Đại án Oceanbank 18/9: Tiền chi lãi suất ngoài đi đâu, về đâu?
Đại án Oceanbank đã đi qua quá 2/3 chặng đường theo dự kiến của HĐXX là 20 ngày. Tuy nhiên, cho đến thời điểm hiện tại rất nhiều câu hỏi lớn đặt ra nhưng chưa được trả lời "đến đầu đến đũa".
Đại ceanbank 18/9: Tiền chi lãi suất ngoài đi đâu, về đâu?
Trong buổi sáng ngày 18/9, với vai trò luật sư đại diện cho 4 bị cáo là Giám đốc chi nhánh Oceanbank, bà Nguyễn Phương Nam cho rằng cáo trạng đã không phản ánh đúng bản chất vụ án khi quy kết các bị cáo là động phạm với Hà Văn Thắm và các bị cáo trong Hội sở để gây thiệt hại cho Oceanbank.
Theo đó, vị luật sư đặt một loạt các câu hỏi lớn cần giải quyết trước khi bàn tới việc 4 bị cáo trên có phạm tội hay không như: Có chuyện Oceanbank thiệt hại 1.576 tỷ đồng không? Thông tư 02 có được coi là hợp pháp? Thế nào là hạch toán sai quy định nhà nước? Không được bàn bạc, đưa ra chủ trọng có được coi là đồng phạm, giúp sức?
Bào chữa cho các bị cáo, bà Nam cho biêt; trong quá trình xét hỏi, bị cáo Thắm thừa nhận trả lãi cho khách hàng gửi tiền cao hơn lãi suất trần. Tuy nhiên, ở thời điểm đó, thì việc chi lãi ngoài thì các ngân hàng đều thực hiện hành vi này trong quá trình cạnh tranh. Luật sư cho rằng cần đặt vụ án trong bối cảnh để xem xét khách quan cho các bị cáo.
Luật sư cũng chỉ ra việc cần xem xét tính đúng đắn của Thông tư 02, liệu thông tư này có hợp pháp? Câu hỏi này đã từng được đặt ra với đại diện NHNN nhưng vẫn chưa nhận được câu trả lời thoả đáng.
Cùng đó, luật sư cũng cho biêt, sự việc chi lãi ngoài xảy ra trong thời gian dài, nhiều chi nhánh đã bị thanh kiểm tra, nhiều chi nhánh đã được khuyến khích nộp lại biên bản thanh tra về hội sở. Và thực tế các chi nhánh đã từng bị kiểm tra, từng bị phát hiện nhưng chưa từng có hình phạt nào được đưa ra nhằm khuyến cáo sự việc là sai. Vì vậy, luật sư đặt ra câu hỏi phải chăng quy định chưa phù hợp với thực tế nên mới bị bỏ mặc làm ngơ?
Về nội dung cáo buộc cho rằng Oceanbank đã hạch toán sai thì luật sư cho rằng cáo buộc này là sai bởi thực chất là Oceanbank đã hạch toán đúng các khoản chi lãi vào tài khoản 801 là tài khoản dùng để chi phí lãi. Hạch toán sai được hiểu là do chuyên môn của kế toán hoặc giảm chi phí để "né" thuế. Tuy nhiên, kế toán OceanBank hạch toán đúng các chi phí để cơ quan điều tra dễ dàng thấy được chênh lệch. Như vậy có thể nói hạch toán ở Oceanbank là đúng quy định của nhà nước, nếu sai thì chỉ có thể là ở việc đã chi số lãi vượt trần quy định nhà nước mà thôi, luật sư nhận định.
Luật sư cho rằng việc hưởng lợi sai nằm ở đại diện của tổ chức nhận tiền cho cá nhân mình và sử dụng cho mục đích cá nhân. Vì vậy, câu hỏi cần được giải đáp là, những khoản chi ngoài, nhận thêm đó đã đi đâu, về đầu? có được hạch toán vào sổ sách để nộp thuế cho nhà nước không? Đặc biệt, đại diện công ty là DNNN có đưa về công ty hay sử dụng cá nhân. "Đấy mới là vấn đề đáng quan tâm, và năm ở giai đoạn sau của vụ án tại OceanBank", bà Nam đặt câu hỏi.
Đối với quan điểm về việc hành vi có gây hậu quả hay không. Luật sư cho rằng cần xem xét dựa trên tính công bằng và khoa học của pháp lý. Nếu nói thiệt hại đối với PVN tính dựa trên 20% vốn góp thì luật sư đặt ra câu hỏi liệu có được tính riêng phần sở hữu của Hà Văn Thắm.
