Năm 2021, thị trường tiền điện tử ngày càng phát triển, bên cạnh những lợi ích mà nó mang lại, nhiều nhà đầu tư cũng điêu đứng vì sa bẫy của những sàn tiền ảo. Việt Nam hiện nay chưa cấp phép cho các sàn đầu tư forex. Nhằm lách luật, nhiều công ty "núp bóng" sàn nước ngoài, lôi kéo cá nhân đầu tư với lãi suất siêu cao để lừa đảo. 

Về thủ đoạn chiếm đoạt tiền, tùy thuộc vào ham muốn "ăn dày" đến đâu của tội phạm. Có những sàn thấy đủ, lập tức đánh sập chỉ sau vài tháng như Coolcat (4 tháng) hoặc có sàn tồn tại hơn năm, lôi kéo hàng chục nghìn người nộp tiền rồi mới sập như Busstrade, PChome.

Một số sàn sử dụng chiêu đoạt tiền tinh vi khác, không cho sập mà cố tình đánh cháy 95% tài khoản của nhà đầu tư. Biết tâm lý nạn nhân tiếc tiền, muốn mau chóng gỡ lại, đội ngũ điều hành sàn yêu cầu nộp thêm vốn để chuyên gia chơi hộ. 

Coolcat bị tố cáo lừa hơn 200 tỷ đồng

Tháng 4/2021, Công an TP.HCM đã nhận hơn 700 đơn của hàng nghìn người từ nhiều tỉnh thành, trình báo bị app Coolcat lừa, chiếm đoạt hơn 200 tỷ đồng.

Từ đầu năm, Coolcat quảng cáo là công ty bảo hiểm giao dịch đầu tư, hoạt động đã hơn 5 năm, có tập đoàn mẹ ở Anh và được cấp phép bởi Uỷ ban chứng khoán Bahamas. Coolcat nhận là "công ty duy nhất bảo hiểm 100% vốn giao dịch ở Việt Nam" nên an toàn tuyệt đối, không sợ thua lỗ. Tại TP.HCM, trụ sở công ty nằm trên đường Nguyễn Hữu Cảnh, quận Bình Thạnh.

Coolcat giới thiệu 6 gói bảo hiểm để mọi người lựa chọn. Gói thấp nhất có giá 1,3 triệu đồng, lãi 60.000 đồng một ngày. Gói cao nhất 210 triệu đồng, lãi 9,7 triệu đồng một ngày. Nhà đầu tư muốn mua gói bảo hiểm nào, chỉ cần đăng ký và nộp tiền vào tài khoản của các cá nhân do Coolcat đưa ra.

Bài liên quan

Những vụ sập sàn tiền ảo lịch sử và bài học cho nhà đầu tư

Mỗi ngày, nhà đầu tư sẽ bấm dự đoán giá vàng, ngoại tệ, tiền ảo Bitcoin... lên hoặc xuống. Nếu đoán đúng, họ nhận 73% tiền thắng. Nếu sai, vốn của họ sẽ bị trừ tiền. Nhưng khi thua liên tiếp 6 lần thì nhà đầu tư phải dừng lại. Khi đó, các chuyên gia Coolcat sẽ "đánh hộ" ván 7 với cam kết thắng 80-90% để bù lỗ. Nếu không, Coolcat sẽ đền 100% số tiền thua của 6 lần trước.

Tuy nhiên, đến ngày 16/4, nhà đầu tư trên cả nước không thể truy cập app. Nhiều người tìm đến tòa nhà được cho là trụ sở của Coolcat ở quận Bình Thạnh mới biết là địa chỉ ảo.

Trong dữ liệu quốc gia về doanh nghiệp do Bộ Kế hoạch và Đầu tư quản lý, không có tên Công ty bảo hiểm Coolcat hay bất kỳ công ty nào có tên Coolcat.

