Xử vụ Trầm Bê: Tòa triệu tập đại gia Trần Bắc Hà
Bộ Công an xác định đại gia Trần Bắc Hà ký 12 quyết định phê duyệt chủ trương cho 12 công ty vay mua vật liệu xây dựng chứ không cho Phạm Công Danh vay.
Theo dự kiến, sáng mai (8/1), TAND TP HCM sẽ xét xử vụ án tiêu cực xảy ra tại Ngân hàng Xây dựng (VNCB) đối với ông Trầm Bê (SN 1959, nguyên Phó chủ tịch thường trực HĐQT Sacombank), Phạm Công Danh (SN 1965, nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Xây dựng (VNCB), Tổng Giám đốc Tập đoàn Thiên Thanh) và 20 đồng phạm khác về tội "Cố ý làm trái quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng".
Ngoài các bị cáo tại Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) bị truy tố, để phục vụ công tác xét xử, tòa triệu tập ông Trần Bắc Hà (nguyên Chủ tịch HĐQT, Trưởng Phân ban rủi ro BIDV) cùng nhiều cá nhân khác tại BIDV với tư cách là người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan và là người làm chứng.
Lập công ty sân sau vay tiền
Ngày 24/5/2013, BIDV do ông Đoàn Ánh Sáng (Phó Tổng giám đốc đại diện) và VNCB do ông Đỗ Hoàng Linh (Phó Tổng giám đốc đại diện) đã cùng nhau ký thỏa thuận hợp tác. Nội dung: BIDV ủng hộ VNCB tham gia chuỗi liên kết 4 nhà của BIDV với tư cách là ngân hàng của người bán (nhà phân phối, sản xuất vật liệu xây dựng-thiết bị nội thất) trên cơ sở VNCB có khách hàng, đối tác tham gia tích cực vào chuỗi liên kết này.
Phía BIDV xem xét cấp hạng mức giao dịch liên ngân hàng cho VNCB theo quy định hiện hành của BIDV. Sau đó, ông Phan Thành Mai (lúc đó là Phó Tổng Giám đốc VNCB) đã ký văn bản giới thiệu khách hàng.

Ông Trần Bắc Hà
VNCB đã tiếp hành tiếp cận các doanh nghiệp sản xuất và cung ứng VLXD có nhu cầu vay vốn để cung cấp thi công cho các dự án nhà ở, dịch vụ, hạ tầng…, trong đó có Công ty Phong Hiệp.
Do VNCB đang trong giai đoạn tái cơ cấu, chưa thể xem xét đối với nhu cầu khách hàng nên VNCB giới thiệu và đề nghị BIDV tiếp cận, xem xét cho Công ty Phong Hiệp vay 430 tỉ đồng.
Trong trường hợp Công ty Phong Hiệp không đáp ứng được điều kiện về tài sản đảm bảo thì VNCB sẽ dùng tài sản, tiền gửi của VNCB đảm bảo cho nghĩa vụ vay vốn của Công ty Phong Hiệp tại BIDV.
Sau đó, ông Trần Hiệp, Giám đốc Công ty Phong Hiệp, đã đề nghị BIDV thu xếp tín dụng số tiền 430 tỉ đồng với mục đích bổ sung vố kinh doanh thu mua nguyên vật liệu xây dựng. Để hoàn thiện hồ sơ, Công ty Phong Hiệp đề nghị được vay vốn tại BIDV Gia định.
Căn cứ vào đề nghị vay vốn của khách hàng, căn cứ nội dung văn bản giới thiệu của VNCB gửi BIDV Hội sở chính, Ban Khách hàng doanh nghiệp Hội sở chính đã tiếp nhận, nghiên cứu hồ sơ vay vốn ban đầu đề nghị ban lãnh đạo pê duyệt chủ trương cho vay mua vật liệu xây dựng theo mô hình 4 nhà đối với Công ty Phong Hiệp.
Để rút ngăn thời gian xem xét phê duyệt, ban Khách hàng Doanh nghiệp đã trình lãnh đạo xem xét chấp nhận chủ trương cấp tín dụng đối với Công ty Phong Hiệp xem xét cho vay ngăn hạn 430 tỉ đồng, tối đa không quá 12 tháng.
