8 nhóm khách hàng vay Đông Á Bank 31.591 tỷ đồng
Tài sản đảm bảo được định giá lại chỉ là 13.725 tỷ đồng.

Nhiều nhóm khách hàng của Đông Á Bank với dư nợ hàng nghìn tỷ đồng khó có khả năng thu hồi. Ảnh: NĐ
Trong vụ án Đông Á Bank, Cơ quan Cảnh sát điều tra (Bộ Công an) đã xác minh thực trạng vay nợ của 8 nhóm khách hàng (bao gồm 54 khách hàng pháp nhân, 2 nhóm cá nhân và 13 khách hàng cá nhân) nêu trong kết luận Thanh tra ngày 23/7/2015 của Cơ quan Thanh tra, Giám sát Ngân hàng Nhà nước.
Cụ thể:
Nhóm Nam Kim gồm 5 khách hàng (4 công ty và 1 cá nhân), tổng dư nợ 679 tỷ đồng. Tại thời điểm 15/2/2017, nhóm Nam Kim đã tất toán các khoản vay tại Đông Á Bank.
Nhóm Đặng Phước Dừa gồm 2 khách hàng doanh nghiệp, dư nợ tại thời điểm 31/7/2017 là 6,55 tỷ đồng, tài sản đảm bảo là 2 con tàu đang hoạt động. Nhóm này đang trả gốc và lãi đúng hạn theo cơ cấu của Ngân hàng.
Nhóm Phát Đạt dư nợ tại thời điểm 31/7/2017 là 8.808 tỷ đồng, gồm 4.976 tỷ đồng tiền gốc và 3.832 tỷ đồng tiền lãi. Các khoản vay đều có tài sản đảm bảo hợp pháp, trị giá tài sản lớn (theo hợp đồng thế chấp trị giá 9.484 tỷ đồng, theo kết quả định giá lại là 5.397 tỷ đồng). Đại diện nhóm Phát Đạt cam kết thực hiện tích cực để thu hồi nợ trong thời gian sớm nhất.
Nhóm 586 gồm 8 công ty và 1 cá nhân, dư nợ tại thời điểm 31/7/2017 là 5.273 tỷ đồng (gồm 3.513 tỷ đồng tiền gốc và 1.760 tỷ đồng tiền lãi). Kết quả điều tra xác định có dấu hiệu vi phạm quy định về cho vay trong việc thẩm định và cho khách hàng vay vốn. Các khoản vay có tài sản đảm bảo với trị giá 3.272 tỷ đồng, theo định giá lại là 3.181 tỷ đồng. Một số khoản vay đã được bán nợ cho VAMC. Đại diện nhóm 586 đang đàm phán để xử lý các tài sản thu hồi nợ.
Nhóm Đồng Tiến gồm 2 công ty, dư nợ tại thời điểm 31/7/2017 là 1.432,8 tỷ đồng (gồm 1.005,9 tỷ đồng nợ gốc và 427,4 tỷ đồng tiền lãi), trị giá tài sản đảm bảo là 719,7 tỷ đồng, không đủ để trả nợ gốc.
Nhóm M&C gồm 10 công ty với dư nợ tại thời điểm 31/7/2017 là 4.205 tỷ đồng tiền gốc và 3.354 tỷ đồng tiền lãi. Tài sản đảm bảo được định giá 1.204 tỷ đồng, không đủ để trả nợ gốc cho các khoản vay. Cơ quan điều tra nhận định nhóm M&C khó có khả năng trả nợ gốc và lãi, quá trình cho vay có nhiều dấu hiệu sai phạm.
Nhóm Tân Vạn Hưng gồm 2 công ty và 3 cá nhân với dư nợ tại thời điểm 31/7/2017 là 593 tỷ đồng tiền gốc và 453,8 tỷ đồng tiền lãi. Tài sản đảm bảo là bất động sản, được định giá 181,9 tỷ đồng, không đủ điều kiện để trả nợ gốc và lãi cho khoản vay. Đây là nhóm khách hàng có nhiều sai phạm, tính chất phức tạp, khoản vay chồng chéo, không hợp tác cùng Đông Á Bank để xử lý nợ.
Nhóm Hiệp Phú Gia có 20 khách hàng (14 doanh nghiệp, 6 cá nhân) với dư nợ tới ngày 31/7/2017 là 6.864 tỷ đồng (4.164 tỷ đồng gốc và 2.700 tỷ đồng lãi). Tài sản đảm bảo 6.043 tỷ đồng, được định giá lại là 3.013 tỷ đồng, không đủ để trả nợ cho các khoản vay. Nhóm Hiệp Phú Gia có hai nhóm: Nhóm Công ty TNHH Hiệp Phú Gia là 'sân sau' của ông Trần Phương Bình và nhóm CTCP Vốn Thái Thịnh có quan hệ làm ăn với ông Bình, do ông Nguyễn Thiện Nhân chỉ đạo, điều hành.