Bào chữa cho từng bị cáo cụ thể, bà Nam cho biết cả 4 bị cáo đều làm Giám đốc ở những chi nhánh "sinh sau đẻ muộn", khi đã có sẵn chủ trương chi lãi ngoài từ hội sở đưa xuống và thực hiện rộng khắp toàn hệ thống, hoặc chỉ là đến tiếp quản vị trí giám đốc khi việc chi lãi ngoài đã trở thành thông lệ tại Oceanbank. Như vậy nếu đứng trên nguyên tắc vì họ là những người đứng đầu phòng giao dịch, chi nhánh mà bị khởi tố là bất hợp lý.
Cùng với đó có bị cáo như ông Phương, Giám đốc chi nhánh Nha Trang, không được đào tạo về nghiệp vụ chi lãi ngoài, còn các nhân viên thì được đào tạo sẵn tại TP. HCM, khi ông Phương về không có quyền chỉ đạo nhân viên thực hiện hành vi chi lãi ngoài, mà chỉ quản lý chung, ngay cả số tiền dùng để chăm sóc khách hàng cũng được đổ thẳng vào tài khoản kế toán hoặc nhân viên trực tiếp làm với khách hàng. Như vậy có được coi là cố ý làm trái? hay giúp sức cho Hà Văn Thắm? Luật sư đặt câu hỏi.
Đại án Oceanbank đã đi tới quá 2/3 chặng đường nhưng cho đến hiện nay còn rất nhiều câu hỏi được coi là nền tảng, là căn cứ để luận tội cho hơn 50 bị cáo đến thời điểm này vẫn chưa được trả lời, làm rõ.
- Cùng chuyên mục
Những thách thức của ngành ngân hàng năm 2025
Trước những thay đổi trong môi trường tài chính và sự chuyển mình về công nghệ, các tổ chức tài chính nói chung và ngân hàng nói riêng sẽ phải điều chỉnh chiến lược của mình để giữ vững sự phát triển bền vững.
Ngân hàng - 04/02/2025 07:24
BAOVIET Bank 2024: Tăng trưởng ổn định, đẩy mạnh chuyển đổi số hướng tới phát triển bền vững
Ngân hàng TMCP Bảo Việt (BAOVIET Bank) vừa công bố kết quả kinh doanh năm 2024, ghi nhận sự phát triển ổn định và chiến lược kinh doanh linh hoạt, hiệu quả.
Ngân hàng - 21/01/2025 18:01
BAOVIET Bank ưu đãi mừng sinh nhật 16 tuổi
Nhân kỷ niệm 16 năm thành lập (14/1/2009 – 14/1/2025), Ngân hàng TMCP Bảo Việt (BAOVIET Bank) triển khai chuỗi chương trình “Sinh nhật linh đình - Ngàn quà siêu đỉnh” nhằm tri ân khách hàng đã tin tưởng và đồng hành cùng ngân hàng trong thời gian qua.
Ngân hàng - 02/01/2025 14:52
Dư nợ tín dụng tại Quảng Ninh đạt 196.000 tỷ đồng
Tính đến nay, dư nợ tín dụng của các ngân hàng trên địa bàn tỉnh Quảng Ninh đạt 196.000 tỷ đồng, dự kiến dư nợ tín dụng của các ngân hàng đến hết tháng 12/2024 đạt 199.000 tỷ đồng, đạt 100% kế hoạch đề ra.
Ngân hàng - 27/11/2024 10:08
Chính sách tiền tệ khó nới lỏng thêm
Sức ép tỷ giá vẫn là nhân tố quan trọng để lãi suất khó giảm thêm.
Ngân hàng - 20/11/2024 09:48
Ngân hàng hưởng lợi từ áp dụng các tiêu chuẩn ESG
Việc thực hành ESG sẽ giúp các các tổ chức tín dụng (TCTD) cải thiện hiệu quả quản trị rủi ro, từ đó nâng cao chất lượng hoạt động và lợi nhuận.
Ngân hàng - 20/11/2024 09:36
BAOVIET Bank ưu đãi doanh nghiệp vay mua ô tô lãi suất chỉ từ 5,99%/năm
Nhằm tri ân khách hàng hướng đến kỷ niệm 60 năm ngày thành lập Bảo Việt, Ngân hàng TMCP Bảo Việt (BAOVIET Bank) triển khai chương trình “Combo ôtô alo Bảo Việt” dành cho KHDN vay mua xe ô tô +++ năm 2024.
Ngân hàng - 29/10/2024 09:00
BAOVIET Bank: Phát triển ổn định trong 9 tháng đầu năm 2024
Ngân hàng TMCP Bảo Việt (BAOVIET Bank) vừa công bố kết quả kinh doanh trong 9 tháng đầu năm 2024, thể hiện sự phát triển ổn định và chiến lược kinh doanh linh hoạt, thận trọng.
Ngân hàng - 22/10/2024 19:50
Techcombank công bố lợi nhuận Quý 3 đạt 22,8 nghìn tỷ đồng
Lợi nhuận trước thuế của Techcombank đạt 22,8 nghìn tỷ đồng, tổng thu nhập hoạt động (TOI) đạt 37,4 nghìn tỷ đồng trong 9 tháng đầu năm tăng lần lượt so với cùng kỳ là 33,5% và 28,9%.
