Xài 100 triệu đồng/tháng có tiềm ẩn nguy cơ rửa tiền?
-
Chia sẻ
-
Bình luận
0
Chủ ví điện tử cá nhận được thực hiện tổng hạn mức giao dịch bao gồm cả thanh toán và chuyển cho ví khác không quá 100 triệu đồng/tháng.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư 23/2019/TT-NHNN về việc sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 39/2014/TT-NHNN hướng dẫn về dịch vụ trung gian thanh toán. Thông tư này có hiệu lực từ ngày 7-1-2020.
Theo đó, tổng hạn mức giao dịch qua các ví điện tử cá nhân của một khách hàng tại tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử (bao gồm giao dịch thanh toán cho các hàng hóa, dịch vụ hợp pháp và giao dịch chuyển tiền từ ví điện tử cho ví điện tử khác do cùng tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử mở) tối đa 100 triệu đồng/tháng.
Trừ trường hợp ví điện tử cá nhân của người có ký hợp đồng/thỏa thuận làm đơn vị chấp nhận thanh toán với tổ chức cung ứng dịch vụ Ví điện tử.
Tại diễn đàn ngân hàng bán lẻ Việt Nam 2019 vừa diễn ra cuối tuần qua, lãnh đạo một số đơn vị cung ứng dịch vụ ví điện tử cho rằng quy định chưa cho phép người dùng nạp tiền trực tiếp vào ví mà vẫn phải kết nối với tài ngân hàng để thanh toán các sản phẩm, dịch vụ là một trong những rào cản. Bởi quy định này khiến những người chưa có tài khoản ngân hàng không thể tiếp cận dịch vụ này.
Trước đó, TS Cấn Văn Lực, chuyên gia kinh tế trưởng của BIDV, cho rằng nên cân nhắc giới hạn 100 triệu đồng/tháng bởi thu nhập bình quân đầu người của Việt Nam đang tăng nhanh, chi tiêu dùng rất lớn. Hơn nữa, ở mức 100 triệu đồng/tháng cũng chưa có nguy cơ cao về đánh bạc hay rửa tiền.
Cũng theo thông tư mới này, khách hàng sử dụng ví điện tử sẽ bị nghiêm cấm việc dùng ví để thực hiện các giao dịch cho mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận và các hành vi vi phạm pháp luật khác; nghiêm cấm việc thuê, cho thuê, mượn, cho mượn ví điện tử hoặc mua, bán thông tin ví…
Đáng chú ý, tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử không được phép cấp tín dụng cho khách hàng sử dụng ví điện tử, trả lãi trên số dư ví điện tử hoặc bất kỳ hành động nào có thể làm tăng giá trị tiền tệ trên ví điện tử so với giá trị tiền khách hàng nạp vào ví điện tử.
Theo số liệu thống kê của Ngân hàng Nhà nước, đến nay đã có khoảng 30 tổ chức không phải ngân hàng được cấp phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán tại Việt Nam như Napas, Momo, Airpay, Payoo, VNPT Pay, Mobi Vi, Bảo Kim, Vimo, Moca, Ngân lượng, Viettel Pay, Zalo Pay…
(Theo PLO)
Nguồn: YouTrade
Ngoại tệ | Mua tiền mặt | Mua chuyển khoản | Giá bán |
---|---|---|---|
USD | 25185.00 | 25188.00 | 25488.00 |
EUR | 26599.00 | 26706.00 | 27900.00 |
GBP | 30785.00 | 30971.00 | 31939.00 |
HKD | 3184.00 | 3197.00 | 3301.00 |
CHF | 27396.00 | 27506.00 | 28358.00 |
JPY | 160.58 | 161.22 | 168.58 |
AUD | 16138.00 | 16203.00 | 16702.00 |
SGD | 18358.00 | 18432.00 | 18976.00 |
THB | 669.00 | 672.00 | 700.00 |
CAD | 18250.00 | 18323.00 | 18863.00 |
NZD | 14838.00 | 15339.00 | |
KRW | 17.68 | 19.32 | |
DKK | 3572.00 | 3703.00 | |
SEK | 2299.00 | 2388.00 | |
NOK | 2277.00 | 2366.00 |
Nguồn: Agribank
Giá vàng hôm nay | ||
---|---|---|
Mua vào | Bán ra | |
SJC HCM 1-10L | 81,000 | 83,300 |
SJC Hà Nội | 81,000 | 83,300 |
DOJI HCM | 80,000 | 82,500 |
DOJI HN | 80,000 | 82,500 |
PNJ HCM | 79,800 | 82,300 |
PNJ Hà Nội | 79,800 | 82,300 |
Phú Qúy SJC | 81,200 | 83,300 |
Bảo Tín Minh Châu | 81,300 | 83,000 |
Mi Hồng | 81,700 | 83,200 |
EXIMBANK | 81,000 | 83,000 |
TPBANK GOLD | 80,000 | 82,500 |
Cập nhật thời gian thực 24/24 | ||
Nguồn: giavangsjc.net
-
Chuyển động mới tại Công ty Môi trường Đô thị Quảng Ngãi
21, Tháng 04, 2024 | 07:00 -
Nhà đầu tư nên làm gì khi chứng khoán mất mốc 1.200 điểm?
18, Tháng 04, 2024 | 06:50 -
Ngân hàng Nhà nước bất ngờ dời ngày đấu thầu 16.800 lượng vàng miếng
22, Tháng 04, 2024 | 10:17 -
'Bốc hơi' 20 tỷ USD sau 4 phiên, chứng khoán còn 'uptrend'?
21, Tháng 04, 2024 | 07:00 -
Chứng khoán VPS lãi quý I gấp 4 lần
21, Tháng 04, 2024 | 07:23
-
NHNN đầu thầu thành công 3.400 lượng vàng, giá cao nhất 81,33 triệu đồng/lượng23, Tháng 04, 2024 | 02:15
-
CEO TPBank nói gì về 'nghi vấn' đảo nợ 1.700 tỷ cho R&H Group?23, Tháng 04, 2024 | 01:18
-
Cách đại hội 2 ngày, DIC Corp thông báo tặng tiền cho cổ đông tham gia23, Tháng 04, 2024 | 10:06
-
Lãnh đạo MSB nói về vụ 'khách hàng bốc hơi 51 tỷ'23, Tháng 04, 2024 | 02:27
-
Đại hội Vincom Retail: 'Nóng' chuyện cổ đông mới23, Tháng 04, 2024 | 11:22
-
Hệ sinh thái tài chính của ông lớn vàng bạc đá quý Doji22, Tháng 04, 2024 | 04:25