Địa ốc Phát Đạt đã phải 'bán' hai dự án The EverRich 2&3 để trả nợ vay. Trong ảnh là dự án The EverRich 2 chụp từ cầu Phú Mỹ. Bên trái là dự án Saigon Peninsula. Ảnh: NĐ
Kết quả điều tra 8 nhóm khách hàng nêu trên xác định tổng dư nợ gốc và lãi tính đến thời điểm 31/7/2017 là 31.591,4 tỷ đồng, gồm 19.085,4 tỷ đồng nợ gốc và 12.505,9 tỷ đồng tiền lãi; tổng giá trị tài sản đảm bảo theo hợp đồng thế chấp là 25.454,6 tỷ đồng, được định giá lại tại thời điểm 31/7/2017 (bởi Đông Á Bank hoặc Exima định giá thời điểm tháng 5/2016) là 13.724,9 tỷ đồng.
Theo tìm hiểu của Nhadautu.vn, trong giai đoạn điều tra của vụ án, nhiều nhóm khách hàng đã chủ động hoàn trả nợ cho Đông Á Bank, như nhóm Nam Kim hay Phát Đạt.
Cuối năm ngoái, hai pháp nhân có liên hệ tới một tập đoàn bất động sản lớn ở khu vực phía Nam đã ký hợp đồng hợp tác kinh doanh các dự án The EverRich 2&3 (Quận 7) với CTCP Phát triển BĐS Phát Đạt, và chuyển cho doanh nghiệp này khoảng 6.000 tỷ đồng để thanh toán các chi phí đầu tư và trả nợ vay, trong đó có khoản vay của Đông Á Bank.
Đón đọc...
Nội dung bài viết dựa trên Kết luận điều tra lần 1 ngày 2/4/2018 của cơ quan CSĐT - Bộ Công an về vụ án "Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng, Lạm dụng chức vụ quyền hạn chiếm đoạt tài sản và Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng xảy ra tại Ngân hàng TMCP Đông Á".
Ngày 31/7 vừa qua, VKSND Tối cao lần thứ hai trả lại hồ sơ cho cơ quan CSĐT Bộ Công an để điều tra lại vụ án. Theo đó, VKSND Tối cao yêu cầu Bộ Công an thay đổi tội danh của một số bị can và làm rõ hành vi của một số người liên quan đến vụ án xảy, nếu đủ cơ sở thì xử lý hình sự.
Sự liên quan tới vụ án của các cá nhân, pháp nhân trong phạm vi bài viết này sẽ phụ thuộc vào phán quyết của Toà án.
- Cùng chuyên mục
Cuộc chơi mới của HAGL
Xử lý được 2 nút thắt nợ và lỗ lũy kế, HAGL mạnh dạn đề ra chiến lược dài hơn cho 5 năm, mở thêm 2 mảng mới trồng dâu tằm và cà phê chè.
Tài chính - 07/06/2025 06:45
Chứng khoán Việt cán mốc 10 triệu tài khoản
Việt Nam ghi nhận số lượng tài khoản chứng khoán tăng thêm nhiều trong tháng 4 và 5, thời điểm diễn ra biến cố thuế quan khiến thị trường biến động mạnh.
Tài chính - 06/06/2025 21:45
Nhiều doanh nghiệp địa ốc trả cổ tức cao
Việc chia cổ tức bằng tiền cao, kết hợp kỳ vọng vào sự hồi phục của nhóm ngành là động lực giúp nhiều mã cổ phiếu địa ốc tăng điểm tốt trong 1 tháng trở lại đây.
Tài chính - 06/06/2025 12:24
Bầu Đức khuyên giữ cổ phiếu HAGL thêm vài tháng nữa
Ông Đoàn Nguyên Đức cho biết nếu thực hiện được phương án phát hành cổ phiếu hoán đổi nợ, HAGL sẽ được miễn, giảm khoảng 1.400 tỷ nợ và ghi nhận lợi nhuận.
Tài chính - 06/06/2025 11:17
HHS thành công huy động 800 tỷ, tiến tới hợp nhất CRV
CRV sở hữu nhiều dự án lớn bước vào giai đoạn hái quả ngọt, việc hợp nhất được giới phân tích kỳ vọng sẽ giúp HHS cải thiện tài chính, ghi nhận doanh thu và lợi nhuận tương lai.
Tài chính - 06/06/2025 10:40
TPBank liên tục lọt top bảng xếp hạng uy tín trong nước và quốc tế
Tiên phong theo số hóa, TPBank liên tục lọt top 10 trong các bảng xếp hạng trong nước và quốc tế về ngân hàng uy tín và tốt nhất Việt Nam theo bình chọn của khách hàng.
