Làm gì để đầu tư thành công?

Để kiếm được lợi nhuận trên thị trường, mỗi nhà đầu tư cần xây dựng một chiến lược ổn định và dưới đây là những nguyên tắc vàng từ những nhà đầu tư hàng đầu thế giới giúp cho những ai muốn thành công.

"Đừng bao giờ đầu tư vào một công ty mà bạn không hiểu rõ về tình hình tài chính của nó"

Đây là một trong những nguyên tắc vàng về đầu tư của Peter Lynch. Bởi theo ông, thua lỗ lớn nhất trong cổ phiếu thường đến từ các công ty có bảng cân đối kế toán không tốt. Hãy luôn nhìn vào bảng cân đối kế toán để xác định xem liệu một công ty có khả năng trả nợ, trước khi bạn mạo hiểm đặt tiền của mình vào đó.

Lợi thế đầu tư không phải những điều bạn nhận được từ các chuyên gia phố Wall mà là những gì bạn có. Bạn hoàn toàn có thể vượt trội hơn các chuyên gia nếu biết sử dụng lợi thế của mình bằng cách đầu tư vào các công ty hay ngành công nghiệp mà bạn hiểu rõ.

Peter Lynch là một trong những nhà đầu tư vĩ đại nhất thế giới. Trong 13 năm làm quản lý quỹ Fidelity Magellan, ông đã 11 lần đánh bại chỉ số S&P 500 và nâng giá trị tài sản của quỹ từ 20 triệu USD lên 14 tỷ USD

"Không bao giờ chạy theo đám đông".

Ngài John Templeton, nhà sáng lập Tập đoàn Templeton, được xem là một trong những nhà đầu tư sáng suốt và đáng kính nhất thế giới.

Một trong những nguyên tắc đầu tư quan trọng của Ngài John Templeton là không bao giờ chạy theo đám đông. Bởi theo Ngài John Templeton, Nếu bạn mua chứng khoán giống như những người khác, bạn sẽ thu được kết quả giống như họ. Bạn không thể có được kết quả tốt hơn trừ phi bạn làm gì đó khác biệt với đa số. Mua vào khi những người khác đang chán nản bán ra và bán đi khi những người khác đang ham mua vào. Việc này đòi hỏi sự ngoan cường và sẽ được hưởng lợi nhiều nhất.

Ngài John Templeton đã qua đời vào ngày 8/7/2008 tuy nhiên các Công ty Quản lý Quỹ Templeton vẫn theo đuổi các nguyên tắc đầu tư mà ông đề ra.

"Mua một công ty tốt với giá chấp nhận được thì tốt hơn là mua một công ty chấp nhận được với giá hời"

Warren Buffett được xem là nhà đầu tư thành công nhất trong lịch sử. Ông không chỉ là một trong những người giàu nhất thế giới mà còn là tư vấn tài chính của những nguyên thủ quốc gia trên khắp thế giới. Khi Buffett phát biểu, thị trường thế giới rung chuyển theo từng lời nói của ông.

Buffett cũng được biết đến như là một người thầy của nhiều người. Lá thư mà hàng năm ông gửi tới các nhà đầu tư trong công ty của mình - Berkshire Hathaway, được sử dụng trong các lớp học tài chính tại các trường đại học lớn nhất và uy tín nhất thế giới.

Buffett đưa ra hai lời khuyên quan trọng cho nhà đầu tư: Khi đánh giá một công ty, hãy xem xét năng lực của công ty và giá cả. Năng lực của công ty là quan trọng nhất và bạn cần phải hiểu được bảng cân đối kế toán, tham dự các hội nghị và có lòng tin với ban lãnh đạo. Chỉ khi bạn nắm chắc năng lực của công ty thì giá cả mới được xem xét đến.

Theo như Buffett, nếu năng lực của công ty tốt, đừng hy vọng mua nó với giá rẻ mạt. Và nếu đó không phải là một công ty có năng lực, đừng mua nó chỉ vì giá hời vì có câu “tiền nào của nấy”. Đôi khi các công ty tốt lại có cổ phiếu giá rất thấp và khi thấy hiện tượng này, bạn cần nghiên cứu kỹ lưỡng hơn và nếu sau khi bạn tìm hiểu, công ty vẫn có vẻ tốt, hãy mua nó.

"Hãy kiên trì với những giao dịch thành công, nhanh chóng bỏ qua những giao dịch thất bại. Hãy nhớ rằng ta có thể kiếm được rất nhiều tiền chỉ cần 30% tính toán của chúng ta là ‘đúng' và miễn là khoản thua lỗ nhỏ hơn lợi nhuận là được"

Ông Gartman một nhà giao dịch tài năng và là khách mời quen thuộc trong các chương trình truyền hình về tài chính.

Nguyên tắc trên của ông đề cập tới rất nhiều sai lầm mà nhà đầu tư trẻ mắc phải. Trước tiên, hãy duy trì những giao dịch đang có lãi. Đừng bán vội khi mới thấy những tín hiệu có lãi đầu tiên. Thứ hai, đừng để mất kiểm soát trước một giao dịch thất bại. Nhà đầu tư kiếm tiền trong thị trường chấp nhận thua lỗ nhỏ khi giao dịch, nhưng họ không nên chấp nhận những khoản lỗ lớn.

Gartman chỉ ra rằng bạn không cần phải đúng trong hầu hết các lần giao dịch. Điều quan trọng hơn là tiếp tục giữ giao dịch thành công và nhanh chóng thoát khỏi giao dịch thất bại. Số tiền kiếm được tức các phiên giao dịch thành công sẽ vượt xa những lần bị lỗ.

"Tôi tin rằng tất cả sự nghèo đói ở Mexico và Mỹ La tinh, giống như đang xảy ra ở Trung Quốc, lại chính là cơ hội tuyệt vời để phát triển. Hay nói cách khác, nó là cơ hội đầu tư"

Câu nói trên của ông Carlos Slim thể hiện quan điểm của các nhà đầu tư giỏi nhất. Họ không chỉ nhìn vào những gì đang xảy ra ở hiện tại. Bằng cách nghiên cứu động lực của một công ty hoặc toàn bộ nền kinh tế và cách nó tương tác với các đối thủ cạnh tranh, các nhà đầu tư tầm vóc sẽ đầu tư ngay từ bây giờ để đón đầu những điều xảy ra trong tương lai. Họ luôn luôn nhìn xa trông rộng.

Nếu ngay bây giờ bạn đang tìm kiếm hoặc cố gắng hùa theo phong trào của một khoản đầu tư có lợi nhuận ngắn hạn, có thể bạn đã bỏ lỡ nước cờ lớn tiếp theo. Hãy cố gắng tìm ra những công ty tiềm năng, nhưng luôn luôn neo danh mục đầu tư của mình vào các công ty lớn có thành tích tăng trưởng ổn định.

"Vai trò quan trọng nhất của tiền mặt không phải là bảo vệ bạn trước rủi ro mà là để tận dụng cơ hội"

Bà Neena Misha - Chuyên gia phân tích tình hình tài chính của hãng Zacks chuyên nghiên cứu đầu tư thị trường cho rằng, vai trò quan trọng nhất của tiền mặt là cho phép nhà đầu tư tận dụng cơ hội bất ngờ xuất hiện. “Tiền mặt mang lại sự ổn định và đa dạng, nhưng nắm giữ quá nhiều thì tiền mặt trở thành lực cản, thậm chí khiến bạn thua lỗ”. Tuy nhiên Misha nhận định ở thời điểm này tiền mặt sẽ trở nên hữu ích nếu như thị trường bán tháo sau khi kết quả bầu cử được công bố.