Rủi ro từ những đồng tiền ảo như Pi, Bitcoin

ĐỨC HUY
07:27 22/02/2025

Những loại tiền ảo như Pi, Ethereum, Bitcoin có thể tồn tại nhiều rủi ro từ pháp lý, bảo mật cho đến biến động thị trường.

Ảnh minh họa Pi Network. Nguồn: The Crypto Times

Tiền ảo, đặc biệt là Bitcoin và Pi, đã trở thành một hiện tượng tài chính toàn cầu, thu hút sự chú ý của giới đầu tư cũng như các cơ quan quản lý. Tuy nhiên, đi kèm với sự phát triển nhanh chóng, tiền ảo cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro đáng lo ngại, từ pháp lý, bảo mật, gian lận đến biến động thị trường.

Những vấn đề của tiền ảo

Một trong những vấn đề người chơi tiền ảo phải đối mặt là rủi ro pháp lý. Theo cuốn sách Cryptocurrencies and Cryptoassets của nhà xuất bản Taylor & Francis, Bitcoin từng bị sử dụng trong các giao dịch chợ đen, rửa tiền và trốn thuế. Điều này khiến nhiều chính phủ trên thế giới phải đưa ra các biện pháp kiểm soát nghiêm ngặt.

Trung Quốc đã cấm hoàn toàn hoạt động giao dịch tiền ảo, trong khi Nhật Bản yêu cầu các sàn giao dịch phải tuân thủ quy định về chống rửa tiền (AML) và xác minh danh tính khách hàng (KYC). Việc thiếu đi một hệ thống pháp lý thống nhất giữa các quốc gia có thể đặt ra câu hỏi về tính thanh khoản và khả năng tồn tại lâu dài của tiền ảo.

Bên cạnh đó, rủi ro bảo mật là mối lo ngại thường trực. Mặc dù nền tảng Bitcoin chưa từng bị tấn công nghiêm trọng, nhưng các sàn giao dịch tiền ảo lại là mục tiêu thường xuyên của tin tặc.

pi network anh 2
Mark Karpeles, CEO Mt. Gox là người giúp sàn giao dịch này vươn lên vị trí số một vào năm 2013. Ảnh: Bloomberg

"Sự sụp đổ của sàn Mt.Gox tại Nhật Bản do bị đánh cắp hàng triệu USD Bitcoin là một minh chứng điển hình. Năm 2018, vụ tấn công vào sàn Coincheck khiến hơn 530 triệu USD tiền ảo bị thất thoát. Trong chín tháng đầu năm đó, tổng giá trị tiền ảo bị đánh cắp lên đến 927 triệu USD", trích từ cuốn sách Cryptocurrencies and Cryptoassets.

Ngoài vấn đề bảo mật, gian lận cũng là một nguy cơ lớn đối với thị trường tiền ảo. Theo số liệu từ Anh, chỉ riêng trong tháng 6 và 7 năm 2018, có tới 203 vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử với tổng thiệt hại hơn 2 triệu euro, trung bình mỗi nạn nhân mất hơn 10.000 euro.

Một rủi ro khác là tính biến động cao của tiền ảo. Bitcoin từng có thời điểm mất đến 61% giá trị chỉ trong một ngày vào năm 2013 và giảm tới 80% trong năm 2014. Năm 2018, thị trường tiền ảo tiếp tục chứng kiến sự lao dốc mạnh mẽ trước khi phục hồi dần vào giữa năm 2019. Giá trị của Bitcoin và các đồng tiền khác phụ thuộc phần lớn vào tâm lý thị trường và sự chấp nhận của người dùng, khiến chúng trở thành công cụ đầu tư có độ rủi ro cao.