Đổ tiền tỷ vào Busstrade

Tháng 3/2020, Busstrade xuất hiện trên mạng với lời quảng cáo là sàn giao dịch tài chính quốc tế, thành lập và cấp phép ở Anh. Sàn kêu gọi các nhà đầu tư bỏ vốn vào theo cách quy đổi 24.500 đồng được 1 USDT (gọi là USD điện tử). 

Tương tự Coolcat, Busstrade quảng cáo là sàn giao dịch tài chính quốc tế, cung cấp 4 gói đầu tư với cam kết lợi nhuận 30% một tháng. Người tham gia không phải làm gì và được hứa bảo hiểm 100% vốn.

Cách thức quy đổi là 10 USDT "ăn" 1 Btoken, phí đổi 10%. Ví dụ, người chơi có 1.000 USDT sẽ đổi được 90 Btoken (sau khi quy đổi và trừ phí). Số Btoken này có thể đem giao dịch trên sàn tiền số mang tên Coinsbit.io với giá 0,014 USD/1 Btoken.

Tuy nhiên, từ ngày 7/5/2021, sàn này không thể truy cập khiến nhà đầu tư "không biết tiền của mình giờ ở đâu".

Khác với Coolcat khi nhà đầu tư gần như không có thông tin về người đứng sau, ở bên Busstrade các nhà đầu tư đã tố cáo trong đơn đích danh người được cho là chuyên gia giao dịch và nhiều cộng sự đứng tên các tài khoản ngân hàng nhận tiền đầu tư.

Có 4 người thuộc cấp cao nhất tại Busstrade. Trong đó, một người nhận là Trader, tự xưng là "thầy", hằng ngày chỉ giao dịch để các tài khoản thành viên copy theo. Ba người còn lại phụ trách quảng bá, mở rộng mạng lưới và là đầu mối nhận nộp tiền. Dưới 4 người này có đội Elite Team, dao động 20-40 Big Leader (đại trưởng nhóm). Các Big Leader quản lý nhánh do mình gây dựng, hỗ trợ giao dịch nạp rút tiền, có kênh chat riêng. Có nhánh tới 1.000 thành viên.

Cảnh báo app "giật đơn" hàng online

PChome hoạt động từ tháng 12/2020 và là một ứng dụng tồn tại lâu nhất so với các app kiếm tiền online khác. Thời gian đầu, PChome chi trả tiền hoa hồng bình thường nhưng đến ngày 14/4, ứng dụng bắt đầu ngưng thanh khoản. Ba ngày sau, PChome đưa ra ưu đãi hấp dẫn là nhân đôi tiền nạp để khuyến khích các nhà đầu tư nạp thêm tiền.

Ngày 17/4, ứng dụng chính thức "sập" với lý do được giải thích là "người truy cập quá nhiều". Người chơi lúc này còn được các admin đề nghị nạp tiếp 30% tổng giá trị số tiền đang có trong tài khoản để khôi phục ứng dụng. Nhận thấy dấu hiệu lừa đảo rõ ràng, người chơi lập tức dừng giao dịch. Các admin dần biến mất sau đó.

Mánh lừa 4,3 triệu USD của 4 sàn tiền ảo

Tháng 5/2021, Công an triệt phá bốn sàn giao dịch vàng, tiền ảo, ngoại tệ trái phép lừa 12.000 tài khoản nạp 4,3 triệu USD, gồm: Rforex.com, Yaibroker, Vistaforex, Exswiss.

Theo đó, đường dây này xây dựng, quản trị bốn sàn giao dịch vàng, tiền ảo, ngoại tệ trái phép là Rforex.com, Yaibroker, Vistaforex, Exswiss và 15 website khác được sao chép giao diện tương tự giống các sàn forex (thị trường giao dịch tài chính lớn nhất trên thế giới).

