế rồi chuyển thông tin để Nam chỉ đạo nhân viên dụ dỗ khách hàng mở tài khoản, nạp tiền để đầu tư chứng khoán.

Tuy nhiên, các trang web trên về bản chất đều đã được lập trình sẵn, không có tính năng đối ứng ra thị trường thế giới. Khách hàng đầu tư trên trang web trên thực chất là chơi với chủ sàn (admin), khi khách hàng thua là chủ sàn được hưởng tiền đó).

Thông qua Uran, Nam tìm hiểu cách các sàn chứng khoán quốc tế hoạt động và về Việt Nam thuê văn phòng, nhân viên để bước đầu tạo lập và trực tiếp điều hành các văn phòng kinh doanh.

Năm 2019, Nam bàn bạc với Lê Khắc Ngọ, năm 2022, Nam tiếp tục bàn bạc với Bùi Trung Đức về việc để Ngọ, Đức mở rộng hệ thống sàn giao dịch ở Việt Nam với quy mô trên toàn quốc, núp bóng dưới danh nghĩa công ty, trang mạng hoạt động về lĩnh vực tele maketing (tiếp thị, quảng bá sản phẩm qua điện thoại), tele sale (tư vấn, bán hàng qua điện thoại), tư vấn môi giới chứng khoán, forex để dụ dỗ, lôi kéo bị hại tham gia đầu tư, sau đó chiếm đoạt tài sản. Hoạt động có quy mô, tổ chức, hành vi thực hiện rất tinh vi, thủ đoạn.

Để thực hiện hành vi phạm tội Phó Đức Nam chỉ đạo bộ phận marketing mở 85 công ty "ma", trong đó đã sử dụng danh nghĩa của 4 công ty để tuyển dụng nhân sự; 2 công ty được sử dụng để ký kết hợp đồng cung cấp dịch vụ thuê máy chủ lưu trữ các cuộc gọi trên ứng dụng Zoiper, thuê các đầu số điện thoại để sử dụng dịch vụ Zoiper; thành lập thêm 57 công ty và mở 69 tài khoản ngân hàng khác để chuyển tiền cho một đối tượng nước ngoài chưa rõ lai lịch.

Ngoài ra, Nam còn chỉ đạo nhân viên Bộ phận tài vụ mở tài khoản tại các công ty trung gian thanh toán, liên kết với các trang web để nhận tiền đầu tư của bị hại; thành lập 28 công ty để thuê văn phòng tại Hà Nội và TP.HCM để thực hiện các hành vi phạm tội.

Cách Mr.Pips và đồng bọn "đút túi" hàng nghìn tỷ đồng

Cách thức phạm tội của Nam và đồng bọn rất tinh vi. Các văn phòng làm việc đều không treo biển hiệu, nhân viên được quán triệt không tiếp xúc, gặp gỡ với khách tại văn phòng, bộ phận hành chính nhân sự bố trí máy tính xách tay, tai nghe.

Các nhân viên được tuyển dụng đều không cần bằng cấp, không được đào tạo gì về chứng khoán, cổ phiếu nhưng khi vào làm việc sẽ được hướng dẫn những thông tin cơ bản và thực hiện theo kịch bản có sẵn nhằm dụ dỗ khách hàng chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng được kết nối với trang web sàn chứng khoán.

Theo đó, Nam chỉ đạo tuyển dụng và đào tạo nhân viên bộ phận kinh doanh và chăm sóc khách hàng (sale) theo quy trình đã được lập sẵn gồm, sử dụng các ứng dụng mạng xã hội như Zalo; Zoiper, hoặc trực tiếp gọi điện thoại, nhắn tin cho bị hại (thông qua danh sách thông tin khách hàng do bộ phận marketing cung cấp).

Sau đó đưa ra các thông tin sai sự thật (sàn chứng khoán quốc tế, có uy tín, có giấy phép, nếu đầu tư sẽ có chuyên gia tư vấn, cam đoan sinh lời…) nhằm tạo sự tin tưởng để dụ dỗ bị hại tải ứng dụng MT4, MT5 và truy cập các trang web nêu trên đăng ký mở tài khoản và chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng gắn với sàn giao dịch do các đối tượng quản lý để đầu tư chứng khoán quốc tế, forex.

Ban đầu bị hại sẽ được thắng vài lệnh, với số tiền nhỏ và có thể rút được về tài khoản. Sau đó, nhân viên sale và các đối tượng quản lý cấp trên của nhân viên sale tại các văn phòng sẽ chuyển thông tin bị hại cho nhân viên ở bộ phận chăm sóc khách hàng.

Tại đây, sẽ có nhân viên liên hệ và giới thiệu là chuyên gia của công ty sẽ tư vấn trực tiếp cho bị hại, rồi tiếp tục dụ dỗ để bị hại chuyển khoản tiền và tư vấn, hướng dẫn bị hại liên tục đặt lệnh đầu tư nhằm thu nhiều phí giao dịch hoặc làm tài khoản của bị hại thua lỗ để chiếm đoạt số tiền bị hại đã chuyển.

Nhân viên bộ phận kinh doanh sẽ được hưởng lợi từ 1-4%/tổng số tiền khách hàng nạp lần đầu. Nhân viên bộ phận chăm sóc khách hàng sẽ nhận được tiền thưởng là 4-5% doanh số (tổng số tiền khách nạp trừ đi số tiền khách rút).

Bằng thủ đoạn như trên, Phó Đức Nam, Lê Khắc Ngọ và các nhân viên đã thực hiện 738 vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản của các bị hại, trong đó, tổng số tiền nạp các bị hại đã nạp vào các sàn hơn 1.400 tỷ đồng, tổng số tiền đã rút được hơn 120 tỷ đồng; tổng số tiền các bị hại bị chiếm đoạt hơn 1.300 tỷ đồng.