Nguy cơ rửa tiền qua China UnionPay - tổ chức thẻ lớn nhất Trung Quốc
Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) là ngân hàng đầu tiên ở thị trường Việt Nam triển khai phương thức thanh toán bằng mã QR của China UnionPay. Các ngân hàng khác như Vietcombank, Vietinbank… cũng hợp tác với UnionPay phát hành loại thẻ thanh toán quốc tế này.
Tháng 6 năm nay, sở tiền tệ ở Macau, Trung Quốc, đã ban thành một cảnh báo cho các tổ chức tài chính nhằm xử lý việc sử dụng thẻ UnionPay của Trung Quốc một cách bất hợp pháp để trốn tránh các biện pháp kiểm soát dòng tiền.
Các cảnh báo được đưa ra cho các ngân hàng sau khi các cửa hàng cầm đồ hoạt động tại các sòng bạc Macau có các điểm chấp nhận thẻ (POS) của UnionPay bị loại bỏ, Đài Truyền hình TDM của Macau cho biết hồi tháng 6.
Việc loại bỏ các điểm chấp nhận thẻ (POS) của các ngân hàng Macau đồng nghĩa với việc các cửa hàng cầm đồ bên trong các sòng bạc không cung cấp dịch vụ hoàn tiền mặt khi mua sắm online của UnionPay.
Cơ quan tiền tệ cho biết các ngân hàng cần phải thực hiện "giám sát liên tục hoạt động mua bán", ngăn chặn việc sử dụng các điểm POS để tiến hành các hoạt động bất hợp pháp.
China UnionPay là công ty cung cấp dịch vụ thẻ ngân hàng lớn nhất Trung Quốc.
Trung tuần tháng 3/2014, hãng tin Reuters công bố báo cáo đặc biệt Special Report How China's official bank card is used to smugle money (tạm dịch: Thẻ ngân hàng nhà nước Trung Quốc đã bị lợi dụng để rửa tiền). Theo đó, nạn rửa tiền bằng thẻ ngân hàng của Trung Quốc trở nên sôi động thông qua mạng lưới thanh toán UnionPay.
Điều tra của Reuters năm 2014 cho thấy nhiều người Trung Quốc đã sử dụng thẻ UnionPay để phá vỡ giới hạn rút tiền mặt 20.000 nhân dân tệ (NDT) (tương đương 3.200 USD) một ngày và sử dụng số tiền đó để đánh bạc hoặc chuyển tiền ra nước ngoài.
Theo quy định, mỗi ngày một công dân Trung Quốc đại lục chỉ được phép mang ra khỏi biên giới 20.000 nhân dân tệ, nhưng khi rút tiền mặt từ chính các nhân viên bán hàng Ma Cao, để có được số tiền vượt mức trên là "chuyện nhỏ". Dù theo Luật Chống rửa tiền của Trung Quốc, đây là hành vi phạm pháp.
UnionPay là loại thẻ thanh toán quốc tế, dùng thanh toán trực tuyến hay qua thẻ ở nội địa và trên thế giới. Đây cũng là một trong những thương hiệu thẻ lớn nhất, tiếng tăm nhất thế giới hiện nay, được chấp nhận thanh toán trên 140 quốc gia.
UnionPay (hay China UnionPay) là một tập đoàn dịch vụ tài chính Trung Quốc có trụ sở tại Thượng Hải, Trung Quốc, được thành lập năm 2002 dưới sự cho phép của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBoC). Các cổ đông sáng lập UnionPay gồm 85 tổ chức tài chính - ngân hàng và một số quan chức của PBoC cũng có tên trong ban lãnh đạo. China UnionPay là công ty cung cấp dịch vụ thẻ ngân hàng lớn nhất Trung Quốc.
Sở dĩ UnionPay có nhiều "hấp lực" là do được hậu thuẫn từ PBoC. PBoC yêu cầu tất cả các nhà cấp thẻ, kể cả công ty nước ngoài, đều phải tuân thủ nguyên tắc giao dịch bằng đồng NDT qua hệ thống chi trả điện tử của UnionPay.