Nhóm này thuê máy chủ ở nước ngoài, kêu gọi người chơi tham giao dịch tỷ giá, ngoại hối, tiền ảo trên các sàn forex với cam kết thắng được nhận tiền, thua không mất gì. "Mục đích thu hút nhiều người tham gia để lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc tổ chức đánh bạc", nhà chức trách cáo buộc.

Với sàn Rforex.com, các nghi can sử dụng vỏ bọc pháp nhân Công ty Rforex Ltd tại Anh với tổng số tiền giao dịch hàng trăm tỷ đồng. Trong số này, có người đầu tư hơn 10 tỷ đồng.

Hai sàn tiền ảo hiện đã chặn kết nối, hai sàn còn lại vẫn truy cập bình thường song không thể thực hiện các giao dịch. Cảnh sát đang tiếp tục điều tra các dấu hiệu vi phạm của các sàn này.

Điêu đứng vì sập "sàn ngoại hối song sinh"

Có 4 thành viên trong nhóm Lion Group tự xưng là "Tứ đại sư phụ, Tứ đại củ hành" (cùng cắt tóc kiểu củ hành) với người đứng đầu có bí danh Iker Phương (được gọi là "thầy, sư phụ"). Họ tổ chức nhiều hội thảo làm giàu ở các tỉnh thành để mời chào người tham gia.

Từ năm 2019, Lion Group giới thiệu FXTradingMarkets là sàn giao dịch ngoại hối có trụ sở và giấy phép được cấp ở Anh. Hiện, sàn thu hút 60.000 người đầu tư vào tiền ảo FXT. Người tham gia sẽ chuyển khoản từ 1.000 USD trở lên cho Leader (trưởng nhánh) để đổi ra FXT với tỷ giá 23.700 VND (1 USD) được 1 FXT.

Khi có FXT, nhà đầu tư sẽ truy cập trang fxtradingmarkets.com (từ năm nay có thêm app điện thoại) để giao dịch quyền chọn nhị phân (Binary option) với 8 cấp ngoại tệ. Trong 30 giây, họ sẽ đặt lệnh dự đoán tỷ giá cặp ngoại tệ lên hoặc xuống, nếu đoán trúng sẽ lời 95% giá trị cược, nếu thua sẽ mất tiền.

Tuy nhiên, FXTradingMarkets quảng cáo ai cũng thắng, cam kết rút vốn bất kỳ lúc nào và ngồi im hưởng lãi 1%/ngày vì lệnh giao dịch được tự động đánh theo Ban Chuyên gia. Những người không chơi đoán giá thì được khuyến khích "ôm" nhiều FXT để chờ sau này tăng giá gấp 5, gấp 7 lần; hoặc mời thêm người chơi mới để nhận thưởng hoa hồng với 5 cấp bậc.

Muốn rút vốn và lợi nhuận, nhà đầu tư phải thanh khoản với Leader (1 FXT "ăn" 22.500 VND) hoặc chuyển FXT sang hai sàn tiền điện tử quốc tế Bilaxy, Probit bán thu về USD. Cuối tháng 2/2021, FXTradingMarkets không cho phép giao dịch với Leader, buộc nhà đầu tư tự rút lên sàn quốc tế với tỷ giá 1 FXT "ăn" 0,3 USD (mất 70%). Đến đầu tháng 5/2021, sàn dừng luôn việc chuyển FXT lên sàn quốc tế.

Đêm 25/6/2021, mọi người truyền nhau hình chụp "tâm thư" thông báo FXTradingMarkets sập. Một vài người kịp "ôm" FXT trên sàn quốc tế nhưng lúc này giá quy đổi lao dốc còn 1 FXT "ăn" 0,0022 USD. Các nhóm chat hỗ trợ nhà đầu tư bị xóa.

Trong khi đó, sàn UKtrade cũng quảng cáo thành lập ở Anh, giao diện website và cách thức giao dịch không khác FXTradingMarkets. UKtrade hoạt động từ cuối năm 2020, có thêm loại tài khoản VIP cho nhà đầu tư nạp trên 20.000 Euro (quy đổi thành tiền điện tử EURC) với mức lợi nhuận cam kết lên đến 3% một ngày.