Ông Đoàn Ánh Sáng đã đồng ý và xin chủ trương của Phó Tổng Giám đốc BIDV Trần Lục Lang và Tổng Giám đốc, ủy quyền cho Giám đốc chi nhánh các nội dung về điều kiện cấp tín dụng. Sau khi có ý kiến này, Ban Quản lý rủi ro tín dụng Hội sở chính BIDV đã thẩm định, đánh giá rủi ro theo quy trình và có tờ trình ban lãnh đạo về việc phê duyệt chủ trương cho vay vật liệu xây dựng theo mô hình 4 nhà với Công ty Phong Hiệp.
Tờ trình này được ông Trần Lục Lang ký duyệt và trình Ủy ban quản lý rủi ro đề nghị xem xét, phê duyệt chủ trương theo thẩm quyền (không xin ý kiến tổng giám đốc).
Ủy ban quản lý rủi ro không tiến hành họp mà lấy ý kiến từng thành viên Phân ban rủi ro tín dụng thuộc Ủy ban quản lý rủi ro, sau đó lập báo cáo tổng hợp các ý kiến các thành viên Phân Ban rủi ro tín dụng, đầu tư và được ông Trần Bắc Hà (Trưởng Phân ban) ký phê duyệt.
Ngày 3/10/2013, ông Trần Bắc Hà ký quyết định phê duyệt chủ trương cho vay mua vật liệu xây dựng theo mô hình 4 nhà đối với Công ty Phong Hiệp, đồng ý cho vay 430 tỉ đồng với thời hạn không quá 12 tháng.
Cùng ngày, ông Trần Lục Lang đã ký công văn 6077/CV-QLRRTC về việc chủ trương cho vay mua vật liệu xây dựng đối với Công ty Phong Hiệp trên cơ sở xem xét đề nghị của Ban khách hàng doanh nghiệp và căn cư Quyết định của Ủy ban quản lý rủi ro, phê duyệt chủ trương cho vay.
Một tuần sau, BIDV Chi nhánh Gia Định nhận được văn bản số 6077/CV-QLRRTD của Hội sở về việc chấp thuận chủ trương cho Công ty Phong Hiệp vay 430 tỉ đồng.
BIDV Chi nhánh Gia Định được giao nhiệm vụ thực hiện tiếp nhận hồ sơ vay vốn, thẩm định khách hàng, phương án kinh doanh, xem xét quyết định cấp tín dụng đảm bảo thu đủ nợ gốc và lãi.
Ngày 16/10/2013, ông Nguyễn Ngọc Sơn (Trưởng Phòng khách hàng 1 thuộc BIDV Chi nhánh Gia Định) giao cho Nguyễn Vũ Bảo tiếp nhận hồ sơ vay vốn. Sau đó, Bảo đã lập báo cáo tín dụng cho Công ty Phong Hiệp vay 430 tỉ đồng với thời hạn 6 tháng.
Báo cáo đề xuất tín dụng này được Nguyễn Ngọc Sơn kiểm soát nội dung, cùng ký trình ông Hoàng Long Hà, Phó Giám đốc Phụ trách Phòng Khách hàng 1 phê duyệt.

Phạm Công Danh tại phiên tòa giai đoạn 1
Ngày 5/5/2014, BIDV Chi nhánh Gia Định, Công ty Phong Hiệp và VNCB đã thống nhất thanh lý các hợp đồng. Hai bên thống nhất kể từ ngày thanh lý thì mọi vấn đề liên quan đến hợp đồng tín dụng sẽ không còn giá trị.
Theo Bộ Công an, Hoàng Long Hà đã ký duyệt báo cáo đề xuất tín dụng cho Công ty Phong Hiệp vay vốn BIDV, ký biên bản họp hội đồng tín dụng cơ sở, hợp đồng tín dụng, hợp đồng cấp cố thế chấp tài sản bên thứ ba để Công ty Phong Hiệp vay 430 tỉ đồng tại BIDV Chi nhánh Gia Định. Các hợp đồng này thể hiện ông Trần Hiệp là thành viên HĐQT VNCB, gây thiệt hại cho VNCB trên 337 tỉ đồng.
Với các hành vi này, Hoàng Long Hà, Nguyễn Ngọc Sơn và Nguyễn Vũ Bảo (đều là BIDV Chi nhánh Gia Định) đã bị truy tố cùng với Phạm Công Danh về tội "Cố ý làm trái quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng".
Vai trò của ông Trần Bắc Hà?
