Cán bộ làm sai, nhà băng mất trắng
Cán bộ tín dụng gian dối hồ sơ, tự nâng khống giá trị tài sản khiến nhà băng mất trắng cơ hội xử lý tài sản đảm bảo.

Vụ án Đặng Nam Hải (cán bộ tín dụng Ngân hàng Eximbank, chi nhánh Vinh) lợi dụng chức vụ chiếm đoạt tài sản ngân hàng kết thúc từ năm 2015 nhưng dư âm vẫn còn lại đến nay.
Vừa qua, ngân hàng Eximbank đã khởi kiện vụ án kinh doanh thương mại để đòi nợ nhưng gặp rất nhiều khó khăn vì bên vay trốn tránh còn hợp đồng thế chấp bị tuyên vô hiệu.
Theo đó, năm 2010, Eximbank chi nhánh Vinh đã ký hợp đồng cấp hạn mức cho CTCP Xây dựng số 11 Thuận An vay 5 tỷ đồng. Nhà băng đã giải ngân 3 tỷ đồng. Tài sản bảo đảm là quyền sử dụng đất của gia đình ông Trần Mạnh Toán (131,80 m2 đất) và tài sản gắn liền với đất là nhà ở 2 tầng, diện tích sử dụng 240 m2 ở TP Vinh, Nghệ An.
Công ty không trả nợ đầy đủ nên ngân hàng khởi kiện đòi nợ gốc và lãi tính đến ngày 12/10/2017 là 4,6 tỷ đồng. Ngay từ đầu, Công ty Thuận An đã vắng mặt không có lý do trong tất cả phiên làm việc tại tòa án, chỉ có bên thứ ba liên quan đến tài sản là vợ chồng ông Toán tham dự.
Tòa sơ thẩm đã tuyên buộc Công ty Thuận An có trách nhiệm trả nợ tiền gốc và lãi; không chấp nhận yêu cầu của ngân hàng xử lý tài sản đảm bảo của gia đình ông Toán, tuyên hợp đồng thế chấp vô hiệu. Do đó, ngân hàng kháng cáo lên TAND tỉnh Nghệ An.
Trải qua phiên tòa phúc thẩm, ngân hàng không có cơ hội xử lý số tài sản này vì hành vi gian dối của cán bộ tín dụng.
Theo trình bày của ông Toán, tháng 3/2009, gia đình ông có vay ngân hàng 800 triệu đồng và thế chấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất căn nhà trên.
Khi đến ngân hàng, ông Toán làm việc trực tiếp với cán bộ tín dụng là anh Đặng Nam Hải. Tháng 7/2010, anh Hải có báo ông Toán: "muốn duy trì khoản vay phải làm lại hồ sơ". Anh Hải có đến nhà và đưa bộ hồ sơ mới và giục vợ chồng ông Toán ký gấp. Khi ký vào hồ sơ không có mặt công chứng viên. Khoản vay này gia đình ông đã tất toán xong vào ngày 21/7/2010 và ngân hàng đã xóa thế chấp nhưng chưa giao sổ đỏ.
Lợi dụng hợp đồng thế chấp của gia đình ông Toán, ngày 20/7/2010, Hải đã làm hồ sơ cho Công ty Thuận An vay vốn 3 tỷ đồng.
Với hành vi gian dối này, Hải đã chiếm đoạt ngân hàng số tiền 2,2 tỷ đồng và bị quy kết vào tội Lợi dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản. Bản án phúc thẩm hình sự của TAND tối cao tại Hà Nội năm 2015 nêu rõ: "hợp đồng công chứng không có chữ ký từng trang của vợ chồng ông Toán. Những trang mới này được in ghép vào, sau đó ngân hàng và văn phòng công chứng Việt Pháp đóng dấu giáp lai".
Thực chất, khi vụ án bị phát giác, gia đình ông Toán mới biết Hải đã định giá nhà đất của ông là 4,9 tỷ đồng và thế chấp cho Công ty Thuận An vay tiền.
