Chiều 7/1, Hội đồng xét xử (HĐXX) TAND TP. Cần Thơ đã tuyên án 6 trong vụ án vi phạm quy định về cho vay xảy ra tại Agribank Cần Thơ.

Các hợp đồng tín dụng đều có tài sản đảm bảo

Theo HĐXX, các hợp đồng tín dụng do các pháp nhân là Công ty TNHH MTV Nông thủy sản Tây Nam, Công ty TNHH MTV Đồng Bằng Xanh, Công ty TNHH MTV TM-DV Nam Bộ Cửu Long và cá nhân Phan Duy Phương, Hoàng Công Tám và Nguyễn Bửu Tâm vay vốn tại Agribank Cần Thơ đều có tài sản đảm bảo.

Việc xác định thiệt hại chỉ khẳng định được khi các pháp nhân và cá nhân vay vốn mất khả năng chi trả và khi xử lý tài sản đảm bảo, tài sản hình thành từ vốn vay mà không thể thu hồi nợ làm thất thoát tài sản ngân hàng. Đồng thời phía ngân hàng cho vay có đơn khởi kiện các bên ra tòa để đòi nợ theo các hợp đồng tín dụng, khi đó mới xác định được thiệt hại và tòa sẽ tùy theo mức độ thiệt hại mà áp dụng hình phạt đối với các bị cáo.

HĐXX, cho biết đối với vụ án này, Agribank đã nhiều lần gửi văn bản đề nghị cơ quan tiến hành tố tụng giải tỏa kê biên để xử lý tài sản bảo đảm theo quy định nhằm thu hồi khoản nợ. Tại phiên tòa này, đại diện Agribank cũng khẳng định Công ty TNHH MTV Nông, Thủy sản Tây Nam, Công ty TNHH MTV Đồng Bằng Xanh, Công ty TNHH MTV TM-DV Nam Bộ Cửu Long, cá nhân, thành viên góp vốn của công ty vẫn tồn tại; tài sản đảm bảo vốn vay đang bị kê biên, không có dấu hiệu bị tẩu tán, do vậy, Agribank chưa có căn cứ xác định thiệt hại từ các khoản vay trên.

Trên cơ sở đó, HĐXX TAND TP. Cần Thơ đã tuyên tất cả 6 bị cáo gồm, Lê Thanh Hải, Trần Huy Liệu, Bùi Tuấn Anh (nguyên giám đốc, trưởng phòng tín dụng và cán bộ tín dụng Agribank Cần Thơ), Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân, Phạm Tường Thi và Nguyễn Văn Đạt là đại diện pháp luật các công ty nêu trên vô tội, không vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, theo quy định tại khoản 3, Điều  179 – Bộ luật hình sự năm 1999 như cáo buộc của VKS.

Theo hồ sơ vụ án, năm 2006, sau khi đi học tập ở nước ngoài về, Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân đã thành lập Công ty TNHH MTV Nông, Thủy sản Tây Nam (Công ty Tây Nam) khởi nghiệp với dự án đầu tư hạ tầng Cụm công nghiệp và xây dựng Nhà máy chế biến nông thuỷ sản tại xã Tân Tiến, tỉnh Hậu Giang.

Trong quá trình thực hiện dự án, Công ty Tây Nam có ký kết hợp đồng vay vốn với Agribank Cần Thơ với hạn mức vay 289 tỷ đồng, theo gói tín dụng hỗ trợ lãi suất theo Quyết 63/2010/QĐ-TT của Thủ tướng Chính phủ dành cho những dự án góp phần giảm tổn thất sau thu hoạch trong lĩnh vực nông, thủy sản. Tài sản thế chấp là tòa nhà Citimart 51 Nguyễn Trãi, quận Ninh Kiều, TP. Cần Thơ.

Cùng với đó, Công ty TNHH MTV Đồng Bằng Xanh, Công ty TNHH MTV TM-DV Nam Bộ Cửu Long, cá nhân thành viên góp vốn cũng có quan hệ tín dụng với Agribank Cần Thơ.

Do những khó khăn trong thi công, dự án nhà máy chế biến nông, thủy sản của Công ty Tây Nam có tiến độ rất chậm, không còn đáp ứng được gói vay hỗ trợ lãi suất nên đến ngày 1/8/2014, Agribank Cần Thơ đã chuyển thành món vay của Công ty Tây Nam này thành vay thông thường với dư nợ gốc đã giải ngân 258 tỷ đồng, lãi suất 19,5%/năm. Đồng thời chuyển toàn bộ khoản lãi suất được tạm ghi sẽ cấp bù trong 2 năm đầu hơn 61 tỷ đồng thành khoản nợ lãi mà Công ty Tây Nam phải trả cho Agribank Cần Thơ.

Vì không thể chịu đựng được gói vay với mức lãi suất lên đến 19,5%/năm, phạt quá hạn gần 30%/năm nên ngày 2/11/2015, Giám đốc Công ty Tây Nam Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân đã gởi văn bản đề nghị Agribank thanh lý hợp đồng tín dụng trước hạn. Do hai bên chưa thỏa thuận được số lãi phát sinh, Agribank đã khởi kiện dân sự ra TAND quận Ninh Kiều. Trong lúc TAND quận Ninh Kiều đang thụ lý giải quyết, Cơ quan An ninh điều tra Công an TP. Cần Thơ đã có công văn ngăn chặn và khởi tố vụ án, khởi tố bị can.

Sau 3 lần trả hồ sơ điều tra bổ sung, ngày 18/4/2018, TAND TP. Cần Thơ đã đưa ra xét xử sơ thẩm. Sau 7 ngày xét xử ngày 2/5, tòa đã ra quyết định trả hồ sơ điều tra bổ sung. Ngày 8/8/2018 TAND TP. Cần Thơ đưa vụ án ra xét xử sơ thẩm lần thứ hai và đã ra quyết định trả hồ sơ điều tra bổ sung vào buổi sáng cùng ngày.

Bài liên quan

Vì sao có kênh Quan Chánh Bố nhưng Cần Thơ vẫn muốn nạo vét luồng Định An?

Bất động sản Cần Thơ kỳ vọng khởi sắc trong năm 2022

Cần Thơ : Doanh nghiệp thưởng Tết cao nhất 130 triệu

Hậu Giang chọn năm 2022 là năm của doanh nghiệp