Khi nào nên chốt lời, cắt lỗ hay giữ tiếp cổ phiếu?

Một trong những quyết định quan trọng nhất mà nhà đầu tư phải đối mặt là khi nào nên chốt lời, cắt lỗ hay giữ tiếp cổ phiếu. Để đưa ra quyết định này, Nhà đầu tư có thể dựa trên nhiều yếu tố khác nhau, bao gồm: phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản, tâm lý thị trường và mục tiêu đầu tư cá nhân.

04 yếu tố quyết định khi nào nên chốt lời hay cắt lỗ

Theo chuyên gia phân tích của Công ty Cổ phần Chứng khoán VPS (VPS), có 04 yếu tố quyết định khi nào nên chốt lời hay cắt lỗ cổ phiếu.

Đầu tiên, dựa vào phân tích kỹ thuật. Đây là công cụ không thể thiếu giúp nhà đầu tư xác định điểm mua và bán hợp lý. Các chỉ báo kỹ thuật như RSI (Relative Strength Index), MACD (Moving Average Convergence Divergence) và các đường trung bình động (MA) thường được sử dụng để nhận diện xu hướng giá và tín hiệu đảo chiều. Bên cạnh đó, các mức kháng cự và hỗ trợ cũng đóng vai trò quan trọng trong việc xác định điểm chốt lời hoặc cắt lỗ. Khi giá cổ phiếu chạm mức kháng cự mạnh, đó có thể là thời điểm tốt để chốt lời. Ngược lại, nếu giá cổ phiếu giảm đến mức hỗ trợ, nhà đầu tư có thể xem xét giữ hoặc mua thêm nếu triển vọng vẫn tích cực.

Thứ hai, phân tích cơ bản cũng đóng vai trò quan trọng trong việc đưa ra quyết định đầu tư. Đánh giá kết quả kinh doanh của công ty, các chỉ số tài chính như P/E, EPS, ROE giúp nhà đầu tư hiểu rõ hơn về sức khỏe tài chính và tiềm năng tăng trưởng của doanh nghiệp. Đồng thời, các tin tức và sự kiện liên quan đến công ty, ngành nghề và nền kinh tế cũng có thể ảnh hưởng lớn đến giá cổ phiếu. Việc theo dõi sát sao những thay đổi này giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định chốt lời hay cắt lỗ một cách kịp thời và chính xác.

Thứ ba, tâm lý thị trường là yếu tố khó đoán nhưng lại có ảnh hưởng mạnh mẽ đến quyết định đầu tư. Hiểu được tâm lý đám đông và phản ứng của các nhà đầu tư khác giúp nhà đầu tư cá nhân xác định thời điểm thích hợp để hành động. Tuy nhiên, kiểm soát tâm lý bản thân cũng rất quan trọng. Tránh bị ảnh hưởng bởi cảm xúc khi đưa ra quyết định đầu tư là một kỹ năng mà mỗi nhà đầu tư cần rèn luyện.

Cuối cùng, mục tiêu đầu tư cá nhân cũng không thể bỏ qua. Xác định rõ mục tiêu đầu tư, thời gian nắm giữ cổ phiếu và mức lợi nhuận kỳ vọng là bước đầu tiên trong việc xây dựng kế hoạch tài chính cá nhân. Khả năng chấp nhận rủi ro của mỗi người là khác nhau, do đó, quyết định chốt lời hay cắt lỗ cũng cần phải phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro của bản thân.

3 quy tắc chốt lời thông minh

Đặt mục tiêu lợi nhuận cụ thể là một trong những quy tắc cơ bản nhất. Việc xác định trước mức lợi nhuận kỳ vọng giúp nhà đầu tư tránh được sự dao động của thị trường và chốt lời khi đạt được mục tiêu. Ví dụ, nếu mục tiêu lợi nhuận là 20%, nhà đầu tư nên chốt lời khi giá cổ phiếu tăng đến mức này.

Quy tắc 1: Sử dụng trailing stop là một chiến lược hiệu quả để bảo vệ lợi nhuận đã đạt được. Lệnh trailing stop tự động điều chỉnh mức giá dừng lỗ theo hướng có lợi khi giá cổ phiếu tăng, giúp nhà đầu tư giữ lại phần lợi nhuận khi thị trường đảo chiều.

Quy tắc 2: Chốt lời từng phần là một cách tiếp cận khác. Thay vì chốt lời toàn bộ khi giá cổ phiếu tăng, nhà đầu tư có thể chốt lời từng phần ở các mức giá mục tiêu khác nhau. Điều này giúp giảm rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận trong trường hợp giá cổ phiếu tiếp tục tăng.

Quy tắc 3: Theo dõi các tín hiệu kỹ thuật cũng rất quan trọng. Sử dụng các chỉ báo kỹ thuật để xác định các tín hiệu đảo chiều hoặc sự suy yếu của xu hướng tăng giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định chốt lời kịp thời.

Việc chốt lời, cắt lỗ hay giữ tiếp cổ phiếu là những quyết định quan trọng trong quá trình đầu tư. Để đưa ra quyết định đúng đắn, nhà đầu tư cần kết hợp phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản, tâm lý thị trường và mục tiêu đầu tư cá nhân. Áp dụng các quy tắc chốt lời thông minh sẽ giúp nhà đầu tư tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro trong quá trình đầu tư.