Khi một sàn giao dịch phá sản, nhà đầu tư có thể mất trắng

Theo cuốn sách Cryptocurrency Risk and Governance Challenges (2023), nhiều nhà kinh tế học lo ngại rằng tiền điện tử không có đầy đủ đặc điểm của một loại tiền tệ thực sự mà chỉ là tài sản đầu cơ với mức độ rủi ro cao hơn nhiều so với các loại tài sản khác.

pi network anh 3
Cuốn sách Cryptocurrency Risk and Governance Challenges của nhà xuất bản Taylor & Francis. Ảnh: Amazon

Ngân hàng Trung ương Malaysia (Bank Negara Malaysia) từng chỉ ra rằng trái ngược với vàng hay ngoại tệ, những tài sản có tính thanh khoản cao trong thời kỳ bất ổn, tiền điện tử chủ yếu được nắm giữ để đầu cơ, khiến giá trị của chúng dễ bị tổn thương trước sự thay đổi của thị trường. Nếu các bên tham gia không sẵn sàng chấp nhận giao dịch bằng tiền ảo, giá trị của chúng có thể trở nên vô nghĩa.

Những biến động giá mạnh, rủi ro bảo mật cũng là một vấn đề lớn đối với các nhà đầu tư tiền ảo. Theo cuốn The Book of Crypto của tác giả Henri Arslanian, các nền tảng giao dịch tiền ảo không có sự bảo vệ của các tổ chức bảo hiểm như FDIC (Mỹ) hay các hệ thống bảo đảm tiền gửi truyền thống. Khi một sàn giao dịch phá sản, nhà đầu tư có thể mất toàn bộ số tiền của mình.

Ngoài ra, nhiều dự án tiền ảo kêu gọi vốn bằng hình thức ICO (Initial Coin Offering) nhưng thực chất chỉ là mô hình lừa đảo Ponzi. Các nền tảng cho vay tiền ảo cũng đối mặt với nguy cơ sụp đổ do quản lý rủi ro kém, như trường hợp của nền tảng Cred - công ty tuyên bố phá sản vào năm 2020 khiến nhiều nhà đầu tư mất trắng.

Không thể phủ nhận rằng thị trường tiền điện tử vẫn còn nhiều rủi ro tiềm ẩn. Dữ liệu từ báo cáo của Fidelity năm 2021 cho thấy hơn 90% tổ chức tài chính đang quan tâm đến loại tiền này nhưng mức độ tham gia vẫn còn hạn chế do tính bất ổn và thiếu khung pháp lý rõ ràng.

(Theo Znews)

  • Cùng chuyên mục
MIK Group - phong cách sống hạng A với Tổ hợp The Matrix One

MIK Group - phong cách sống hạng A với Tổ hợp The Matrix One

Không chỉ là câu chuyện về tỷ lệ hấp thụ ấn tượng mỗi khi ra mắt dự án, MIK Group còn thuyết phục cả những khách hàng khó tính nhất ở sự chỉn chu, tỉ mỉ trong quá trình hiện thực hóa không gian sống chuẩn hạng A.

Doanh nghiệp - 13/03/2025 11:43

Techcombank đồng hành cùng Tuyến Đường sắt đô thị Số 1,  thúc đẩy phát triển giao thông xanh

Techcombank đồng hành cùng Tuyến Đường sắt đô thị Số 1, thúc đẩy phát triển giao thông xanh

Techcombank là nhà đồng tài trợ chính thức trong sự kiện khánh thành Tuyến Đường sắt đô thị Metro Số 1 (Bến Thành – Suối Tiên) tại Thành phố Hồ Chí Minh, đánh dấu cột mốc quan trọng trong phát triển hạ tầng giao thông đô thị và thúc đẩy thanh toán không dừng, mở ra kỷ nguyên di chuyển bền vững và hiện đại.

Doanh nghiệp - 13/03/2025 11:23

Sự bứt phá của ngân hàng mở đầu làn sóng nhận sáp nhập và tầm nhìn chiến lược trước thời cuộc

Sự bứt phá của ngân hàng mở đầu làn sóng nhận sáp nhập và tầm nhìn chiến lược trước thời cuộc

Chỉ trong vòng 3 tháng, NHNN đã hoàn tất việc chuyển giao 4 ngân hàng yếu kém, tất cả đều đã được đưa vào diện kiểm soát đặc biệt. Trước đó, nhiều thương vụ nhận sáp nhập đã được thực hiện thành công làm tiền đề cho việc thúc đẩy chủ trương này của Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước.