Tương tự Công ty Phong Hiệp, ông Phạm Công Danh đã lập các hồ sơ vay vốn khống (4.700 tỉ đồng) để thực hiện đề án tăng vốn điều lệ VNCB từ 3.000 tỉ đồng lên 4.700 tỉ đồng. Phạm Công Danh trả các khoản vay cũ của Tập đoàn Thiên Thanh bằng cách gửi tiền sang BIDV để cầm cố, bảo lãnh và trả nợ các khoản vay do 12 công ty do Danh thành lập, đứng tên trên hồ sơ vay vốn ngân hàng gây thiệt hại cho VNCB số tiền 2.550 tỉ đồng.
Bộ Công an xác định ông Trần Bắc Hà đã ký 12 báo cáo tổng hợp ý kiến các thành viên Phân ban rủi ro trên cơ sở các thành viên Phân ban rủi ro tín dụng đầu tư đánh dấu đồng ý vào Phiếu lấy ý kiến về chủ trương cho 12 công ty vay vốn mua vật liệu xây dựng theo mô hình 4 nhà, ký 12 quyết định phê duyệt chủ trương cho 12 công ty vay mua vật liệu xây dựng với số tiền 4.700 tỉ đồng, giao thẩm quyền cho 4 chi nhánh: Gia Định, Bến Thành, Sở Giao dịch 2 và Nam Sài Gòn thực hiện cho vay và thu nợ theo quy trình của BIDV.
Đến nay xác định ông Trần Bắc Hà đồng ý chủ trương cho 12 công ty vay vốn theo giới thiệu của VNCB chứ không cho Phạm Công Danh vay và không biết các công ty do Danh thành lập. BIDV đã thu đủ gốc, lãi các khoản vay từ chính khách hàng vay vốn, ngân hàng này không bị thiệt thiệt hại.
Tương tự đối với ông Đoàn Ánh Sáng, ông Trần Lục Lang cũng đã ký tờ trình phê duyệt cho 12 công ty vay vốn. Tuy nhiên, đến nay không đủ căn cứ xác định những người này có liên quan đến Phạm Công Danh nên không xử lý hình sự.
Theo Lao động
- Cùng chuyên mục
Nữ kế toán Cục Thi hành án dân sự TP. Huế tham ô hơn 5,6 tỷ
Nữ kế toán Cục Thi hành án dân sự TP. Huế bị cơ quan điều tra Viện KSND tối cao cáo buộc tham ô tài sản với số tiền hơn 5,6 tỷ đồng.
Pháp luật - 04/04/2025 07:13
Hoàn thuế thu nhập tự động trên eTax Mobile như thế nào?
Một trong những điểm mới của kỳ quyết toàn thuế năm nay là nước nộp thuế được hoàn thuế thu nhập cá nhân tự động trên nền tảng eTax Mobile.
Pháp luật - 04/04/2025 07:11
Thi hành xong gần 10.000 tỷ đồng từ án tham nhũng, kinh tế
6 tháng đầu năm 2025, các cơ quan THADS đã thi hành xong 255.261 việc, về tiền thi hành xong hơn 57.683 tỷ đồng, tăng gần 10.088 tỷ đồng so với cùng kỳ năm 2024. Riêng kết quả thi hành xong về tiền trong vụ án tham nhũng, kinh tế đạt 9.781 tỷ đồng.
Pháp luật - 04/04/2025 06:57
Bà Rịa - Vũng Tàu 'tự ý' thay đổi chức năng nhiều khu đất
Biến trung tâm thương mại thành chung cư, đất hỗn hợp đô thị thành đất dịch vụ du lịch - thương mại, đất công cộng thành đất chung cư là những bất cập mà Thanh tra Chính phủ chỉ ra trong quá trình thanh tra một số dự án tại tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu.
Pháp luật - 03/04/2025 17:51
Nghiêm cấm mua bán dữ liệu cá nhân dưới mọi hình thức
Tại dự thảo Luật Bảo vệ Dữ liệu cá nhân, Bộ Công an đã nghiêm cấm hành vi mua bán dữ liệu cá nhân không dưới mọi hình thức.
Pháp luật - 03/04/2025 08:36
Công an Quảng Bình khởi tố 22 bị can liên quan đến Công ty Cây xanh Công Minh
Công an Quảng Bình đã khởi tố 22 bị can với các tội danh khác nhau liên quan đến vụ án liên quan đến Công ty Cây xanh Công Minh.