Với quy định như vậy, UnionPay từng bị Tổ chức Thương mại Thế giới (WTO) chỉ trích là giao dịch không công bằng. Nhưng, sử dụng UnionPay ở nước ngoài là một phần chiến lược "một mũi tên nhắm nhiều đích". Trong đó, mục tiêu quan trọng là thực hiện chính sách quốc tế hóa đồng NDT.
Nhưng, UnionPay cũng có điểm yếu và đang bị các đối tượng tội phạm lợi dụng. Trước tiên, do công tác quản lý còn gặp nhiều khó khăn, việc chuyển tiền ra khỏi lãnh thổ Trung Quốc trở nên dễ dàng, làm tăng nguy cơ rửa tiền. Theo Reuters, hiện nay có rất nhiều người Trung Quốc dùng thẻ tín dụng để tuồn ngoại tệ ra nước ngoài.
Tài liệu nội bộ của UnionPay và các cơ quan tài chính tại Ma Cao và Trung Quốc đều thừa nhận, các vụ rút tiền bằng cách giả mua hàng trở nên phổ biến tại Ma Cao. Chính quyền Trung Quốc lo ngại, công cụ thanh toán bằng UnionPay đang biến tướng, bị các quan chức tham nhũng và các doanh nhân sử dụng để chuyển tiền ra nước ngoài…
Ở Macau các giao dịch thẻ UnionPay đã đạt 130 tỷ đồng patacas của Macau (tức 16,77 tỷ USD) chỉ trong 4 tháng đầu 2012, tăng từ 88,1 tỷ patacas trong cả 2011, theo một báo cáo của cơ quan quản lý ngân hàng Macau, Reuters cho biết. Khoảng 90% giao dịch “tập trung cực lớn ở các vụ bán hàng xa xỉnhư đồng hồ, đồ kim hoàn, và trang sức”.
Tại Việt Nam, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank), Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank), Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (Vietinbank)… đã phát hành nhiều loại thẻ Unionpay.
Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) là ngân hàng đầu tiên ở thị trường Việt Nam triển khai phương thức thanh toán bằng mã QR mã vạch ma trận) của China UnionPay.
Lễ ký kết hợp tác giữa Sacombank và tổ chức thẻ quốc tế UnionPay International. Ảnh: Sacombank.
Cụ thể, cuối tháng 1 năm nay, Sacombank và tổ chức thẻ quốc tế UnionPay International - công ty con của China UnionPay - đã ký kết hợp tác triển khai phương thức thanh toán bằng mã QR của UnionPay.
Theo đó, chủ thẻ tín dụng Sacombank UnionPay có thể dùng thiết bị di động quét mã QR để thanh toán tại các đơn vị chấp nhận thẻ trên toàn cầu. Đồng thời, chủ thẻ UnionPay phát hành bởi các ngân hàng khác trong và ngoài nước cũng sẽ thanh toán được tại các đơn vị chấp nhận thanh toán QR có liên kết với Sacombank.
Tháng 6 năm nay, UnionPay International thông báo đã ký thỏa thuận hợp tác với Công ty Cổ phần Giải pháp Thanh toán Việt Nam (VNPAY) – cơ quan thanh toán quét mã QR lớn nhất Việt Nam.
Theo thỏa thuận, trước cuối tháng 10/2018, UnionPay International sẽ khai thông cho khoảng 30.000 thương gia Việt Nam thanh toán qua quét mã QR Unionpay.
Theo đó, hầu hết toàn bộ máy rút tiền tự động ATM và hơn 90% thương gia có thể sử dụng thẻ Unionpay, khác hàng của các hãng hàng không chính của Việt Nam như Vietnam Airlines, VietJet… có thể mua vé trực tuyến bằng thẻ Unionpay.
- Cùng chuyên mục
‘Việt Nam là một trong những trung tâm robot đầy hứa hẹn của khu vực châu Á’
Theo TS. Nguyễn Hải Nguyên, giảng viên ngành Kỹ thuật robot và cơ điện tử tại Đại học RMIT Việt Nam, Việt Nam đang lặng lẽ khẳng định vị thế là một trong những trung tâm robot đầy hứa hẹn của khu vực châu Á.