Doanh nghiệp - 13/03/2025 11:21

Xuất khẩu giày dép của ‘thủ phủ’ gia công cho Nike, Adidas tăng mạnh 2 tháng đầu năm

Xuất khẩu giày dép của ‘thủ phủ’ gia công cho Nike, Adidas tăng mạnh 2 tháng đầu năm

Đồng Nai là một trong 4 tỉnh, thành có kim ngạch xuất khẩu giày dép lớn nhất cả nước và giày dép cũng là mặt hàng xuất khẩu chủ lực lớn nhất của tỉnh.

Thị trường - 13/03/2025 10:24

Các công ty thực phẩm lớn của Hoa Kỳ tìm cách miễn thuế một số mặt hàng nhập khẩu

Các công ty thực phẩm lớn của Hoa Kỳ tìm cách miễn thuế một số mặt hàng nhập khẩu

Các công ty thực phẩm đóng gói lớn bao gồm Quaker Oats và Folgers Coffee đã yêu cầu Tổng thống Hoa Kỳ Donald Trump miễn thuế đối với các mặt hàng nhập khẩu như ca cao và trái cây.

Thị trường - 13/03/2025 05:55

Làm gì để xuất khẩu gỗ đạt 18 tỷ USD?

Làm gì để xuất khẩu gỗ đạt 18 tỷ USD?

Năm 2025, Bộ Nông nghiệp và Môi trường đặt chỉ tiêu xuất khẩu lâm sản đạt trên 18 tỷ USD. Tuy nhiên, bên cạnh những cơ hội lớn, ngành gỗ Việt Nam cũng phải đối mặt với không ít thách thức.

Thị trường - 13/03/2025 05:42

Hoa Kỳ chỉ trích Nhật Bản áp thuế gạo 700%, dọa sẽ có thuế quan đối ứng

Hoa Kỳ chỉ trích Nhật Bản áp thuế gạo 700%, dọa sẽ có thuế quan đối ứng

Hoa Kỳ đã chỉ trích Nhật Bản áp thuế gạo cao, ám chỉ rằng gạo và Tokyo có thể sẽ là mục tiêu khi Hoa Kỳ tìm cách áp dụng thuế quan có đi có lại trong những tuần tới.

Thị trường - 13/03/2025 05:35

Gửi tiết kiệm BIDV cơ hội trúng vàng miếng trị giá 680 triệu đồng

Gửi tiết kiệm BIDV cơ hội trúng vàng miếng trị giá 680 triệu đồng

Từ ngày 01/3/2025 đến hết ngày 15/4/2025, BIDV triển khai chương trình khuyến mại "Gửi tiết kiệm rước lộc vàng" dành cho khách hàng cá nhân với quà tặng tiền mặt và cơ hội tham gia quay số trúng thưởng. Tổng giá trị quà tặng và giải thưởng lên tới hơn 8,4 tỷ đồng.

Doanh nghiệp - 12/03/2025 17:55

Bùng nổ tinh thần bứt phá trong lễ ra quân của tổ hợp căn hộ cao cấp Newtown Diamond

Bùng nổ tinh thần bứt phá trong lễ ra quân của tổ hợp căn hộ cao cấp Newtown Diamond

Ngày 7/3 tại khách sạn Sheraton Grand DanangResort, gần 700 tư vấn viên từ các đại lý phân phối uy tín trên khắp cả nước đã tham gia lễ ra quân năm 2025 tràn đầy cảm hứng của tổ hợp căn hộ cao cấp Newtown Diamond.

