Vì sao phát hiện sai phạm ở TrustBank, NHNN chỉ xử hành chính mà không chuyển cơ quan điều tra?

Ngày 11/5, TAND TP.HCM tiếp tục đưa vụ án xảy ra tại Ngân hàng Đại Tín (TrustBank) ra xét xử. HĐXX đã triệu tập đại diện Ngân hàng Nhà nước (NHNN) tham gia phần xét hỏi để làm rõ nhiều vấn đề.

Ông Lê Hồng Quân (cán bộ Cục Thanh tra giám sát ngân hàng) được ủy quyền đại diện NHNN, cho biết NHNN đã có quyết định thanh tra đối với TrustBank từ đầu năm 2012. Khi luật sư hỏi: "Tại thời điểm thanh tra, NHNN có nghe việc bà Hứa Thị Phấn kiêm chức danh cố vấn Hội đồng tín dụng TrustBank?", ông Quân nói theo quy định của pháp luật thì không có chức danh này.

Ngoài ra, ông Quân còn nhận xét thời điểm trước đó TrustBank đã vi phạm các quy định pháp luật về việc mua bán tài sản cố định, thêm việc mua bán căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch (quận 3, TP HCM) vượt quá 50% vốn điều lệ thì càng vi phạm.

Luật sư tiếp tục hỏi: "Vấn đề đặt ra là NHNN có quyết định phạt về hành vi này không?". Lúc này đại diện NHNN cho rằng hành vi vi phạm này đã được người có thẩm quyền ra quyết định xử phạt hành chính. Vì vậy, NHNN ra quyết định xử phạt hành chính TrustBank 154 tỷ đồng.

"Lý do vì sao thời điểm ấy, ngân hàng tự xử phạt hành chính, trong khi đó thường khi phát hiện ra sai phạm đều phải chuyển cho cơ quan điều tra? Vì sao trong trường hợp này, NHNN đã phát hiện sai phạm mà không chuyển cơ quan điều tra mà lại tự xử lý hành chính?" - luật sư chất vấn.

Đại diện NHNN đề nghị cho chuẩn bị hồ sơ và trả lời vào phiên tòa lần sau.

Trả lời đại diện Viện kiểm sát giữ quyền công tố tại tòa, ông Đặng Văn Thảo (Thanh tra NHNN), cho biết theo quy định, tỷ lệ đầu tư mua sắm tài sản cố định không vượt quá 50% vốn điều lệ và quỹ dự trữ ghi trên báo cáo tài chính tại thời điểm gần nhất. Trong kết luận thanh tra TrustBank năm 2012 do ông Thảo ký, quỹ dự trữ và vốn điều lệ ở thời điểm gần nhất đối với TrustBank là 3.005 tỉ đồng, như vậy TrustBank chỉ được mua sắm tài sản tối đa là khoảng 1.500 tỉ đồng. Tuy nhiên, cũng theo ông Thảo, tài sản cũ của TrustBank đã là 1.608 tỉ đồng, tài sản mua thêm là 1.675 tỉ đồng chưa kể 10 tài sản chưa đưa vào hạch toán. Như vậy, ông Thảo khẳng định TrustBank đã mua sắm tài sản cố định vượt quá 100% quy định.

Tham gia phiên tòa với tư cách người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan, bị án Phạm Công Danh (nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Xây dựng VN - VNCB) phản ứng khá gay gắt khi được luật sư hỏi có biết hay không thực trạng nâng khống căn nhà số 5. “Nếu biết thì tôi sẽ không bao giờ bỏ ra 3.600 tỉ đồng để mua 84% cổ phần của bà Phấn. Tôi tiếp nhận TrustBank vì tin vào giá trị các tài sản bà Phấn để lại dựa vào sổ sách, bao gồm cả căn nhà số 5”, ông Danh trình bày.

“Là doanh nghiệp chưa có kinh nghiệm về hoạt động ngân hàng và một phần tôi tin các tổ chức tín dụng chuẩn mực về tài chính, tài sản, thẩm định, cho vay. Bằng niềm tin ấy, khi được sự cho phép thành lập ngân hàng mới về xây dựng, tôi khẩn trương xem lại các ngân hàng nằm trong diện tái cơ cấu. Thấy TrustBank là ngân hàng dư nợ thấp, các khoản vay rõ ràng, gồm nhóm Phú Mỹ vay bao nhiêu, nhóm Phương Trang vay bao nhiêu, còn lại rất ít là cho vay chỗ khác... Nhưng khi xảy ra vụ án, và tại phiên tòa này, cho phép tôi được nói rằng, tôi thấy một điều rất kinh khủng. Tôi cũng từng làm bất động sản, nếu có chênh lệnh về giá chuyển nhượng thì khoảng 20%, đằng này tăng gấp 7 - 8 lần, quá sức tưởng tượng của tôi” – bị án Phạm Công Danh trả lời.

Bài liên quan

Hứa Thị Phấn đã ‘trốn’ 177 tỷ đồng tiền thuế như thế nào?

Làm rõ 'chiêu thức' nâng khống giá bất động sản của Hứa Thị Phấn

Bà Hứa Thị Phấn thi hành án hình phạt 17 năm tù ra sao?

'Bà trùm' Hứa Thị Phấn vắng mặt tại tòa, xét xử sao ?