Ngân hàng - 21/10/2024 18:36
Khoảng 100.000 tỷ đồng tín dụng bị ảnh hưởng do bão số 3
Doanh nghiệp, người dân là khách hàng của các tổ chức tín dụng chịu ảnh hưởng nặng nề của cơn bão dẫn đến khó khăn trong việc trả nợ, không đáp ứng các điều kiện vay…. Thống kê cho thấy, dư nợ của TCTD bị ảnh hưởng do bão lũ, sạt lở là khoảng 100.000 tỷ đồng.
Ngân hàng - 21/09/2024 07:00
BAOVIET Bank ủng hộ 1,28 tỷ đồng cho người dân bị thiệt hại từ cơn bão số 3 (Yagi)
Phát huy truyền thống đoàn kết, tinh thần tương thân tương ái cùng chung tay giúp đỡ đồng bào các địa phương bị thiệt hại bởi cơn bão số 3 (Yagi), BAOVIET Bank đã ủng hộ 1,28 tỷ đồng nhằm giúp người dân sớm ổn định cuộc sống, khôi phục sản xuất kinh doanh.
Ngân hàng - 17/09/2024 16:53
VietinBank: Tăng trưởng dư nợ đi kèm với kiểm soát chặt chẽ chất lượng tín dụng
Theo số liệu cung cấp tại Hội nghị cập nhật KQKD quý II/2024 và số liệu trên BCTC bán niên, VietinBank tiếp tục khẳng định vị thế ngân hàng dẫn đầu với tăng trưởng tín dụng ở mức cao, thực chất, bền vững ngay từ đầu năm 2024.
Ngân hàng - 10/09/2024 10:06
BaoViet Bank ưu đãi lãi vay từ 3% cho khách hàng cá nhân
BaoViet Bank triển khai chương trình ưu đãi cho khách hàng cá nhân vay vốn có tài sản bảo đảm với lãi suất từ 3% một năm, từ nay đến hết ngày 31/12.
Ngân hàng - 21/08/2024 08:00
Triển khai chiến lược phát triển bền vững, HDBank báo lãi 8.165 tỷ, nợ xấu chỉ 1,59%
HDBank (Mã chứng khoán: HDB) vừa công bố báo cáo tài chính quý II/2024 với lợi nhuận trước thuế bán niên lên đến 8.165 tỷ đồng, tăng 48,9% so với cùng kỳ. Các chỉ tiêu hiệu quả và an toàn hoạt động tiếp tục được nâng cao, khẳng định hướng đi đúng của chiến lược phát triển bền vững.
Doanh nghiệp - 30/07/2024 15:56
Tổng tài sản NCB vượt 100.000 tỷ đồng
Lũy kế 6 tháng đầu năm, thu nhập lãi thuần của NCB tăng hơn 5% lên 495 tỷ đồng. Hoạt động kinh doanh chứng khoán tiếp tục là điểm sáng, khi ghi nhận mức lãi 122,2 tỷ đồng, tăng gấp hơn 2,4 lần. Trừ chi phí, lợi nhuận trước thuế 6 tháng đầu năm 2024 của NCB đạt 7,2 tỷ đồng.
Tài chính - 28/07/2024 16:14
Ông Nguyễn Thanh Tùng làm Chủ tịch HĐQT Vietcombank
Ông Nguyễn Thanh Tùng, Tổng giám đốc Vietcombank được bổ nhiệm làm Chủ tịch HĐQT ngân hàng nhiệm kỳ 2023-2028 kể từ ngày 26/07.
Tài chính - 28/07/2024 15:48
- Đọc nhiều
-
1
Thủ tướng dự khánh thành đập dâng 'hình chiếc lá' 738 tỷ ở Bình Định
-
2
Loạt cổ phiếu ‘vượt đỉnh’ trong tuần VN-Index điều chỉnh
-
3
Đón ‘sóng’ nâng hạng, loạt công ty chứng khoán đặt mục tiêu tăng vốn trong năm 2025
-
4
FPT lãi gần 1.900 tỷ đồng sau 2 tháng
-
5
'Bơm' tiền vào nền kinh tế, bất động sản liệu có 'nhảy múa'?
Đáng đọc
- Đáng đọc
'Bối cảnh mới mở ra những cơ hội đầu tư chưa từng có'
Tài chính - Update 5 day ago
Phát triển kinh tế tư nhân - đòn bẩy cho một Việt Nam thịnh vượng
Sự kiện - Update 1 week ago
Điểm tên nhóm ngành hưởng lợi từ thương chiến
Đầu tư thông minh - Update 1 week ago
Khi nào cổ phiếu VNM đảo chiều?
Tài chính - Update 1 month ago