Tòa cấp phúc thẩm nhận định, việc Hải ký hợp đồng thế chấp nhà đất của gia đình ông Toán đảm bảo khoản vay của Công ty Thuận An khi tài sản chưa được giải chấp là vi phạm điều 344, điều 350 BLDS 2005.
Mặt khác, cán bộ ngân hàng tự nâng giá trị tài sản đảm bảo từ 2,1 tỷ đồng lên 4,9 tỷ đồng là không đúng.
Với lý do trên, tòa phúc thẩm đã bác đơn kháng cáo của ngân hàng. Đồng thời tuyên buộc ngân hàng trả lại giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho gia đình ông Toán và làm thủ tục xóa thế chấp theo quy định.
Theo Đầu tư Chứng khoán
- Cùng chuyên mục
Tập đoàn CRV lên kế hoạch lãi 'khủng', dự kiến lên sàn HoSE nửa cuối năm 2025
Tập đoàn CRV lên kế hoạch lãi đậm 1.600 tỷ - 2.000 tỷ đồng cho 2025 và 2026. Doanh nghiệp kỳ vọng niêm yết trên HoSE trong quý III và IV.
Tài chính - 16/06/2025 16:24
CEO Đạm Cà Mau: Xung đột Iran và Isarel sẽ khiến giá phân bón tăng
CEO Đạm Cà Mau tiết lộ lượng hàng công ty chốt đơn bán đã vượt sản lượng, nửa cuối năm tiếp tục khả quan, đảm bảo hoàn thành kế hoạch năm.
Tài chính - 16/06/2025 15:39
Thêm 2 cổ phiếu chuẩn bị rời sàn HoSE
Vi phạm nghiêm trọng nghĩa vụ công bố thông tin, cổ phiếu PSH và KPF bị HoSE đưa ra quyết định xem xét hủy niêm yết bắt buộc.
Tài chính - 15/06/2025 08:10
Phú Tài giữ mức cổ tức 25% năm thứ hai
CTCP Phú Tài sẽ chi hơn 100 tỷ đồng để trả cổ tức còn lại năm 2024. Với việc đã tạm ứng 10% trước đó, tổng cổ tức doanh nghiệp chi trả đạt 25% và năm thứ hai duy trì tỷ lệ này.
Tài chính - 14/06/2025 11:52
Đầu tư thế nào trong bối cảnh chứng khoán có nhiều biến động?
Sau một giai đoạn phục hồi tốt từ phiên "đáy" của năm 2025 (9/4/2025), VN-Index trong giai đoạn gần đây đang rơi vào trạng thái điều chỉnh với 6/8 phiên giảm điểm tính từ phiên 4/6 đến 13/6.
Tài chính - 14/06/2025 06:45
Giá dầu tăng mạnh, cổ phiếu dầu khí ‘rực sáng’
Nhóm cổ phiếu dầu khí trở thành điểm sáng trên thị trường khi đồng loạt tăng mạnh, trong đó PLX gây chú ý khi tăng hết biên độ.
Tài chính - 13/06/2025 17:26
Lập Sở giao dịch vàng quốc gia: Nhà đầu tư được hưởng lợi gì?
Với việc triển khai Sở giao dịch vàng quốc gia, người dân, nhà đầu tư không chỉ được phép mua vàng vật chất tại các cửa hàng, mà quan trọng hơn là có thể mở tài khoản vàng tại ngân hàng hoặc các tổ chức tài chính trung gian, thực hiện các giao dịch mua, bán vàng tương tự như cổ phiếu…
Tài chính - 13/06/2025 15:43
PVTrans chuẩn bị chia cổ tức cao kỷ lục
PVTrans sẽ phát hành gần 114 triệu cổ phiếu để trả cổ tức năm 2024, tương ứng tỷ lệ 32%. Vốn điều lệ dự kiến tăng lên 4.699 tỷ đồng.
