Sử dụng đòn bẩy tài chính như thế nào cho hợp lý?

Lợi nhuận lớn với số vốn nhỏ

Đòn bẩy tài chính (FL - Financial Leverage) là công cụ hữu ích giúp nhà đầu tư tăng tỷ suất lợi nhuận bằng cách đầu tư từ nguồn vốn đi vay. Với đòn bẩy tài chính nhà đầu tư có thể thu được lợi nhuận lớn với phần vốn bỏ ra nhỏ.

Đòn bẩy tài chính là công cụ được các nhà đầu tư yêu thích và sử dụng nhiều trong thị trường chứng khoán, phần lớn trong số này là những nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro cao, ưa thích mạo hiểm và có nhiều kinh nghiệm. Họ muốn tận dụng tối đa lợi thế của công cụ đòn bẩy tài chính để tối ưu hóa lợi nhuận.

Trong chứng khoán, giao dịch ký quỹ (Margin Trading) là một dạng đòn bẩy tài chính, theo đó nhà đầu tư mua cổ phiếu có sử dụng hạn mức tín dụng do công ty chứng khoán cung cấp. Nó được đảm bảo bằng khoản ứng trước bằng tiền hoặc thế chấp bằng chính cổ phiếu được mua.

Khi sử dụng công cụ này một cách hợp lý, nhà đầu tư được hưởng lợi khi kiểm soát được mức lỗ trong giới hạn cho phép. Bên cạnh đó, với phần vốn bỏ ra nhỏ, nhà đầu tư có thể tận dụng để gia tăng lợi nhuận khi nắm bắt được cơ hội trên thị trường, giảm thiểu rủi ro. Mặc dù công cụ này thường được các nhà đầu tư có kinh nghiệm sử dụng, nhưng các nhà đầu tư mới tham gia thị trường, đặc biệt người có số vốn nhỏ, có thể sử dụng đòn bẩy với tỷ lệ thấp, vừa để trải nghiệm vừa đảm bảo phòng tránh rủi ro.

Đòn bẩy tài chính mang đến những lợi ích to lớn cho nhà đầu tư, tuy nhiên nó cũng tiềm ẩn rất nhiều rủi ro nếu lạm dụng.

Lưu ý khi sử dụng đòn bẩy tài chính

Theo chuyên gia của Công ty Cổ phần Chứng khoán VPS (VPS), nhà đầu tư nên sử dụng đòn bẩy ở mức hợp lý, nếu sử dụng ở mức quá cao sẽ tăng rủi ro khi thị trường biến động, mức quá thấp sẽ không tận dụng được sức mạnh của đòn bẩy.

Nhà đầu tư nên sử dụng đòn bẩy khi thị trường rõ xu hướng hoặc chắc chắn về khả năng sinh lợi của khoản đầu tư. Để nắm bắt được những thông tin trên, nhà đầu tư cần phải trang bị cho mình kiến thức về phân tích thị trường, nguyên tắc phân tích kỹ thuật, đọc biểu đồ chứng khoán… Tại VPS, để đồng hành và hỗ trợ các nhà đầu tư nâng cao kiến thức, cập nhật thông tin thị trường, nhà đầu tư có thể linh hoạt tham gia các chương trình Livestream đa dạng đang diễn ra liên tục từ thứ Hai đến Chủ nhật hàng tuần trên Fanpage và Youtube chính thức của VPS.

Song song với việc trang bị kiến thức, nhà đầu tư cũng cần có cho mình một chiến lược vững vàng khi sử dụng đòn bẩy. Nhà đầu tư nên lưu ý khoản đầu tư kỳ vọng tạo ra thu nhập cao hơn so với chi phí sử dụng đòn bẩy.

Ngoài ra, nhà đầu tư nên lựa chọn các cổ phiếu cơ bản tốt, có tính thanh khoản cao. Cần lưu ý rằng, khi giá cổ phiếu và thanh khoản tăng, đây là dấu hiệu tích cực, cho biết sức mua lớn. Nhưng ngược lại, việc giá cổ phiếu tăng nhưng thanh khoản thấp, nhà đầu tư cần cẩn trọng vì có thể rơi vào bẫy tăng giá. Một chú ý không kém phần quan trọng khác, nhà đầu tư nên lưu ý đến kỳ hạn của vốn vay phù hợp với kỳ hạn của khoản đầu tư.

Với mục tiêu đồng hành và hỗ trợ Quý Khách hàng trên hành trình đầu tư, VPS xây dựng đa dạng các chương trình ưu đãi. Đặc biệt với ưu đãi Margin M8, lãi suất vay margin siêu hấp dẫn chỉ từ 8%/ năm (*), hứa hẹn sẽ là đòn bẩy tài chính hiệu quả, hỗ trợ các nhà đầu tư tại VPS có nhu cầu cao về vốn và tối ưu chi phí trong đầu tư.

(*) Gói vay Margin M8 sẽ được áp dụng:

• Đối với Khách hàng mở mới tài khoản chứng khoán cơ sở và khách hàng đã mở TKCK cơ sở trước ngày 03/04/2023 nhưng chưa phát sinh giao dịch trong vòng 6 tháng.
• Thời gian áp dụng: Từ nay đến hết 30/09/2023

Bài liên quan

VPS duy trì top 1 thị phần Quý I/2023

Chuyên gia VPS: 'Nên đầu tư giá trị'

Chuyên gia VPS: Thị trường đang tạo đáy để phục hồi

VPS: Uptrend trở lại từ Quý II, VN-Index hướng tới 1.655 điểm