Công nghệ - 03/10/2025 11:02
Đà Nẵng đẩy mạnh xúc tiến, hút 'ông lớn' công nghệ vi mạch
Đà Nẵng đang đẩy mạnh kết nối quốc tế và thu hút các tập đoàn lớn trong lĩnh vực vi mạch, bán dẫn, khẳng định quyết tâm trở thành trung tâm công nghệ cao của Việt Nam.
Công nghệ - 03/10/2025 10:02
Sun Group đầu tư hơn 38.000 tỷ cho 3 dự án đô thị ở Quảng Trị
Đây 3 dự án đô thị hỗn hợp tại Quảng Trị do Tập đoàn Sun Group đầu tư kỳ vọng mở ra chu kỳ phát triển mới cho địa phương.
Đầu tư - 02/10/2025 16:15
Người nước ngoài có thể mua nhà tại 88 dự án ở TP.HCM
UBND TP.HCM vừa bổ sung thêm 23 dự án mà tổ chức, cá nhân nước ngoài được phép sở hữu nhà ở. Như vậy, tính đến nay, trên địa bàn thành phố có tổng cộng 88 dự án để người nước ngoài có thể mua, sở hữu.
Đầu tư - 02/10/2025 16:06
CEO Radeecal Exhicon (Ấn Độ): Ở Đông Nam Á, chúng tôi chọn Việt Nam là điểm đến
Ông Sanyal Desai – CEO của Công ty Radeecal Exhicon, cho biết Việt Nam là quốc gia phát triển năng động, tiềm năng rất lớn trong ngành vải không dệt ở khu vực Đông Nam Á.
Đầu tư - 02/10/2025 12:55
Nghệ An chuyển mình từ dòng vốn FDI - Bài cuối: Hình thành và phát triển chuỗi cung ứng hiệu quả, bền vững
Trong những năm gần đây, Nghệ An đã ghi nhận sự chuyển mình mạnh mẽ nhờ dòng vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài (FDI) đổ vào. Không chỉ dừng lại ở việc thu hút đầu tư, tỉnh còn tập trung xây dựng và phát triển chuỗi cung ứng hiệu quả, bền vững, tạo nền tảng vững chắc cho sự phát triển kinh tế lâu dài. Qua đó, Nghệ An không chỉ nâng cao năng lực sản xuất mà còn thúc đẩy sự liên kết chặt chẽ giữa các doanh nghiệp, góp phần xây dựng hệ sinh thái công nghiệp đồng bộ, hiện đại và thân thiện với môi trường.
Đầu tư - 02/10/2025 09:15
Nghệ An chuyển mình từ dòng vốn FDI - Bài 4: Nhận định của doanh nghiệp ngoại
Nghệ An là một trong những tỉnh có tiềm năng phát triển kinh tế lớn ở khu vực Bắc Trung Bộ, đang ngày càng thu hút sự quan tâm của các nhà đầu tư nước ngoài. Các doanh nghiệp FDI khi đến đầu tư tại Nghệ An đều có những nhận xét tích cực về môi trường đầu tư tại đây, góp phần tạo động lực thúc đẩy sự phát triển kinh tế - xã hội của tỉnh.
Đầu tư - 01/10/2025 15:16
Quy mô kinh tế Hà Tĩnh tăng 1,5 lần so với 2020
Quy mô nền kinh tế Hà Tĩnh hiện đạt 126.000 tỷ đồng, gấp 1,5 lần so với đầu nhiệm kỳ. Tổng vốn đầu tư toàn xã hội tăng 47%, nhiều dự án đầu tư được xúc tiến và phát triển.
Đầu tư - 01/10/2025 12:04
Đà Nẵng hợp tác với Frankfurt Main Finance phát triển Trung tâm tài chính
Đà Nẵng đã ký kết ghi nhớ hợp tác về Trung tâm tài chính với Công ty Frankfurt Main Finance; đồng thời, xúc tiến, mời gọi các "đại bàng" từ CHLB Đức đầu tư phát triển trung tâm tài chính, chú trọng vào blockchain, tài chính xanh, tài chính số.