Tài chính - 13/06/2025 13:27
Tôn Đông Á sẽ niêm yết HoSE, trả cổ tức tỷ lệ 40%
Trong bối cảnh thị trường xuất khẩu gặp khó, Tôn Đông Á sẽ tập trung hơn cho thị trường nội địa, mục tiêu nâng tỷ trọng sản lượng lên 75%.
Tài chính - 12/06/2025 15:32
Thị trường vàng ra sao khi xoá bỏ độc quyền vàng miếng?
Ngoài thương hiệu SJC độc quyền bấy lâu nay sẽ có thêm các thương hiệu vàng của các doanh nghiệp, ngân hàng được cấp phép sản xuất, và chỉ những doanh nghiệp có đủ điều kiện mới được cấp hạn mức nhập khẩu vàng nguyên liệu.
Tài chính - 12/06/2025 14:48
Chứng khoán HSC sắp tăng vốn lên 10.000 tỷ đồng
Chứng khoán HSC chào bán 360 triệu cổ phiếu cho cổ đông với giá 10.000 đồng/cp, mục tiêu tăng vốn lên trên 10.000 tỷ đồng.
Tài chính - 12/06/2025 10:53
Nợ xấu ngân hàng: Chưa thể yên tâm
Nghiên cứu vừa công bố của Vietnam Report nhận định nợ xấu đã đi qua thời kỳ khó khăn nhất, tuy nhiên nhóm nợ có khả năng mất vốn đã đạt kỷ lục, chiếm 1,25% tổng dư nợ cho vay khách hàng với trên 176 nghìn tỷ đồng.
Tài chính - 12/06/2025 07:00
Động lực nào cho kế hoạch kinh doanh đột biến của Phát Đạt?
Phát Đạt sẽ đẩy mạnh bán hàng và cải thiện dòng tiền năm nay. 3 dự án trọng tâm gồm Quy Nhơn Iconic, La Pura và chuỗi căn hộ trung cấp Thuận An 1&2.
Tài chính - 11/06/2025 11:47
Viglacera sẽ tái cấu trúc toàn diện
Với việc được ĐHĐCĐ thường niên thông qua, mục tiêu chiến lược quan trọng Viglacera trong giai đoạn phát triển tiếp theo là trở thành tập đoàn kinh tế mạnh ở lĩnh vực vật liệu xây dựng và bất động sản.
Tài chính - 10/06/2025 17:13
Vì sao dòng tiền dồi dào nhưng VN-Index vẫn loanh quanh 1.300 điểm?
Dù thanh khoản thị trường chứng khoán cải thiện, song các chuyên gia nhìn nhận có nhiều yếu tố khiến VN-Index chỉ loanh quanh mốc 1.300 điểm.
Tài chính - 10/06/2025 11:57
Thị trường sắp có thêm công ty chứng khoán vốn trên vạn tỷ
Chứng khoán LPBank sẽ chào bán 878 triệu cổ phiếu để nâng vốn gấp 3 lên 12.668 tỷ đồng, lọt vào số ít các đơn vị có vốn trên vạn tỷ đồng.
Tài chính - 10/06/2025 11:47
- Đọc nhiều
-
1
Bất động sản - kênh sinh lời ưa chuộng đã chững lại
-
2
Ông Trương Việt Dũng làm Phó Chủ tịch UBND TP. Hà Nội
-
3
Hơn 631 tỷ đồng đầu tư nhà ga hàng hóa tại sân bay Đà Nẵng
-
4
Phá đường dây chiếm đoạt hơn 21.000 tài khoản thẻ tín dụng ngân hàng
-
5
Chính thức giảm thuế xuống 10% với các loại hình báo chí
Đáng đọc
- Đáng đọc
Tổng Bí thư Tô Lâm: 'Bộ tứ trụ cột' để giúp đất nước cất cánh
Sự kiện - Update 4 week ago
Thủ tướng: Cần truyền cảm hứng cho doanh nhân cống hiến vì đất nước
Sự kiện - Update 4 week ago
Chuyên gia: Không nên quá ‘hoảng loạn’ với con số thuế 46% từ Mỹ
Tài chính - Update 2 month ago