Sàn này đăng thông báo "đang bảo trì, nâng cấp" từ ngày 13/6/2021 và chính thức sập cùng ngày 26/6/2021.

Nhiều chủ sàn tiền ảo bị bắt

Tháng 12/2021, Phòng cảnh sát Hình sự Công an TP.HCM mở rộng truy bắt hàng loạt đồng phạm của Trần Minh Tuấn (tức "Tony Trần", 36 tuổi); Hán Hữu Hải (tức "Mr Henry", 35 tuổi) và Trần Lê Phạm Trung ("Evans Trung Trần", 34 tuổi) - các ông chủ sàn tiền ảo đã chiếm đoạt hàng triệu USD của người chơi. Những người này bị điều tra về hành vi Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Theo điều tra, Tuấn quen người tên Lee (chưa rõ lai lịch) từ hồi đầu năm. Biết người này có sàn tiền ảo "Bioption.org" và có khả năng can thiệp vào việc thắng thua của nhà đầu tư, Tuấn hợp tác.

Lee tạo tài khoản cho Tuấn để chia sẻ cho các đại lý cấp dưới, cùng huy động lôi kéo người chơi. Các thành viên quản lý sàn đưa ra quy tắc, nếu chơi tự do thì ăn thua tự chịu và phải mất 5% phí giao dịch. Còn chơi theo gói bảo hiểm phải đặt lệnh theo người hướng dẫn (Leader) và trả phí nếu thắng, thua thì được bảo hiểm trả lại tiền.

Những người tham gia sẽ dùng tiền một USD để mua một đồng USDT (tiền ảo), lên sàn "Bioption.org" để giao dịch bằng hình thức chọn "mua vào" hay "bán ra" Bitcoin. Hoạt động của sàn diễn ra từ thứ 2 đến thứ 7 hàng tuần. Những người tham gia sẽ được hưởng hoa hồng nếu mời thêm được nhiều người đầu tư (theo hình thức đa cấp).

Đầu tháng 9/2021, khi Bộ Công an truy quét các sàn giao dịch tiền ảo bất hợp pháp, và lúc này số lượng người đầu tư đã đủ lớn, Lee gọi Tuấn bàn bạc "đánh sập" sàn để lấy tiền điện tử USDT của nhà đầu tư chia nhau. Đến ngày 16/9/2021, Lee khóa sàn khiến các nhà đầu tư không thể đăng nhập, sau đó chiếm đoạt 550.000 USDT, chia cho Tuấn 30% (tương đương 165.000 USDT).

Tương tự, Hải và Trung bàn nhau tạo ra sàn tiền ảo "Winrich.club" và "Wintop1.com" nhằm chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư. Nhóm này cũng dùng tiền ảo USDT để giao dịch nhưng buộc người chơi chuyển sang đồng Gold (1 USDT = 1.000 Gold) để tự chơi bài Bacarat (dạng bài 3 lá tính điểm), hoặc mua bảo hiểm chơi theo hướng dẫn và trả phí.

Đến tháng 11/2021, hai sàn này bị đánh sập, toàn bộ tiền của nhà đầu tư bị chiếm đoạt. Riêng 9 người vừa gửi đơn tố cáo Hải và Trung cho biết đã mất hơn 524.000 USD.

Bài liên quan

Mánh khóe các chủ sàn tiền ảo vừa bị Công an TP.HCM triệt phá

Sập sàn tiền ảo tại Phan Thiết, nhiều người vỡ mộng

Lừa đảo tiền ảo nở rộ: NHNN tái khẳng định không thừa nhận tiền ảo

PINCoin vẫn không nhận trách nhiệm, bác bỏ cáo buộc lừa đảo tiền ảo có liên quan đến IFAN và Modern Tech