Tài chính - 05/06/2025 14:52
Ngân hàng Việt đang quan tâm thế nào đến sinh trắc học?
Từ nhiều năm nay, công nghệ sinh trắc học của ngành tài chính ngân hàng đã đạt được nhiều thành tựu vượt bậc nhằm đảm bảo an toàn và bảo mật cho các giao dịch tài chính cá nhân. TIN MỚI
Tài chính - 05/06/2025 13:55
Lãnh đạo KIDO tiết lộ tham vọng lớn với bất động sản
Lãnh đạo KIDO đánh giá chính sách có nhiều tín hiệu lạc quan gỡ khó cho bất động sản, tạo thuận lợi cho tập đoàn phát triển dự án trên quỹ đất hiện hữu.
Tài chính - 05/06/2025 13:45
Gemadept sẽ tung nghìn tỷ mua lại cổ phiếu nếu giá giảm mạnh
Khi giá cổ phiếu rớt về dưới 1,5 lần giá trị sổ sách, Gemadept sẽ thực hiện mua lại tối đa 21 triệu cổ phiếu để bảo vệ quyền lợi của công ty và cổ đông.
Tài chính - 05/06/2025 07:00
VPG làm ăn thế nào trước khi chủ tịch bị khởi tố?
Dưới thời ông Nguyễn Văn Bình, bên cạnh lĩnh vực chế biến và kinh doanh khoáng sản, VPG còn là cái tên nổi bật trong mảng bất động sản với những bước đi ấn tượng, doanh thu thuần của công ty này có năm vượt 16.000 tỷ đồng.
Tài chính - 04/06/2025 12:28
VN-Index có thể đạt 1.500 điểm
Ông Phan Dũng Khánh, Giám đốc Tư vấn Đầu tư Maybank Investment Bank cho rằng mức định giá của TTCK Việt Nam đang khá hấp dẫn và VN-Index có thể quay lại mức đỉnh lịch sử 1.500 điểm trong cuối năm nay.
Tài chính - 03/06/2025 16:52
GEG tăng mạnh, hàng chục triệu cổ phiếu thuộc TTC AgriS chờ bán ra
TTC AgriS có kế hoạch thoái vốn khỏi Điện Gia Lai để tập trung cho hoạt động kinh doanh cốt lõi. Doanh nghiệp sở hữu hơn 56 triệu cổ phiếu GEG với giá gốc 13.300 đồng/cp.
Tài chính - 03/06/2025 13:11
Thị trường chứng khoán cần một 'cú hích' như thế nào?
Bà Trần Thị Khánh Hiền, Giám đốc Khối Nghiên cứu MBS đánh giá, dù còn nhiều thách thức từ bên ngoài nhưng ở trong nước, các chính sách hỗ trợ nền kinh tế tăng trưởng đang được triển khai quyết liệt, dòng tiền vào thị trường chứng khoán dồi dào cho thấy VN-Index sẽ có sức bật lên trong trung và dài hạn.
Tài chính - 03/06/2025 11:08
Gần 50% số tiền các ngân hàng cam kết cho dự án nhà ở xã hội đã được giải ngân
Trong tổng số khoảng 7.800 tỷ đồng các ngân hàng cam kết cho các dự án nhà ở xã hội được đưa vào danh mục, doanh số giải ngân đã đạt gần 50%, trong đó chủ yếu là các chủ đầu tư.
Tài chính - 03/06/2025 10:20
Nghiên cứu giao bổ sung chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng cho các ngân hàng
Chính phủ yêu cầu NHNN nghiên cứu giao bổ sung chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng cho các ngân hàng trong bối cảnh dư nợ tín dụng toàn hệ thống đến giữa tháng 4 đạt hơn 16,23 triệu tỷ đồng, tăng 3,95% so với cuối năm 2024.
Tài chính - 02/06/2025 20:55
Nguyên nhân nào khiến cổ phiếu Masan MEATLife tăng vọt?
Cổ phiếu Masan MEATLife bắt đầu phục hồi tốt từ đầu năm 2025 cùng kết quả kinh doanh có lãi trở lại. Doanh nghiệp ghi nhận quý thứ 3 liên tiếp có lãi nhờ giá thịt heo tăng cao.
Tài chính - 02/06/2025 18:02
- Đọc nhiều
Đáng đọc
- Đáng đọc
Tổng Bí thư Tô Lâm: 'Bộ tứ trụ cột' để giúp đất nước cất cánh
Sự kiện - Update 2 week ago
Thủ tướng: Cần truyền cảm hứng cho doanh nhân cống hiến vì đất nước
Sự kiện - Update 2 week ago
Chuyên gia: Không nên quá ‘hoảng loạn’ với con số thuế 46% từ Mỹ
Tài chính - Update 2 month ago