Đại án Oceanbank 18/9: Tiền chi lãi suất ngoài đi đâu, về đâu?
Đại án Oceanbank đã đi qua quá 2/3 chặng đường theo dự kiến của HĐXX là 20 ngày. Tuy nhiên, cho đến thời điểm hiện tại rất nhiều câu hỏi lớn đặt ra nhưng chưa được trả lời "đến đầu đến đũa".
Đại ceanbank 18/9: Tiền chi lãi suất ngoài đi đâu, về đâu?
Trong buổi sáng ngày 18/9, với vai trò luật sư đại diện cho 4 bị cáo là Giám đốc chi nhánh Oceanbank, bà Nguyễn Phương Nam cho rằng cáo trạng đã không phản ánh đúng bản chất vụ án khi quy kết các bị cáo là động phạm với Hà Văn Thắm và các bị cáo trong Hội sở để gây thiệt hại cho Oceanbank.
Theo đó, vị luật sư đặt một loạt các câu hỏi lớn cần giải quyết trước khi bàn tới việc 4 bị cáo trên có phạm tội hay không như: Có chuyện Oceanbank thiệt hại 1.576 tỷ đồng không? Thông tư 02 có được coi là hợp pháp? Thế nào là hạch toán sai quy định nhà nước? Không được bàn bạc, đưa ra chủ trọng có được coi là đồng phạm, giúp sức?
Bào chữa cho các bị cáo, bà Nam cho biêt; trong quá trình xét hỏi, bị cáo Thắm thừa nhận trả lãi cho khách hàng gửi tiền cao hơn lãi suất trần. Tuy nhiên, ở thời điểm đó, thì việc chi lãi ngoài thì các ngân hàng đều thực hiện hành vi này trong quá trình cạnh tranh. Luật sư cho rằng cần đặt vụ án trong bối cảnh để xem xét khách quan cho các bị cáo.
Luật sư cũng chỉ ra việc cần xem xét tính đúng đắn của Thông tư 02, liệu thông tư này có hợp pháp? Câu hỏi này đã từng được đặt ra với đại diện NHNN nhưng vẫn chưa nhận được câu trả lời thoả đáng.
Cùng đó, luật sư cũng cho biêt, sự việc chi lãi ngoài xảy ra trong thời gian dài, nhiều chi nhánh đã bị thanh kiểm tra, nhiều chi nhánh đã được khuyến khích nộp lại biên bản thanh tra về hội sở. Và thực tế các chi nhánh đã từng bị kiểm tra, từng bị phát hiện nhưng chưa từng có hình phạt nào được đưa ra nhằm khuyến cáo sự việc là sai. Vì vậy, luật sư đặt ra câu hỏi phải chăng quy định chưa phù hợp với thực tế nên mới bị bỏ mặc làm ngơ?
Về nội dung cáo buộc cho rằng Oceanbank đã hạch toán sai thì luật sư cho rằng cáo buộc này là sai bởi thực chất là Oceanbank đã hạch toán đúng các khoản chi lãi vào tài khoản 801 là tài khoản dùng để chi phí lãi. Hạch toán sai được hiểu là do chuyên môn của kế toán hoặc giảm chi phí để "né" thuế. Tuy nhiên, kế toán OceanBank hạch toán đúng các chi phí để cơ quan điều tra dễ dàng thấy được chênh lệch. Như vậy có thể nói hạch toán ở Oceanbank là đúng quy định của nhà nước, nếu sai thì chỉ có thể là ở việc đã chi số lãi vượt trần quy định nhà nước mà thôi, luật sư nhận định.
Luật sư cho rằng việc hưởng lợi sai nằm ở đại diện của tổ chức nhận tiền cho cá nhân mình và sử dụng cho mục đích cá nhân. Vì vậy, câu hỏi cần được giải đáp là, những khoản chi ngoài, nhận thêm đó đã đi đâu, về đầu? có được hạch toán vào sổ sách để nộp thuế cho nhà nước không? Đặc biệt, đại diện công ty là DNNN có đưa về công ty hay sử dụng cá nhân. "Đấy mới là vấn đề đáng quan tâm, và năm ở giai đoạn sau của vụ án tại OceanBank", bà Nam đặt câu hỏi.
Đối với quan điểm về việc hành vi có gây hậu quả hay không. Luật sư cho rằng cần xem xét dựa trên tính công bằng và khoa học của pháp lý. Nếu nói thiệt hại đối với PVN tính dựa trên 20% vốn góp thì luật sư đặt ra câu hỏi liệu có được tính riêng phần sở hữu của Hà Văn Thắm.