Đầu tư - 30/09/2025 23:27
Hà Tĩnh đưa biển Thiên Cầm trở thành 'điểm đến xanh' của miền Trung
Trong bối cảnh du lịch xanh đang trở thành xu hướng toàn cầu, Hà Tĩnh đặt mục tiêu đưa Thiên Cầm trở thành "điểm đến xanh" đặc trưng của miền Trung, gắn với phát triển bền vững, bảo tồn thiên nhiên và nâng cao trải nghiệm cho du khách.
Đầu tư - 30/09/2025 18:17
Quảng Ninh khởi công thêm một dự án nhà ở xã hội gần 1.000 tỷ đồng
Dự án Nhà ở xã hội tại quỹ đất ký hiệu OXH-01 thuộc khu đô thị ở các phường Cao Xanh và Hà Lầm (tỉnh Quảng Ninh) có tổng mức đầu tư khoảng 968 tỷ đồng.
Đầu tư - 30/09/2025 13:48
Hà Nội sắp có Sàn Giao dịch công nghệ và Trung tâm Đổi mới sáng tạo
Sàn Giao dịch công nghệ Hà Nội hoạt động theo mô hình "Đầu tư công, quản trị tư", đó là nhà nước đầu tư hạ tầng và tổ chức hợp đồng thuê thầu, tuyển chọn doanh nghiệp vận hành khai thác và cung ứng dịch vụ. Còn Trung tâm đổi mới sáng tạo Hà Nội là doanh nghiệp theo mô hình công ty cổ phần (trong đó vốn nhà nước chiếm cổ phần chi phối) do UBND TP. Hà Nội thành lập theo quy định của pháp luật.
Công nghệ - 30/09/2025 11:35
Thị trường bất động sản Cửa Lò 2025: Tăng tốc, tạo đà phát triển
Hạ tầng bứt phá, du lịch phát triển mạnh mẽ và mặt bằng giá hợp lý đang tạo động lực lớn cho thị trường bất động sản Cửa Lò (Nghệ An). Nổi bật trong đó, dự án Pearl Residence được mệnh danh “viên ngọc trai xứ Nghệ” đang thu hút sự quan tâm mạnh mẽ của giới đầu tư.
Bất động sản - 30/09/2025 11:34
Thị trường bất động sản sôi động với đô thị Sun Group Nam Hà Nội
Ngày 27/9, gần 800 khách hàng và chuyên viên tư vấn đã cùng “đổ bộ” sự kiện ra mắt phân khu Flora Avenue, thuộc đại đô thị Sun Urban City. Sức hút ấy một lần nữa khẳng định vị thế sản phẩm bất động sản thương hiệu Sun Group Nam Hà Nội.
Bất động sản - 30/09/2025 11:33
Nghệ An chuyển mình từ dòng vốn FDI: Bài 3: Lao động được ‘nâng tầm’
Nghệ An đang là điểm sáng trong thu hút vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài (FDI), đánh dấu bước chuyển mình mạnh mẽ trên nhiều lĩnh vực kinh tế - xã hội. Dòng vốn FDI không chỉ góp phần thúc đẩy phát triển hạ tầng, mở rộng sản xuất mà còn tạo ra cơ hội nâng cao chất lượng nguồn nhân lực, giúp lao động địa phương được “nâng tầm” cả về kỹ năng lẫn tư duy làm việc.
Đầu tư - 30/09/2025 07:50
Du lịch Đà Nẵng bùng nổ, bất động sản nghỉ dưỡng vẫn 'ngủ đông'
Du lịch Đà Nẵng đang “bùng nổi” với lượng khách và doanh thu tăng mạnh, song nghịch lý là bất động sản nghỉ dưỡng - vốn được hưởng lợi lớn từ dòng khách vẫn chưa thể khởi sắc trở lại.
Đầu tư - 30/09/2025 06:45
- Đọc nhiều
Đáng đọc
- Đáng đọc
Tổng Bí thư Tô Lâm: 'Bộ tứ trụ cột' để giúp đất nước cất cánh
Sự kiện - Update 4 month ago
Thủ tướng: Cần truyền cảm hứng cho doanh nhân cống hiến vì đất nước
Sự kiện - Update 4 month ago
Chuyên gia: Không nên quá ‘hoảng loạn’ với con số thuế 46% từ Mỹ
Tài chính - Update 6 month ago
