Công ty cổ phần Tập đoàn Thái Hòa (Công ty Thái Hòa) do vợ chồng ông Nguyễn Văn An và bà Ngô Thị Hạnh làm chủ. Công ty này có 15 doanh nghiệp trực thuộc và đăng ký 44 ngành nghề kinh doanh, trong đó ngành kinh doanh chính là cà phê. Công ty Thái Hòa có quan hệ tín dụng với Vietcombank Hà Nội trong nhiều năm, được cấp hạn mức 200 tỷ đồng.

Năm 2010, Công ty Thái Hòa lâm vào tình trạng khó khăn, vay nợ nhiều ngân hàng, trong đó nợ Vietcombank hơn 194 tỷ đồng.

Trước tình trạng nợ nần, bị cáo An bàn với vợ tiếp tục đề nghị Vietcombank Hà Nội cho vay vốn với lý do để thu mua cà phê xuất khẩu. Nhưng trên thực tế, vợ chồng ông An dùng tiền vay được để trả các khoản nợ trước cho các tổ chức tín dụng.

Để được ngân hàng cho vay vốn, ông An và vợ chỉ đạo cấp dưới, đồng thời trực tiếp lập khống nhiều tài liệu trong hồ sơ đề nghị vay tiền. Trong đó, có các hợp đồng kinh tế giả tạo, hóa đơn GTGT khống và phương án kinh doanh “ảo”.

Vào thời điểm đó, nhân sự của Hội đồng tín dụng Vietcombank Hà Nội có sự thay đổi, không đủ thành phần để họp thông qua nên Hội sở Vietcombank chưa phê duyệt giới hạn tín dụng mới đối với Công ty Thái Hòa.

Bài liên quan

Kỷ luật Phó trưởng Ban Giám sát Tập đoàn tài chính, Ủy ban Giám sát tài chính Quốc gia – Nguyễn Xuân Luật

Thế nhưng, các ngày 7/1/2011 và 16/2/2011, ông Nguyễn Xuân Luật (đại diện Vietcombank Hà Nội) đã ký 4 hợp đồng tín dụng với Công ty Thái Hòa với mỗi hợp đồng trị giá 50 tỷ đồng.

Để được giải ngân, vợ chồng ông An ký các hợp đồng bảo hiểm rủi ro hàng hóa với các doanh nghiệp bảo hiểm theo thỏa thuận với Vietcombank Hà Nội (phải mua bảo hiểm rủi ro với tổng giá trị 150 tỷ đồng để tránh thiệt hại cho ngân hàng). Nhưng sau khi ký các hợp đồng mua bảo hiểm rủi ro hàng hóa, Công ty Thái Hòa không có tiền trả phí nên các hợp đồng không phát sinh hiệu lực.

dù vậy, Vietcombank Hà Nội vẫn giải ngân cho Công ty Thái Hòa cùng các doanh nghiệp liên quan 21 lần với tổng số tiền hơn 184 tỷ đồng.

Sau đó, Vietcombank đã tố cáo Công ty Thái Hòa lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Tính đến năm 2016, còn chiếm đoạt hơn 127,5 tỷ đồng.

Trong quá trình điều tra, các cơ quan tố tụng không đề cập xử lý bằng hình sự đối với ông Nguyễn Xuân Luật và những cán bộ ngân hàng liên quan.

Tuy nhiên, Cơ quan An ninh điều tra (Bộ Công an) và VKSND Tối cao đã thống nhất kiến nghị cơ quan thẩm quyền xem xét, thi hành kỷ luật đối với những cán bộ ngân hàng liên quan đến hành vi chiếm đoạt tài sản của vợ chồng ông An.

Tháng 12/2017, ông Nguyễn Xuân Luật được điều động làm Phó trưởng Ban Giám sát Tập đoàn tài chính, Ủy ban Giám sát tài chính Quốc gia.

Trong kỳ họp 29 diễn ra từ ngày 10-12/9, Ủy ban Kiểm tra Trung ương đã quyết định thi hành kỷ luật bằng hình thức cách chức tất cả các chức vụ trong Đảng đối với ông Nguyễn Xuân Luật vì những vi phạm nghiêm trọng trong thời gian giữ chức vụ Bí thư Đảng ủy, Giám đốc Vietcombank chi nhánh Hà Nội.

Bài liên quan

BIDV, Vietcombank đồng loạt cảnh báo website lừa

Vietcombank cảnh báo hacker lừa đảo chuyển tiền qua email

Website Vietcombank bị hack, hiển thị hai câu thơ chế

Vietcombank bán thành công toàn bộ 6,67 triệu cổ phiếu OCB thu về gần 172 tỷ đồng