Bào chữa cho từng bị cáo cụ thể, bà Nam cho biết cả 4 bị cáo đều làm Giám đốc ở những chi nhánh "sinh sau đẻ muộn", khi đã có sẵn chủ trương chi lãi ngoài từ hội sở đưa xuống và thực hiện rộng khắp toàn hệ thống, hoặc chỉ là đến tiếp quản vị trí giám đốc khi việc chi lãi ngoài đã trở thành thông lệ tại Oceanbank. Như vậy nếu đứng trên nguyên tắc vì họ là những người đứng đầu phòng giao dịch, chi nhánh mà bị khởi tố là bất hợp lý.
Cùng với đó có bị cáo như ông Phương, Giám đốc chi nhánh Nha Trang, không được đào tạo về nghiệp vụ chi lãi ngoài, còn các nhân viên thì được đào tạo sẵn tại TP. HCM, khi ông Phương về không có quyền chỉ đạo nhân viên thực hiện hành vi chi lãi ngoài, mà chỉ quản lý chung, ngay cả số tiền dùng để chăm sóc khách hàng cũng được đổ thẳng vào tài khoản kế toán hoặc nhân viên trực tiếp làm với khách hàng. Như vậy có được coi là cố ý làm trái? hay giúp sức cho Hà Văn Thắm? Luật sư đặt câu hỏi.
Đại án Oceanbank đã đi tới quá 2/3 chặng đường nhưng cho đến hiện nay còn rất nhiều câu hỏi được coi là nền tảng, là căn cứ để luận tội cho hơn 50 bị cáo đến thời điểm này vẫn chưa được trả lời, làm rõ.
- Cùng chuyên mục
Chính sách tiền tệ khó nới lỏng thêm
Sức ép tỷ giá vẫn là nhân tố quan trọng để lãi suất khó giảm thêm.
Ngân hàng - 20/11/2024 09:48
Ngân hàng hưởng lợi từ áp dụng các tiêu chuẩn ESG
Việc thực hành ESG sẽ giúp các các tổ chức tín dụng (TCTD) cải thiện hiệu quả quản trị rủi ro, từ đó nâng cao chất lượng hoạt động và lợi nhuận.
Ngân hàng - 20/11/2024 09:36
Techcombank công bố lợi nhuận Quý 3 đạt 22,8 nghìn tỷ đồng
Lợi nhuận trước thuế của Techcombank đạt 22,8 nghìn tỷ đồng, tổng thu nhập hoạt động (TOI) đạt 37,4 nghìn tỷ đồng trong 9 tháng đầu năm tăng lần lượt so với cùng kỳ là 33,5% và 28,9%.
Ngân hàng - 21/10/2024 18:36
Khoảng 100.000 tỷ đồng tín dụng bị ảnh hưởng do bão số 3
Doanh nghiệp, người dân là khách hàng của các tổ chức tín dụng chịu ảnh hưởng nặng nề của cơn bão dẫn đến khó khăn trong việc trả nợ, không đáp ứng các điều kiện vay…. Thống kê cho thấy, dư nợ của TCTD bị ảnh hưởng do bão lũ, sạt lở là khoảng 100.000 tỷ đồng.
Ngân hàng - 21/09/2024 07:00
VietinBank: Tăng trưởng dư nợ đi kèm với kiểm soát chặt chẽ chất lượng tín dụng
Theo số liệu cung cấp tại Hội nghị cập nhật KQKD quý II/2024 và số liệu trên BCTC bán niên, VietinBank tiếp tục khẳng định vị thế ngân hàng dẫn đầu với tăng trưởng tín dụng ở mức cao, thực chất, bền vững ngay từ đầu năm 2024.
Ngân hàng - 10/09/2024 10:06
Triển khai chiến lược phát triển bền vững, HDBank báo lãi 8.165 tỷ, nợ xấu chỉ 1,59%
HDBank (Mã chứng khoán: HDB) vừa công bố báo cáo tài chính quý II/2024 với lợi nhuận trước thuế bán niên lên đến 8.165 tỷ đồng, tăng 48,9% so với cùng kỳ. Các chỉ tiêu hiệu quả và an toàn hoạt động tiếp tục được nâng cao, khẳng định hướng đi đúng của chiến lược phát triển bền vững.
Doanh nghiệp - 30/07/2024 15:56
Tổng tài sản NCB vượt 100.000 tỷ đồng
Lũy kế 6 tháng đầu năm, thu nhập lãi thuần của NCB tăng hơn 5% lên 495 tỷ đồng. Hoạt động kinh doanh chứng khoán tiếp tục là điểm sáng, khi ghi nhận mức lãi 122,2 tỷ đồng, tăng gấp hơn 2,4 lần. Trừ chi phí, lợi nhuận trước thuế 6 tháng đầu năm 2024 của NCB đạt 7,2 tỷ đồng.
