Rủi ro và quản lý giám sát tài sản ảo

THẠCH BÌNH
08:12 20/11/2022

Sự phá sản của FTX đã khiến thế giới thiếu niềm tin vào tài sản ảo.

105559-san-ftx-thong-bao-ve-viec-dam-bao-tai-san

Website của sàn giao dịch tiền điện tử FTX. Ảnh: AFP/TTXVN

Ngày 31/10, chính quyền Khu hành chính đặc biệt Hong Kong (Trung Quốc) đã công bố "Tuyên bố chính sách về phát triển tài sản ảo ở Hong Kong" trong bối cảnh chỉ vài ngày trước đó, sàn giao dịch tiền ảo lớn nhất toàn cầu FTX tuyên bố phá sản.

Được coi là công ty "ngôi sao" đáng tin cậy nhất trên thị trường tiền ảo. Tuy nhiên, sự phá sản của FTX đã khiến thế giới thiếu niềm tin vào tài sản ảo.

Đồng thời, điều này cũng gióng lên hồi chuông cảnh báo đối với Hong Kong trong việc phát triển tài sản ảo và nhiều rủi ro. Việc quản lý giám sát tài sản ảo thu hút sự quan tâm của nhiều người.

Tài sản ảo có thể giao dịch và chuyển nhượng thông qua môi trường số, đồng thời có thể được sử dụng để thể hiện giá trị số cho mục đích thanh toán hoặc đầu tư, bao gồm thể hiện giá trị số dưới dạng phương tiện trao đổi, đơn vị tài khoản và lưu trữ giá trị…

Nhìn chung, tài sản ảo có thể phân thành ba loại: Một là token thanh toán, trao đổi, bao gồm tiền ảo như bitcoin và litecoin…; Hai là token đầu tư, chứng khoán và ba là công cụ tiện ích để truy cập ứng dụng hoặc dịch vụ.

Xét từ hình thức tồn tại của tài sản ảo có thể thấy rằng có thể có các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) khác nhau, VASP chủ yếu đại diện cho một thể nhân hoặc pháp nhân khác để thực hiện các hoạt động như trao đổi giữa tài sản ảo và tiền tệ pháp định; trao đổi giữa một hoặc nhiều loại tài sản ảo; chuyển nhượng tài sản ảo; công cụ quản lý tài sản ảo hoặc kiểm soát tài sản ảo; tham gia và cung cấp các dịch vụ tài chính liên quan đến việc phát hành, bán tài sản ảo.

Trên thực tế, tài sản ảo vừa không phải do ngân hàng trung ương hoặc tổ chức công phát hành, vừa không phải do tổ chức công bảo đảm, đồng thời cũng không cấu thành nghĩa vụ đối với ngân hàng trung ương. Chúng luôn có sự khác biệt về bản chất với tiền tệ pháp định.

Mặc dù một số ngân hàng trung ương đã nghiên cứu tiền điện tử do ngân hàng trung ương phát hành, nhưng không thể ngăn chặn các phần tử tội phạm lợi dụng tính ẩn danh của khóa riêng và khóa chung của tài sản ảo, khiến các rủi ro liên tục xuất hiện.

Do đó, cần tiến hành các giám sát và đánh giá cần thiết đối với loại hình, quy mô rủi ro mọi nơi, mọi lúc. Ngoài ra, do tài sản ảo không phân biệt quốc gia, thiếu phương pháp giám sát và quản lý thống nhất ở cấp độ quốc tế nên đã làm gia tăng rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố. Vì vậy, cần phải xây dựng một khung quản lý giám sát mang tính toàn cầu để hạ thấp rủi ro một cách hiệu quả.

Hiện nay, về nguyên tắc các nhà cung cấp tài sản ảo và dịch vụ tài sản chịu sự ràng buộc của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính quốc tế (FATF). FATF yêu cầu các thành viên phải có năng lực nhận biết, đánh giá và hiểu biết rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố liên quan đến các hoạt động của tài sản ảo, cần tăng cường thẩm tra đối với các loại tiền ảo có thể chuyển đổi và phi tập trung có rủi ro cao.

Do đó, các thành viên cần phải sử dụng phương thức tiếp cận dựa trên cơ sở rủi ro (RBA) để áp dụng các biện pháp chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố tương ứng với những rủi ro đã xác định. Để bảo đảm việc quản lý giám sát đầy đủ và hiệu quả đối với các nhà cung ứng dịch vụ tài sản ảo, hạ thấp rủi ro liên quan đến tài sản ảo, FATF cần có thẩm quyền tiến hành kiểm tra, bắt buộc cung cấp thông tin, cũng như thực hiện một loạt biện pháp kỷ luật và trừng phạt tài chính, bao gồm quyền thu hồi, hạn chế hoặc đình chỉ giấy phép, đăng ký của VASP.

