Yêu cầu đơn vị thanh toán có biện pháp xác minh khách hàng

Ngân hàng Nhà nước vừa có công văn số 7611/NHNN-TT gửi các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán về việc tăng cường các biện pháp bảo đảm an ninh, an toàn hoạt động thanh toán.

Cụ thể, NHNN cho biết, qua theo dõi, giám sát tình hình hoạt động thanh toán nhận thấy gần đây nổi lên tình hình tội phạm công nghệ cao giả mạo tin nhắn thương hiệu (SMS brandingname) của các ngân hàng gửi đến điện thoại di động để lừa khách hàng truy cập, giao dịch tại trang web giả mạo ngân hàng do đối tượng phạm tội lập ra.

Mục đích, thủ đoạn phạm tội của các đối tượng là sau khi đánh cắp thông tin đăng nhập và mã xác thực OTP sẽ dùng các thông tin bí mật này kết hợp với việc thay đổi phương thức, thiết bị nhận mã xác thực OTP để thực hiện giao dịch giả mạo, chiếm đoạt tiền trong tài khoản của khách hàng.

Để phòng ngừa, giảm thiểu rủi ro gian lận, lừa đảo trong cung ứng, sử dụng dịch vụ thanh toán, NHNN đề nghị các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán xây dựng lộ trình, kế hoạch triển khai phù hợp về biện pháp kiểm tra, xác minh thông tin nhận biết khách hàng khi thực hiện giao dịch (thanh toán, chuyển tiền) phù hợp, khớp đúng với thông tin trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán tương ứng.

Đối với đơn vị mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử (eKYC) phải thực hiện đúng theo quy định.

Với việc xác minh lại thông tin nhận biết khách hàng khi có thay đổi thiết bị thực hiện giao dịch, các đơn vị nghiên cứu triển khai trong thời gian sớm nhất có thể biện pháp kỹ thuật, công nghệ về định danh khách hàng bằng eKYC để xác minh lại thông tin khách hàng bảo đảm đúng là chủ tài khoản thanh toán khi có thay đổi về thiết bị nhận mã xác thực OTP, thiết bị thực hiện giao dịch của khách hàng.

Theo ghi nhận, không chỉ thủ đoạn giả mạo tin nhắn thương hiệu (SMS brandingname) của các ngân hàng, hàng loạt thủ đoạn lừa đảo khác liên tục được tội phạm công nghệ cao áp dụng nhằm chiếm đoạt tiền trong tài khoản của khách hàng.

Bài liên quan

Cảnh giác khi nhận được tin nhắn lừa đảo về nhận trợ cấp COVID-19

Cảnh giác với các thủ đoạn lừa đảo qua app trong mùa dịch

Vaccine COVID-19 càng thiếu, càng rộ nạn lừa đảo

Bộ Công an cảnh báo dấu hiệu lừa đảo nhà đầu tư từ các sàn Wefinex và BO