Chuyên gia ngành quỹ đưa ra lời khuyên với nhà đầu tư trẻ

Trong bối cảnh nền kinh tế liên tục tăng trưởng mạnh mẽ, các kênh đầu tư ngày càng trở nên hấp dẫn, đặc biệt là chứng khoán. Nhiều triệu tài khoản chứng khoán được mở mới, trong đó nhà đầu tư ngày càng được trẻ hóa hơn, trong khi trước đây chiếm phần đông là những nhà đầu tư trung tuổi.

Còn theo Báo cáo của Knight Frank cho thấy Việt Nam có hơn 5.400 cá nhân sở hữu tài sản trên 10 triệu USD. Và dự báo số lượng này được dự báo sẽ còn tăng tiếp, đặc biệt là ở nhóm người trẻ. 

Trao đổi tại Talk show Phố Tài chính, ông Trương Vĩnh An, CFA, Phó Tổng Giám đốc Khối Đầu tư, Công ty TNHH Quản lý Quỹ KIM Việt Nam nhìn nhận xu hướng đầu tư đã thay đổi rất nhiều trong vòng 10 - 20 năm qua.

Vị chuyên gia này nói: “Nếu ngày xưa xu hướng đầu tư truyền thống là một người đi làm lĩnh lương hàng tháng sẽ trích ra một phần tiền lương để gửi tiết kiệm, rồi sau nhiều năm tích lũy lên một số tiền lớn, người ta dùng số tiền đó để mua nhà. Nhưng bây giờ xu hướng đó đã thay đổi, họ không chỉ tiết kiệm mà sẽ tham gia vào những kênh đầu tư khác hiện đại hơn. Ví dụ như tham gia vào thị trường chứng khoán”.

Theo ông An, việc mặt bằng lãi suất gửi tiết kiệm thấp, hay các kênh đầu tư khác (vàng, bất động sản) có những bất cập là những lý do khiến chứng khoán nổi lên như một xu hướng mới và có nhiều tiện lợi để nhà đầu tư có thể lựa chọn, đặc biệt là những người trẻ.

Chỉ cần một thao tác trên điện thoại thông minh là có thể mua hoặc bán tất cả số lượng cổ phiếu mong muốn và tiền có thể ngay lập tức về tài khoản. Tính thanh khoản dễ mua, dễ bán cũng là một điểm cộng của chứng khoán.

Ngoài ra, chứng khoán không đòi hỏi số vốn lớn. Đặc biệt, nhà đầu tư trên thị trường chứng khoán còn có thể ủy quyền cho đơn vị đầu tư chuyên nghiệp như các quỹ đầu tư. Theo thống kê, có khoảng 74% các nhà đầu tư ở quỹ KDEF đang trong độ tuổi khá trẻ, trong khoảng từ hai mươi mấy đến ba mươi mấy tuổi.

Còn theo một khảo sát của nền tảng Investing Pro đối với các nhà đầu tư lần đầu tiên tham gia đầu tư chứng khoán, kết quả cho thấy khoảng 30% số lượng nhà đầu tư lựa chọn đầu tư thông qua hình thức gián tiếp, tức là ủy thác cho công ty quản lý quỹ.

Tuy vậy, ông An cũng nhìn nhận những nhà đầu tư trẻ tuổi có nhược điểm nhất định như thiếu kiến thức và chưa đủ kinh nghiệm. Ngoài ra, còn thiếu sự kiên nhẫn và khó kiểm soát được tâm lý, dễ bị tác động, yếu tố tâm lý không ổn định đó sẽ làm quyết định đầu tư không chính xác, khó đạt được hiệu quả đầu tư trong dài hạn.

“Tôi thấy những khuyết điểm đó không chỉ ở người trẻ mà gần như những nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường thường sẽ bị như vậy”, ông An đánh giá.

Nên bắt đầu từ số vốn nhỏ để tích lũy kinh nghiệm

Theo lãnh đạo quỹ KIM Việt Nam, nhà đầu tư trẻ có hai sự lựa chọn. Trước hết, đối với những nhà đầu tư đam mê và có thể dành toàn bộ thời gian cho kênh đầu tư này thì nhà đầu tư hoàn toàn có thể chủ động trong quá trình đầu tư, có thể tự tìm hiểu những kiến thức về thị trường chứng khoán, về phân tích doanh nghiệp, về các yếu tố vĩ mô và vi mô…

Hiện tại các công ty chứng khoán cũng có những báo cáo phân tích, hỗ trợ nhà đầu tư rất nhiều. Lời khuyên là nhà đầu tư nên bắt đầu từ từ với một số vốn nhỏ, sau đó dần tích lũy kinh nghiệm và những bài học kiến thức qua thời gian nhiều năm. Đây là nền tảng để họ có đủ bản lĩnh để quản lý số vốn đầu tư lớn hơn bởi đầu tư là một hoạt động tương đối phức tạp và tốn nhiều thời gian, công sức.

Ở một khía cạnh khác, ông An nhìn nhận nếu nhà đầu tư không có nhiều thời gian thì có thể lựa chọn ủy thác cho các đơn vị đầu tư chuyên nghiệp bằng cách tham gia mua chứng chỉ quỹ của các quỹ đầu tư chứng khoán đang hoạt động tại Việt Nam hiện nay. Đây là một cách đầu tư hiệu quả, đảm bảo tỷ suất sinh lời dài hạn cho nhà đầu tư.

Hiện tại, trên thị trường có hai loại chứng chỉ quỹ phổ biến thứ nhất là chứng chỉ quỹ ETF hay còn gọi là quỹ chỉ số. Đây là loại chứng chỉ quỹ cung cấp cho nhà đầu tư công cụ để có thể đạt được suất sinh lời chung của thị trường. Thứ hai đó là chứng chỉ quỹ chủ động. Với những chứng chỉ quỹ chủ động này, các công ty quản lý quỹ mong muốn đem lại tỷ suất lợi nhuận cao hơn thị trường cho nhà đầu tư.