Doanh nghiệp - 12/03/2025 14:55

EVNGENCO1 và EEMC hợp tác giám sát, vận hành xử lý sự cố hệ thống các máy biến áp

EVNGENCO1 và EEMC hợp tác giám sát, vận hành xử lý sự cố hệ thống các máy biến áp

Ngày 11/3/2025, Tổng công ty Phát điện 1 (EVNGENCO1) và Tổng công ty Thiết bị điện Đông Anh – Công ty cổ phần (EEMC) đã tổ chức Lễ ký Thỏa thuận hợp tác trong lĩnh vực giám sát vận hành, bảo dưỡng sửa chữa và xử lý sự cố các máy biến áp do EVNGENCO1 quản lý (các MBA).

Thị trường - 12/03/2025 14:54

TC Group bán ra 3.022 xe trong tháng 2/2025

TC Group bán ra 3.022 xe trong tháng 2/2025

Ngày 12/3, Tập đoàn Thành Công (TC Group) thông báo kết quả bán hàng tháng 2/2025. Theo đó, tổng doanh số xe Hyundai tháng 2/2025 đạt 3.022 xe.

Doanh nghiệp - 12/03/2025 14:51

EVNFinance khai trương Chi nhánh Hà Nội

EVNFinance khai trương Chi nhánh Hà Nội

Ngày 10/3/2025, Công ty Tài chính Cổ phần Điện lực (EVNFinance) đã tổ chức lễ khai trương Chi nhánh Hà Nội tại số 466 Lạc Long Quân, quận Tây Hồ.

Thị trường - 12/03/2025 14:00

Các công ty nhôm Trung Quốc thắng lớn nhờ giá nguyên liệu thô giảm mạnh

Các công ty nhôm Trung Quốc thắng lớn nhờ giá nguyên liệu thô giảm mạnh

Các nhà máy luyện nhôm tại Trung Quốc, nhà sản xuất lớn nhất thế giới, sẽ được hưởng lợi nhuận phục hồi mạnh mẽ trong năm nay khi chi phí cho alumina, nguyên liệu thô chính của họ, giảm mạnh.

Thị trường - 12/03/2025 12:37

Điểm chạm hạnh phúc

Điểm chạm hạnh phúc

Khác với không gian sân trường rộng lớn, từng hàng cây, bồn hoa, ghế ngồi được chăm chút tỉ mỉ, rực rỡ, phòng làm việc của bà Nguyễn Thu Thảo, Chủ tịch Hội đồng Trường TH School bài trí đơn giản, xinh xắn, điểm nhấn chính là các bức tranh màu sắc vui nhộn của học sinh trường TH School. Câu chuyện của chúng tôi bắt đầu từ việc khai sinh trường TH School.

Doanh nghiệp - 12/03/2025 12:07

Phát Đạt điều chỉnh giảm doanh thu, lợi nhuận 2024

Phát Đạt điều chỉnh giảm doanh thu, lợi nhuận 2024

Hội đồng Quản trị Công ty Cổ phần Phát triển Bất động sản Phát Đạt (PDR) vừa thông qua chủ trương điều chỉnh doanh thu, lợi nhuận năm 2024. Theo đó, một phần doanh thu và lợi nhuận phát sinh từ Giai đoạn 1 của Dự án Khu dân cư kết hợp chỉnh trang đô thị Bắc Hà Thanh sẽ được ghi nhận vào năm 2025.

Doanh nghiệp - 12/03/2025 10:53

Thương chiến Mỹ-Canada nóng lên khi ông Trump tăng gấp đôi thuế nhập khẩu kim loại

Thương chiến Mỹ-Canada nóng lên khi ông Trump tăng gấp đôi thuế nhập khẩu kim loại

Hôm thứ Ba, Tổng thống Donald Trump đã gia tăng thương chiến với Canada, tuyên bố sẽ tăng gấp đôi thuế quan có hiệu lực trong vòng vài giờ đối với tất cả các sản phẩm thép và nhôm nhập khẩu từ Canada, mặc dù sau đó ông cho biết có thể sẽ hạ thuế khi các quan chức Canada đồng ý đàm phán.

Thị trường - 12/03/2025 05:45