Tài chính - 28/07/2024 16:14
Ông Nguyễn Thanh Tùng làm Chủ tịch HĐQT Vietcombank
Ông Nguyễn Thanh Tùng, Tổng giám đốc Vietcombank được bổ nhiệm làm Chủ tịch HĐQT ngân hàng nhiệm kỳ 2023-2028 kể từ ngày 26/07.
Tài chính - 28/07/2024 15:48
Nhóm doanh nghiệp nắm trên 20% vốn MSB
CTCP Rox Key Holdings – đơn vị nắm 2,43% vốn MSB, có tiền thân là CTCP TNS Holdings. Công ty này hiện là thành viên của Tập đoàn đa ngành ROX Group (trước đây có tên là TNG Holdings Vietnam).
Tài chính - 26/07/2024 12:09
Nhà băng báo lãi lớn, nợ xấu tăng cao
5 ngân hàng đầu tiên công bố BCTC quý II/2024 cho thấy lợi thế đang thuộc về nhóm những hàng có quy mô vốn, tăng trưởng tín dụng cao. Tuy nhiên, nợ xấu cũng đang tăng nhanh, đặc biệt là nợ xấu nhóm 5 (nợ có nguy cơ mất vốn).
Tài chính - 25/07/2024 08:49
Lộ diện các cổ đông sở hữu trên 1% vốn tại Eximbank
Eximbank không có cổ đông lớn sở hữu trên 5% vốn. Tập đoàn Gelex hiện là cổ đông lớn nhất nắm 4,9% vốn nhà băng, tiếp sau đó là Chứng khoán VIX và Công ty cổ phần Thắng Phương nắm trên 3% vốn.
Tài chính - 24/07/2024 14:54
Phó Thống đốc: Nợ xấu tăng nhanh, đã lên 6,9%
Tăng trưởng tín dụng có dấu hiệu tích cực trở lại từ đầu tháng 4. Tuy nhiên, nợ xấu cũng có xu hướng tăng nhanh. Theo Phó Thống đốc NHNN Đào Minh Tú, tỷ lệ nợ xấu nội bảng của ngành ngân hàng đã lên tới 5%; kể cả nợ xấu tiềm ẩn, nợ VAMC, tỷ lệ nợ xấu lên tới 6,9%.
Tài chính - 23/07/2024 16:30
Techcombank: Số dư CASA duy trì cao kỷ lục, tỷ lệ an toàn vốn đầu ngành
Techcombank công bố kết quả kinh doanh 6 tháng đầu với kết quả ấn tượng ở những hạng mục kinh doanh cốt lõi, tổng thu nhập hoạt động và lợi nhuận trước thuế tiếp tục tăng hơn 30% so với cùng kỳ năm.
Tài chính - 22/07/2024 12:55
Vàng miếng SJC bật tăng giá trở lại
Giá vàng miếng SJC sáng nay (18/7) bất ngờ tăng trở lại sau 45 ngày đứng im. Hiện, niêm yết quanh mức 78,5 - 80 triệu đồng/lượng (mua - bán). Trong khi đó, giá vàng nhẫn niêm yết giảm nhẹ, hiện ở mức 76,25 - 77,6 triệu đồng/lượng.
Tài chính - 18/07/2024 11:40
Ngân hàng Bưu điện Liên Việt chính thức đổi tên Ngân hàng Lộc Phát Việt Nam
Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành quyết định chính thức đổi tên thương mại của Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt thành Ngân hàng TMCP Lộc Phát Việt Nam.
Tài chính - 16/07/2024 06:30
Giá vàng nhẫn vượt vàng miếng SJC
Lần đầu tiên sau nhiều năm, giá vàng nhẫn 9999 đã vượt giá vàng miếng SJC niêm yết. Giá vàng trong nước hiện nay chỉ còn cách giá vàng thế giới hơn 3 triệu đồng/lượng.
Tài chính - 08/07/2024 08:44
- Đọc nhiều
Đáng đọc
- Đáng đọc
Bộ Tài chính Mỹ: Việt Nam không thao túng tiền tệ
Thị trường - Update 1 week ago
Tỷ phú muốn 'rót' tiền vào dự án của bà Trương Mỹ Lan là ai?
Đầu tư - Update 6 day ago
Đại gia Rolls Royce Ninh Bình vừa bị khởi tố là ai?
Tài chính - Update 2 week ago
Đại gia Nguyễn Cao Trí 'thao túng' cựu cán bộ Thanh tra Chính phủ ra sao?
Pháp luật - Update 3 week ago