Pháp luật - 02/04/2025 17:11
Chưa duyệt ĐTM, dự án của Trần Thái Cam Ranh vẫn được thẩm định
Cục Quản lý hoạt động xây dựng (Bộ Xây dựng) thẩm định thiết kế cơ sở đối với tòa A1 và A2 tại dự án dự án The Arena, TP. Nha Trang khi chưa có quy hoạch chi tiết được duyệt; nhiều thông số khi thẩm định có sai khác, thẩm định khi báo cáo tác động môi trường (ĐTM) chưa được cơ quan quản lý nhà nước phê duyệt.
Pháp luật - 02/04/2025 17:09
Đất nền 'sốt ảo', Quảng Nam yêu cầu công an vào cuộc
UBND tỉnh Quảng Nam yêu cầu Công an tỉnh kiểm tra, xử lý các tổ chức, cá nhân có dấu hiệu lừa đảo, lũng đoạn, gây bất ổn thị trường bất động sản.
Pháp luật - 02/04/2025 06:45
Nhiều dự án tại TP.HCM 'dính' sai phạm
Theo Kết luận thanh tra trách nhiệm quản lý nhà nước và thực hiện quy hoạch của UBND TP.HCM, có nhiều dự án trên địa bàn "dính" sai phạm.
Pháp luật - 01/04/2025 18:02
Thanh tra Chính phủ đề nghị truy thu hơn 802 tỷ đồng tiền sử dụng đất tại TP.HCM
Thanh tra Chính phủ đề nghị chính quyền TP.HCM rà soát chi phí quy hoạch và truy thu hơn 802 tỷ đồng đối với các dự án chưa nộp tiền sử dụng đất.
Pháp luật - 01/04/2025 17:22
Gian lận đấu thầu, Tư vấn giao thông Quảng Trị bị phạt 200 triệu
UBND tỉnh Quảng Trị vừa có quyết định xử phạt vi phạm hành chính với CTCP Tư vấn giao thông Quảng Trị vì hành vi "Gian lận trong đấu thầu".
Pháp luật - 01/04/2025 12:01
Những chính sách nổi bật có hiệu lực từ tháng 4
Từ đầu tháng 4/2025, nhiều chính sách mới có hiệu lực như: Thí điểm dự án nhà ở thương mại, phân bổ vốn đầu tư công giai đoạn 2026 – 2030, hỗ trợ doanh nghiệp kinh doanh bền vững...
Pháp luật - 01/04/2025 06:34
Vay tiền ngân hàng rồi qua đời, số nợ có được ngân hàng xoá?
Người gửi tiền tại ngân hàng, khi qua đời, người thừa kế hưởng số tiền đó. Tương tự, người thừa kế cũng có nghĩa vụ trả nợ nếu người vay tiền qua đời, trừ khi có thoả thuận khác.
Pháp luật - 01/04/2025 06:29
Bà Trương Mỹ Lan lấy tiền ở đâu để bồi hoàn hơn 30.092 tỷ đồng cho người bị hại?
Theo bản án sơ thẩm, ngoài trách nhiệm về hình sự, bà Trương Mỹ Lan có nghĩa vụ phải bồi hoàn toàn bộ số tiền hơn 30.092 tỷ đồng cho những người bị hại và người liên quan. Bị cáo lấy đâu ra nguồn tiền để có thể thực hiện phán quyết của Tòa án?
Pháp luật - 31/03/2025 09:45
Hơn 70.000 tỷ đồng từ sàn thương mại điện tử chưa định danh được người bán
Thống kê tại 5 sàn thương mại điện tử (TMĐT) lớn là Shopee, Lazada, Tiki, Sendo, Grab thì có hơn 300.000 gian hàng chưa định danh được người dùng với doanh số kinh doanh trên 70.000 tỷ đồng.
Pháp luật - 31/03/2025 06:32
Đồng Nai: Bắt 2 'cò đất' trốn thuế
2 đối tượng ở Nhơn Trạch bị bắt từ hoạt động môi giới "cò đất" trong quá trình chuyển nhượng quyền sử dụng đất từ năm 2019 tại địa bàn huyện Nhơn Trạch, tỉnh Đồng Nai.
Pháp luật - 30/03/2025 11:17
- Đọc nhiều
Đáng đọc
- Đáng đọc
Chuyên gia: Không nên quá ‘hoảng loạn’ với con số thuế 46% từ Mỹ
Tài chính - Update 20 h ago
'Bối cảnh mới mở ra những cơ hội đầu tư chưa từng có'
Tài chính - Update 1 week ago
Phát triển kinh tế tư nhân - đòn bẩy cho một Việt Nam thịnh vượng
Sự kiện - Update 2 week ago