Thua kiện, Sacombank phải trả lại cho khách hàng hơn 36 tỷ đồng

Ngày 4/7, TAND TP. Cam Ranh (tỉnh Khánh Hòa) đã tuyên chấp nhận đơn khởi kiện đòi tài sản của nguyên đơn là bà Hồ Thị Thùy Dương (phường Cam Phú, TP. Cam Ranh) kiện Ngân hàng Thương mại CP Sài Gòn Thương Tín (Ngân hàng Sacombank).

Bà Dương kiện đòi 46,9 tỷ đồng tiền gốc, do phía ngân hàng đã tạm chi cho bà Dương số tiền 20 tỷ đồng trước đó nên số tiền gốc còn lại mà phía Sacombank phải trả là 26,9 tỷ đồng.

Đồng thời, HĐXX buộc ngân hàng trả hơn 7 tỷ đồng tiền lãi chậm trả, hơn 2,4 tỷ đồng tiền bồi thường thiệt hại và trả lại hai giấy chứng nhận quyền sử dụng đất đứng tên bà Dương.

Như vậy, ngoài 20 tỷ đồng đã tạm ứng trước đó, phía ngân hàng còn phải trả cho nguyên đơn số tiền hơn 36 tỷ đồng.

Trong vụ án này, bà Dương khởi kiện đòi tổng số tiền 46,9 tỉ đồng bị mất liên quan 12 giao dịch diễn ra tại Phòng giao dịch Cam Ranh (thuộc Ngân hàng Sacombank chi nhánh Khánh Hòa).

Về xác định lỗi và trách nhiệm của Ngân hàng Sacombank, HĐXX nhận định, việc trình bày của nguyên đơn cũng như đối chiếu tài liệu, chứng cứ liên quan thì lỗi thuộc về Ngân hàng Sacombank.

Theo HĐXX, chủ tài khoản là bà Hồ Thị Thùy Dương không thực hiện việc rút tiền mặt và chuyển khoản số tiền 46,9 tỷ đồng trong tài khoản của mình. Trong 12 giao dịch, có 2 giao dịch diễn ra từ ngày 13-15/6/2022 không thể do bà Dương thực hiện.

Cụ thể, thời gian này, bà Dương không có mặt tại tỉnh Khánh Hòa mà đang ở Phú Quốc (tỉnh Kiên Giang) nghỉ dưỡng du lịch. Điều này đã được công ty du lịch có chứng thư xác nhận.

Mặt khác, việc các cá nhân tại Phòng giao dịch Cam Ranh tự ý rút tiền của khách hàng đã diễn ra nhiều lần, điều này đã được Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa điều tra, kết luận trong vụ án hình sự.

HĐXX cũng cho rằng, quy trình rút số tiền 46,9 tỷ đồng trong tài khoản của bà Dương có nhiều sai sót. Trong đó có việc rút tiền không có mặt chính chủ tài khoản tại trụ sở phòng giao dịch, rút tiền ngoài giờ quy định, chuyển khoản với số tiền vượt quá hạn mức cho phép và mang chứng từ ra khỏi trụ sở ngân hàng trái quy định.

"Do vậy, Ngân hàng Sacombank phải chịu trách nhiệm về những thiệt hại do những sai sót trên gây ra cho khách hàng", HĐXX nói.

Trước đó, TAND TP. Cam Ranh đã mở phiên xét xử sơ thẩm vụ kiện đòi tài sản giữa nguyên đơn là bà Hồ Thị Thùy Dương và bị đơn là Ngân hàng Sacombank.

Bà Dương ủy quyền cho chồng là ông Nguyễn Quang Vinh. Theo trình bày của nguyên đơn, bà Dương mở tài khoản tại Phòng giao dịch Cam Ranh thuộc Ngân hàng Sacombank Chi nhánh Khánh Hòa.

Tháng 5/2022, bà Dương phát hiện tài khoản của mình bị mất tiền nên yêu cầu ngân hàng trích lục sao kê.

Kết quả sao kê cho thấy, có 12 giao dịch diễn ra từ ngày 4/5/2022 đến 14/6/2022 tổng cộng 46,9 tỷ đồng. Trong đó, có 9 giao dịch rút tiền mặt, 3 giao dịch chuyển khoản. Tất cả các giao dịch đều diễn ra trong khoảng thời gian 18 - 21 giờ.

Ông Lê Quang Vinh khẳng định, tất cả 9 giao dịch đều không có mặt vợ ông tại trụ sở Phòng giao dịch Cam Ranh và đều thực hiện ngoài giờ hành chính. Trong đó, có một giao dịch chuyển khoản 11 tỷ đồng. Bà Dương yêu cầu Ngân hàng Sacombank phải trả tiền gốc và lãi nói trên.

Sau đó, bà Dương có đơn gửi cơ quan công an kêu cứu việc bị mất 46,9 tỷ đồng trong tài khoản tại Phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh.

Liên quan vụ việc trên, tháng 11/2022, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa quyết định khởi tố vụ án tham ô tài sản, thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng xảy ra tại Phòng giao dịch Cam Ranh.

Đến tháng 4/2023, bà Dương có đơn yêu cầu và được Ngân hàng Sacombank chấp thuận cho ứng trước 20 tỷ đồng, trong đó, kèm điều kiện bà Dương phải thế chấp hai sổ hồng cho ngân hàng; còn 46,9 tỷ đồng sẽ được giải quyết theo phán quyết của cơ quan thẩm quyền.

Bài liên quan

Sacombank đặt mục tiêu lợi nhuận 10.600 tỷ đồng, năm thứ 9 không chia cổ tức

Giao dịch đột biến tại cổ phiếu Sacombank

Sacombank xúc tiến đầu tư vào Bamboo Airways

Hé mở loạt khách hàng nghìn tỷ của Sacombank