Chiến lược đầu tư để lọt vào top 1% người giàu nhất nước Mỹ

Bạn cần kiếm được ít nhất 787.712 USD để được lọt vào top 1% những người thu nhập cao nhất tại Hoa Kỳ, theo dữ liệu từ Smart Asset, dựa trên số liệu những người nộp thuế cá nhân được điều chỉnh đến tháng 6 năm 2024.

Theo dữ liệu kinh tế của Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ, giá trị tài sản ròng trung bình của 0,9% người có thu nhập hàng đầu nước Mỹ là vào khoảng 21,83 triệu USD- trong khi 0,1% người có thu nhập hàng đầu có giá trị tài sản ròng xấp xỉ 158,65 triệu USD.

Đối với những người muốn có một mục tiêu hợp lý hơn, giá trị tài sản ròng của 9% hộ gia đình hàng đầu tại Hoa Kỳ là khoảng 4,76 triệu USD.

Và trong khi hầu hết giá trị tài sản ròng đó là một phần của tài sản mà một hộ gia đình nhất định sở hữu (chúng ta sẽ nói đến điều đó sau), thì cũng đúng là những người cực kỳ giàu có có một số đặc điểm đáng noi theo — ít nhất là đối với những người mong muốn trở thành một phần của nhóm này

Sau đây là các chiến lược khả thi có thể giúp bạn xây dựng danh mục đầu tư của mình giống như 1% người có thu nhập hàng đầu nước Mỹ.

Đa dạng hóa

Hầu hết vốn của các hộ gia đình có giá trị tài sản ròng cao đều bị ràng buộc vào cổ phiếu, bất động sản và tài sản thay thế chiếm phần còn lại.

Bất động sản

Một trong những chủ đề phổ biến hơn trong số các hộ gia đình khá giả được khảo sát là một tỷ lệ lớn sở hữu bất động sản.

Theo khảo sát toàn cầu của Knight Frank đối với hơn 600 nhà quản lý tài sản quản lý gần 3 nghìn tỷ USD tài sản, nhà ở chính và phụ chiếm khoảng 26% tổng giá trị tài sản ròng của những cá nhân có giá trị tài sản ròng cực cao ở Bắc Mỹ.

Vì vậy, khi cộng hai loại tài sản đó lại với nhau, rõ ràng là các nhà đầu tư sở hữu bất động sản có xu hướng tạo ra lợi nhuận cao hơn nhiều theo thời gian.

Một phần có thể là do hiệu ứng tiết kiệm bắt buộc mà bất động sản mang lại.

Là một tài sản tương đối không thanh khoản với chi phí giao dịch cao, những người chỉ cần trả hết tiền thế chấp hàng tháng sẽ tích lũy được một khoản vốn chủ sở hữu (giả sử bạn không tái cấp vốn).

Có nhiều cách khác để khai thác thị trường vốn chủ sở hữu nhà ở trị giá 36 nghìn tỷ USD của Hoa Kỳ mà không phải gánh chịu gánh nặng thanh toán thế chấp hàng tháng hoặc thuế tài sản.

Và các lựa chọn của bạn không chỉ giới hạn ở bất động sản nhà ở.

Nếu bạn là nhà đầu tư được công nhận muốn đưa danh mục đầu tư của mình lên một tầm cao mới và bạn muốn đầu tư một khoản tiền lớn hơn với tiềm năng sinh lời hàng quý, thì bất động sản thương mại có thể là lựa chọn dành cho bạn.

Đầu tư vào các tài sản thay thế sáng tạo

Những cá nhân và hộ gia đình có giá trị tài sản ròng cực cao thường có một số hình thức đầu tư thay thế trong danh mục đầu tư của họ.

Mỹ thuật là một khoản đầu tư luôn vượt trội hơn thị trường chứng khoán trong dài hạn.

Trên thực tế, theo báo cáo trên tạp chí Fortune, nghệ thuật đương đại đã vượt trội hơn S&P 500 với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm là 12,6% từ năm 1995 đến năm 2022.

Nhiều nhà đầu tư coi đây là tài sản dành riêng cho 1% người giàu nhất, nhưng giờ thì không còn như vậy nữa.

Cách tìm ra sự kết hợp tài sản phù hợp

Có thể rất khó để tìm ra sự kết hợp phù hợp giữa các loại hình đầu tư ở mức thu nhập cá nhân của bạn, vì sự khác biệt về giá trị tài sản ròng và mục tiêu tài chính khiến lời khuyên chung trở nên khó tuân theo.

Nếu bạn đang tìm kiếm sự an tâm, việc thuê một cố vấn tài chính có thể giúp bạn cảm thấy thoải mái về các động thái tiền bạc của mình.