NHNN 'siết' lại hoạt động thanh toán, chuyển tiền

Giải thích về cơ sở thực tiễn ban hành Thông tư mới về giám sát các hệ thống thanh toán, NHNN cho biết: Với sự phát triển ngày càng phức tạp của các tổ chức và các thành viên tham gia vào quy trình thanh toán, chuyển tiền trong nền kinh tế, các cơ quan/đơn vị giám sát hệ thống thanh toán đã được thành lập trên toàn thế giới. Ngày nay, hoạt động giám sát không chỉ hướng tới các hệ thống thanh toán riêng lẻ mà còn xem xét đến cả các kết nối xuyên biên giới cũng như sự phụ thuộc lẫn nhau của các hệ thống thanh toán trong nước.

Bên cạnh đó, các dịch vụ thanh toán cung ứng đến khách hàng cuối cùng thông qua hệ thống ATM, hệ thống thiết bị chấp nhận thẻ tại điểm bán, dịch vụ thanh toán qua Internet, dịch vụ thanh toán qua chương trình ứng dụng trên điện thoại di động đang phát triển mạnh mẽ. Các dịch vụ thanh toán phục vụ khách hàng sử dụng dịch vụ cuối cùng tuy không tạo ra rủi ro hệ thống cho toàn bộ hệ thống tài chính nhưng đã đặt ra thách thức mới trong vấn đề quản lý an ninh, an toàn giao dịch thanh toán; tội phạm công nghệ cao; bảo vệ người tiêu dùng… Các rủi ro này khi phát sinh rất dễ tác động đến dư luận, ảnh hưởng đến sự tin cậy của công chúng vào hệ thống ngân hàng.

Bài liên quan

Nan giải cuộc chiến thanh toán “tiền bẩn”

Do đó, ngân hàng trung ương với vai trò là cơ quan quản lý về hoạt động thanh toán, cần phải tiến hành hoạt động giám sát không chỉ đối với các hệ thống thanh toán quan trọng mà còn cả dịch vụ thanh toán bán lẻ.

Thông tư gồm 3 chương 21 điều: Chương I bao gồm quy định về phạm vi điều chỉnh và đối tượng áp dụng; giải thích từ ngữ; nguyên tắc và mục tiêu giám sát; các hoạt động giám sát và việc hợp tác giám sát các hệ thống thanh toán xuyên biên giới.

Chương II bao gồm 5 mục: Hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng quốc gia; Hệ thống thanh toán ngoại tệ; Hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán; Hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính; và Hệ thống thanh toán nội bộ của các tổ chức tín dụng.

Chương III quy định liên quan đến trách nhiệm của các đơn vị NHNN trong việc giám sát các hệ thống thanh toán; hiệu lực thi hành và tổ chức thực hiện.

Thông tư quy định rõ: Đầu mối tiến hành kiểm tra tại chỗ đối với các hệ thống thanh toán và báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước kết quả kiểm tra trong vòng 30 ngày làm việc kể từ khi hoàn thành việc kiểm tra. Xây dựng và trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước báo cáo về tình hình hoạt động và các vấn đề phát hiện trong quá trình giám sát đối với từng hệ thống thanh toán: Báo cáo định kỳ quý, sáu tháng, năm đối với hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng quốc gia; Báo cáo định kỳ sáu tháng, năm đối với hệ thống thanh toán ngoại tệ; Hệ thống thanh toán tiền giao dịch chứng khoán; Hệ thống bù trừ, chuyển mạch giao dịch tài chính; Hệ thống thanh toán nội bộ của các tổ chức tín dụng. Báo cáo đột xuất về các rủi ro, sự cố phát sinh của các hệ thống thanh toán. Cảnh báo và đề xuất, khuyến nghị (khi cần thiết) đối với các tổ chức vận hành hệ thống thanh toán; theo dõi và đôn đốc tiến độ triển khai theo khuyến nghị của các tổ chức này.

Bài liên quan

Đại án đánh bạc qua mạng: Các nhà mạng hưởng lợi hơn 1.400 tỷ đồng

Hé lộ tang vật "khủng" đường dây đánh bạc liên quan tướng công an

Các nhà mạng thu lời khủng từ việc đánh bạc qua mạng như thế nào?

Đại án đánh bạc qua mạng: Các bà chủ của Đầu tư Nam Việt là ai?