Tuy nhiên, môi trường pháp lý chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố không được ngăn cản sự đổi mới sáng tạo của các công ty, cung cấp dịch vụ tài chính ngày càng nhiều và thúc đẩy ngành tài chính phát triển đa dạng hóa. Xét từ góc độ môi trường hoạt động của tài sản ảo, hầu hết các khu vực pháp lý vẫn chưa đưa ra các biện pháp liên quan đối với hoạt động của tài sản ảo, đặc biệt là trong lĩnh vực chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, nên không thể quản lý giám sát các hoạt động này cũng như những rủi ro phát sinh.

Việc quản lý giám sát hoạt động của tài sản ảo là một nhiệm vụ phức tạp liên quan đến nhiều bên lợi ích, vì vậy cần phải xây dựng một nhóm biện pháp mang tính toàn cầu thống nhất trong khuôn khổ FATF để giảm thiểu hoặc hạ thấp các rủi ro liên quan đến tài sản ảo.

(Theo TTXVN)

  • Cùng chuyên mục
Năm 2025 số vụ lừa đảo mất tiền trong tài khoản ngân hàng sẽ giảm?

Năm 2025 số vụ lừa đảo mất tiền trong tài khoản ngân hàng sẽ giảm?

Một loạt biện pháp được các cơ quan chức năng thực hiện năm 2024 đã giúp nâng cao nhận thức của người dân về các hiện tượng lừa đảo chuyển tiền. Năm 2025, số vụ lừa đảo dẫn đến mất tiền trong tài khoản ngân hàng sẽ giảm?

Pháp luật - 02/02/2025 09:56

Những chính sách nổi bật có hiệu lực từ tháng 2

Những chính sách nổi bật có hiệu lực từ tháng 2

Từ đầu tháng 2/2025, nhiều chính sách mới có hiệu lực như: Các chính sách mới về giáo dục; vi phạm hành chính trong kinh doanh bảo hiểm bị phạt tới 200 triệu đồng; người đăng ký thuế...

Pháp luật - 01/02/2025 06:21

[VIDEO] Sập bẫy ảo: Giả mạo nhân viên nhà mạng gọi điện lừa đảo

[VIDEO] Sập bẫy ảo: Giả mạo nhân viên nhà mạng gọi điện lừa đảo

Cuộc gọi bất ngờ, lời đe dọa kiện tụng, và nỗi hoang mang của một người đàn ông lớn tuổi suýt chút nữa biến thành bi kịch. Liệu ông có kịp thoát khỏi bẫy lừa đảo tinh vi này?

Pháp luật - 31/01/2025 11:53

Công an đề nghị cung cấp tài liệu dự án khu dân cư ở Thanh Hóa

Công an đề nghị cung cấp tài liệu dự án khu dân cư ở Thanh Hóa

PC03 Công an tỉnh Thanh Hóa vừa có văn bản đề nghị cung cấp thông tin về dự án khu dân cư Đông Thọ để xác minh dấu hiệu vi phạm, gây thất thoát.

Pháp luật - 28/01/2025 13:08

Chi tiết kịch bản 'đánh vào tâm lý' nạn nhân của đường dây lừa đảo 1.000 tỷ đồng

Chi tiết kịch bản 'đánh vào tâm lý' nạn nhân của đường dây lừa đảo 1.000 tỷ đồng

Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Bắc Ninh thông tin chi tiết về thủ đoạn của đường dây lừa đảo giả công an liên quan đến hơn 13.000 bị hại với số tiền gần 1.000 tỷ đồng.

Pháp luật - 28/01/2025 10:37

1 công ty bảo hiểm nhân thọ bị phạt 200 triệu vì cạnh tranh không lành mạnh

1 công ty bảo hiểm nhân thọ bị phạt 200 triệu vì cạnh tranh không lành mạnh

Công ty bảo hiểm nhân thọ này đã thực hiện hành vi vi phạm quy định về cạnh tranh không lành mạnh.

