Nguy cơ rửa tiền qua China UnionPay - tổ chức thẻ lớn nhất Trung Quốc

Tháng 6 năm nay, sở tiền tệ ở Macau, Trung Quốc, đã ban thành một cảnh báo cho các tổ chức tài chính nhằm xử lý việc sử dụng thẻ UnionPay của Trung Quốc một cách bất hợp pháp để trốn tránh các biện pháp kiểm soát dòng tiền.

Các cảnh báo được đưa ra cho các ngân hàng sau khi các cửa hàng cầm đồ hoạt động tại các sòng bạc Macau có các điểm chấp nhận thẻ (POS) của UnionPay bị loại bỏ, Đài Truyền hình TDM của Macau cho biết hồi tháng 6.

Việc loại bỏ các điểm chấp nhận thẻ (POS) của các ngân hàng Macau đồng nghĩa với việc các cửa hàng cầm đồ bên trong các sòng bạc không cung cấp dịch vụ hoàn tiền mặt khi mua sắm online của UnionPay.

Cơ quan tiền tệ cho biết các ngân hàng cần phải thực hiện "giám sát liên tục hoạt động mua bán", ngăn chặn việc sử dụng các điểm POS để tiến hành các hoạt động bất hợp pháp.

Trung tuần tháng 3/2014, hãng tin Reuters công bố báo cáo đặc biệt Special Report How China's official bank card is used to smugle money (tạm dịch: Thẻ ngân hàng nhà nước Trung Quốc đã bị lợi dụng để rửa tiền). Theo đó, nạn rửa tiền bằng thẻ ngân hàng của Trung Quốc trở nên sôi động thông qua mạng lưới thanh toán UnionPay.

Điều tra của Reuters năm 2014 cho thấy nhiều người Trung Quốc đã sử dụng thẻ UnionPay để phá vỡ giới hạn rút tiền mặt 20.000 nhân dân tệ (NDT) (tương đương 3.200 USD) một ngày và sử dụng số tiền đó để đánh bạc hoặc chuyển tiền ra nước ngoài.

Bài liên quan

'Rửa tiền ở Việt Nam là rẻ nhất thế giới!'

Theo quy định, mỗi ngày một công dân Trung Quốc đại lục chỉ được phép mang ra khỏi biên giới 20.000 nhân dân tệ, nhưng khi rút tiền mặt từ chính các nhân viên bán hàng Ma Cao, để có được số tiền vượt mức trên là "chuyện nhỏ". Dù theo Luật Chống rửa tiền của Trung Quốc, đây là hành vi phạm pháp.

UnionPay là loại thẻ thanh toán quốc tế, dùng thanh toán trực tuyến hay qua thẻ ở nội địa và trên thế giới. Đây cũng là một trong những thương hiệu thẻ lớn nhất, tiếng tăm nhất thế giới hiện nay, được chấp nhận thanh toán trên 140 quốc gia.

UnionPay (hay China UnionPay) là một tập đoàn dịch vụ tài chính Trung Quốc có trụ sở tại Thượng Hải, Trung Quốc, được thành lập năm 2002 dưới sự cho phép của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBoC). Các cổ đông sáng lập UnionPay gồm 85 tổ chức tài chính - ngân hàng và một số quan chức của PBoC cũng có tên trong ban lãnh đạo. China UnionPay là công ty cung cấp dịch vụ thẻ ngân hàng lớn nhất Trung Quốc.

Sở dĩ UnionPay có nhiều "hấp lực" là do được hậu thuẫn từ PBoC. PBoC yêu cầu tất cả các nhà cấp thẻ, kể cả công ty nước ngoài, đều phải tuân thủ nguyên tắc giao dịch bằng đồng NDT qua hệ thống chi trả điện tử của UnionPay.

