Thế hệ Millennials Mỹ mong đợi gì từ cuộc chuyển giao 90 nghìn tỷ USD tài sản của bố mẹ họ?

Công ty lập kế hoạch bất động sản Trust & Will đã phân tích dữ liệu độc quyền từ 52.505 người Mỹ và nhận thấy rằng chỉ một số ít người được chọn trong thế hệ Millennials mới có thể tự đứng vững và gửi ngân hàng cho khoản "Chuyển giao tài sản lớn" trị giá 90 nghìn tỷ USD thừa kế từ thế hệ cha mẹ của họ.

Ngày nay, hơn một nửa tài sản của nước Mỹ thuộc về thế hệ bùng nổ dân số (baby boomers), phần lớn trong số đó gắn liền với bất động sản.

Tuy nhiên, 1/3 thế hệ Millennials không biết liệu cha mẹ họ có kế hoạch thừa kế tài sản hay không và 13% cho biết họ biết cha mẹ họ không có quỹ tín thác hoặc di chúc.

Trên thực tế, chỉ 43% thế hệ trẻ mong đợi thu được lợi ích tài chính sau cái chết của người thân, và chỉ 50% trong số những cá nhân đó dựa vào điều đó như một phần trong kế hoạch tài chính của họ.

‘Thế hệ bánh sandwich’

Dữ liệu của Trust & Will không đi sâu vào lý do tại sao phần lớn thế hệ trẻ không mong đợi tài sản của cha mẹ họ sẽ nằm trong tay họ, nhưng ở độ tuổi khoảng 30 đến 40, nhiều người có con, thế hệ này có thể 'không đủ khả năng chờ đợi thêm hai thập kỷ nữa" để đảm bảo nền tảng tài chính của mình.

Hầu hết thế hệ trẻ đã mua nhà riêng thay vì chờ đợi để thừa kế một ngôi nhà ở tuổi sáu mươi.

Báo cáo cũng nhấn mạnh rằng thế hệ Millennials là “thế hệ bánh sandwich”, với 39% những người được khảo sát chăm sóc cả con cái và cha mẹ già của họ; 58% cho rằng điều đó sẽ ảnh hưởng đến khả năng chuyển giao tài sản của họ.

Trên thực tế, mọi người đang sống lâu hơn và chi phí chăm sóc người già ngày càng tăng lên.

Vì vậy, thế hệ Millennials, nhiều người trong số họ một ngày nào đó sẽ phải gánh vác gánh nặng tài chính trong việc chăm sóc đặc biệt cho cha mẹ, có lẽ đang cố gắng sử dụng tài sản của cha mẹ để trang trải cho những chi phí đó.

Đó có lẽ là lý do tại sao nhiều người mong muốn được thừa kế không thể dựa vào việc chuyển giao tài sản trong các kế hoạch lớn cho tương lai của họ, như mua một ngôi nhà lớn hơn hoặc đi nghỉ một lần trong đời.

Tuy nhiên, thế hệ Millennials vẫn đang sử dụng ngân hàng của bố mẹ.

Mặc dù nhiều người thuộc thế hệ Millennials sẽ không được hưởng lợi từ việc chuyển giao tài sản lớn nhưng họ thực sự không cần phải làm vậy.

Đó là bởi vì một phần lớn những người thuộc thế hệ này đã được thừa kế tài sản khi cha mẹ họ vẫn còn sống.

Nghiên cứu mới cho thấy hơn một phần ba số người trẻ đang có ý định mua nhà mong muốn cha mẹ hoặc gia đình họ giúp họ trả trước dưới hình thức quà tặng bằng tiền mặt.

Trong khi đó, dữ liệu riêng biệt cho thấy thế hệ Millennials có nhiều khả năng hơn các thế hệ trước trong việc trở thành chủ sở hữu một ngôi nhà.

Hơn nữa, việc hỗ trợ tài chính cho những đứa con đã trưởng thành không chỉ dừng lại ở việc giúp chúng leo lên cao hơn trên bậc thang tài sản.

Theo Trung tâm Nghiên cứu Pew, một phần ba thế hệ trẻ ở độ tuổi ngoài 30 vẫn đang được cha mẹ hỗ trợ tài chính.

Bài liên quan

Chuyên gia tài chính Dave Ramsey: 'Thế hệ Z và thế hệ Millennials quá tệ, họ không thể mua nhà vì không làm việc'

Thế hệ Millennials và Gen Z châu Á đang thay đổi thị trường du lịch khu vực

Gen X dự kiến sẽ làm việc lâu hơn và nghỉ hưu với ít đảm bảo tài chính hơn các thế hệ trước

Nhờ chứng khoán, thế hệ trẻ ở Mỹ kiếm được nhiều tiền hơn các nhóm tuổi khác kể từ năm 2019