Pháp luật - 26/01/2025 15:31

Cảnh báo các thủ đoạn lừa đảo dịp cận Tết Nguyên đán

Cảnh báo các thủ đoạn lừa đảo dịp cận Tết Nguyên đán

Thời gian gần đây, đặc biệt là thời điểm Tết Nguyên đán đang đến gần, các đối tượng lừa đảo ngày càng gia tăng các chiêu trò tinh vi nhằm chiếm đoạt thông tin, tài sản của khách hàng. Nhiều ngân hàng đưa ra cảnh báo khách hàng thận trọng với những chiêu trò lừa đảo trong dịp tết.

Pháp luật - 26/01/2025 08:12

Người nợ thuế bị khấu trừ tiền lương, thu nhập như thế nào?

Người nợ thuế bị khấu trừ tiền lương, thu nhập như thế nào?

Tỷ lệ khấu trừ tiền lương, trợ cấp hưu trí hoặc mất sức không thấp hơn 10% và không quá 30% tổng số tiền lương, trợ cấp hằng tháng của cá nhân đó.

Pháp luật - 25/01/2025 09:29

[VIDEO] Cạm bẫy AI: Dùng hình ảnh cắt ghép để tống tiền

[VIDEO] Cạm bẫy AI: Dùng hình ảnh cắt ghép để tống tiền

Những kẻ lừa đảo đã nâng cấp chiêu trò với công nghệ AI, tạo ra hình ảnh và video giả mạo cực kỳ thuyết phục. Nạn nhân không chỉ mất tiền mà còn chịu áp lực tinh thần khủng khiếp.

Pháp luật - 23/01/2025 15:26

Bắt nữ giám đốc trốn thuế, mua bán hóa đơn trái phép

Bắt nữ giám đốc trốn thuế, mua bán hóa đơn trái phép

Nữ giám đốc Công ty TNHH MTV Cường Phú Hưng và 2 người khác vừa bị bắt tạm giam về các hành vi trốn thuế, mua bán hóa đơn trái phép.

Pháp luật - 23/01/2025 10:49

Triệt phá đường dây rửa tiền gần 30.000 tỷ đồng ở Đà Nẵng

Triệt phá đường dây rửa tiền gần 30.000 tỷ đồng ở Đà Nẵng

Cơ quan điều tra xác định, tổng số tiền giao dịch qua các tài khoản ngân hàng gần 30.000 tỷ đồng, trong đó ngoại hối ước tính hơn 300 tỷ đồng.

Pháp luật - 23/01/2025 07:22

'Đại gia' xăng dầu ở Thanh Hoá bị bắt

'Đại gia' xăng dầu ở Thanh Hoá bị bắt

Chủ tịch Tổng công ty đầu tư xây dựng và thương mại Anh Phát Trịnh Xuân Nghiệm vừa bị công an bắt giữ, để điều tra về hành vi gây thiệt hại tài sản nhà nước.

Pháp luật - 22/01/2025 18:45

16 khoản thu nhập được miễn thuế thu nhập cá nhân năm 2025

16 khoản thu nhập được miễn thuế thu nhập cá nhân năm 2025

Tổng cộng có 16 khoản thu nhập được miễn thuế thu nhập cá nhân, người dân cần biết để đảm bảo quyền lợi.

Pháp luật - 22/01/2025 09:42

Vì sao Phó Chủ tịch UBND tỉnh Bình Phước Huỳnh Anh Minh bị kỷ luật?

Vì sao Phó Chủ tịch UBND tỉnh Bình Phước Huỳnh Anh Minh bị kỷ luật?

Thủ tướng thi hành kỷ luật bằng hình thức cảnh cáo ông Huỳnh Anh Minh, Phó Chủ tịch UBND tỉnh Bình Phước do đã có những vi phạm, khuyết điểm trong công tác.

Pháp luật - 22/01/2025 07:48

Trung Đô bị phạt 80 vì chưa đảm bảo phòng cháy

Trung Đô bị phạt 80 vì chưa đảm bảo phòng cháy

CTCP Trung Đô (UpCom: TDF) vừa bị tỉnh Nghệ An xử phạt 80 triệu đồng do đưa công trình vào sử dụng, hoạt động khi chưa có văn bản chấp thuận kết quả nghiệm thu về phòng cháy và chữa cháy.

Pháp luật - 21/01/2025 13:57

TP.HCM kỷ luật nhiều Đảng viên liên quan đến loạt dự án lớn

TP.HCM kỷ luật nhiều Đảng viên liên quan đến loạt dự án lớn

UBKT Thành ủy TP.HCM đã thi hành kỷ luật một số đảng viên do liên quan đến các dự án lớn trên địa bàn.

Pháp luật - 21/01/2025 12:12