Với quy định như vậy, UnionPay từng bị Tổ chức Thương mại Thế giới (WTO) chỉ trích là giao dịch không công bằng. Nhưng, sử dụng UnionPay ở nước ngoài là một phần chiến lược "một mũi tên nhắm nhiều đích". Trong đó, mục tiêu quan trọng là thực hiện chính sách quốc tế hóa đồng NDT.

Nhưng, UnionPay cũng có điểm yếu và đang bị các đối tượng tội phạm lợi dụng. Trước tiên, do công tác quản lý còn gặp nhiều khó khăn, việc chuyển tiền ra khỏi lãnh thổ Trung Quốc trở nên dễ dàng, làm tăng nguy cơ rửa tiền. Theo Reuters, hiện nay có rất nhiều người Trung Quốc dùng thẻ tín dụng để tuồn ngoại tệ ra nước ngoài.

Tài liệu nội bộ của UnionPay và các cơ quan tài chính tại Ma Cao và Trung Quốc đều thừa nhận, các vụ rút tiền bằng cách giả mua hàng trở nên phổ biến tại Ma Cao. Chính quyền Trung Quốc lo ngại, công cụ thanh toán bằng UnionPay đang biến tướng, bị các quan chức tham nhũng và các doanh nhân sử dụng để chuyển tiền ra nước ngoài…

Ở Macau các giao dịch thẻ UnionPay đã đạt 130 tỷ đồng patacas của Macau (tức 16,77 tỷ USD) chỉ trong 4 tháng đầu 2012, tăng từ 88,1 tỷ patacas trong cả 2011, theo một báo cáo của cơ quan quản lý ngân hàng Macau, Reuters cho biết. Khoảng 90% giao dịch “tập trung cực lớn ở các vụ bán hàng xa xỉnhư đồng hồ, đồ kim hoàn, và trang sức”.

Tại Việt Nam, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank), Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank), Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (Vietinbank)… đã phát hành nhiều loại thẻ Unionpay.

Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) là ngân hàng đầu tiên ở thị trường Việt Nam triển khai phương thức thanh toán bằng mã QR mã vạch ma trận) của China UnionPay.

Cụ thể, cuối tháng 1 năm nay, Sacombank và tổ chức thẻ quốc tế UnionPay International - công ty con của China UnionPay - đã ký kết hợp tác triển khai phương thức thanh toán bằng mã QR của UnionPay.

Theo đó, chủ thẻ tín dụng Sacombank UnionPay có thể dùng thiết bị di động quét mã QR để thanh toán tại các đơn vị chấp nhận thẻ trên toàn cầu. Đồng thời, chủ thẻ UnionPay phát hành bởi các ngân hàng khác trong và ngoài nước cũng sẽ thanh toán được tại các đơn vị chấp nhận thanh toán QR có liên kết với Sacombank.

Tháng 6 năm nay, UnionPay International thông báo đã ký thỏa thuận hợp tác với Công ty Cổ phần Giải pháp Thanh toán Việt Nam (VNPAY) – cơ quan thanh toán quét mã QR lớn nhất Việt Nam.

Theo thỏa thuận, trước cuối tháng 10/2018, UnionPay International sẽ khai thông cho khoảng 30.000 thương gia Việt Nam thanh toán qua quét mã QR Unionpay.

Theo đó, hầu hết toàn bộ máy rút tiền tự động ATM và hơn 90% thương gia có thể sử dụng thẻ Unionpay, khác hàng của các hãng hàng không chính của Việt Nam như Vietnam Airlines, VietJet… có thể mua vé trực tuyến bằng thẻ Unionpay.

Bài liên quan

VietnamAirlines bị bác đề xuất được thu nhân dân tệ (CNY) khi bán hàng miễn thuế trên chuyến bay quốc tế

Đường dây đánh bạc qua mạng nghìn tỷ: Nguyễn Văn Dương rửa tiền như thế nào?

Rửa tiền kiểu Trung Quốc: không gì không mua được!

Bộ Tài chính Nhật Bản tăng cường hoạt động chống rửa tiền