Hầu hết người Mỹ không được hưởng lợi từ sự bùng nổ của thị trường chứng khoán

"Với những lá phiếu tuyệt vời ủng hộ việc cắt thuế, đây có thể là một ngày trọng đại của thị trường chứng khoán - và bạn!" ông tweet vào sáng Thứ Hai.

Bài liên quan

Bắt tạm giam ông Đinh Mạnh Thắng, em trai ông Đinh La Thăng

Giá vàng phiên cuối tuần chưa có dấu hiệu phục hồi

Điều đó đúng - S & P 500 tăng 17,4% kể từ đầu năm và chỉ số công nghiệp Dow Jones tăng 22,2%, điều này phản ánh lợi nhuận tăng mạnh của các doanh nghiệp và việc cắt giảm thuế lớn phản ánh vào giá.

Nhưng những ai có thể hưởng lợi từ những con số tăng vọt đó?

Câu trả lời ngắn gọn: Những người giàu có.

Theo đánh giá của những người kê khai thu nhập cổ tức bình thường trên tờ khai thuế, quyền sở hữu cổ phiếu thay đổi đáng kể theo mức thu nhập. Trong số những người kê khai kiếm được ít hơn 25.000 đô la một năm, 8% số đó nắm cổ phiếu.

Trong khi đó, 88% trong số những người kiếm được hơn 1 triệu USD đang ở trên thị trường, điều này lý giải tại sao thị trường chứng khoán tăng điểm với mức bất bình đẳng ngày càng tăng.

Trung bình trên khắp Hoa Kỳ, chỉ có 18,7% người nộp thuế trực tiếp sở hữu cổ phiếu. Bây giờ, những con số này chỉ bao gồm các danh mục đầu tư chứng khoán mà không tính đến gần một nửa số người Mỹ tham gia vào thị trường thông qua kế hoạch nghỉ hưu của nhà đầu tư bảo trợ, theo một phân tích Pew của Cục Thống kê Dân số. Tiếp cận với những kế hoạch này cũng vạch ra cho những người có thu nhập cao hơn, Pew tìm thấy. Ngoài ra, nhiều người da trắng đầu tư theo cách này hơn người da đen hoặc người Latino, cũng như nhiều người lớn tuổi tham gia hơn người trẻ tuổi.

Theo đó, các bang có dân số giàu có cũng có khuynh hướng có tỷ lệ sở hữu cổ phần cao hơn. Tại Connecticut và Massachusetts, nơi có thu nhập trung bình nằm trong số những quốc gia có tỷ lệ cao nhất trong nước, khoảng một phần tư số người nộp thuế có cổ phần riêng. Trong khi đó, Mississippicó tỷ lệ thấp nhất, chỉ 10%, với Nevada, Alabama, và Tennessee có tỷ lệ thấp hơn chút

Nhưng cũng có một câu trả lời thấu đáo hơn.

Như được đánh giá gần đây trong một phân tích của Ngân hàng Dự trữ Liên bang St Louis, quyền sở hữu cổ phần cũng khác nhau giữa những cá nhân có khoản thu nhập bằng nhau.

Đây là những gì mà một loạt các nghiên cứu cho chúng ta biết: Việc sở hữu cổ phần tăng lên trong những năm 1990 và đầu những năm 2000 khi Internet khiến cho các giao dịch dễ dàng và rẻ hơn, nhưng việc trực tiếp sở hữu cổ phần vẫn chỉ phổ biến hơn trong giới tài chính và có sự tin cậy hơn những người khác và trên thị trường chứng khoán.

Người Mỹ gốc Phi Châu thì ít phổ biến hơn, đây là những người gặp khó khăn trong việc trả tiền thế chấp, và cũng không qua bất ngờ khi phải tính đến những người đã mất tiền trong thị trường chứng khoán trước đây. (Số người tham gia thị trường nói chung thấp hơn một phần ba so với đầu thế kỷ, sự sụt giảm lớn này đến từ đại suy thoái).

Theo số liệu thuế của IRS, quyền sở hữu cổ phần cũng là ba điểm ít phổ biến hơn ở các bang Trump giành chiến thắng trong cuộc bầu cử tổng thống năm 2016 so với các bang mà Hillary Clinton thắng.

Tuy vậy cũng có ngoại lệ. Theo đó, Utah có tỷ lệ sở hữu cổ phần thấp nhất trong nước trong khi người dân có thu nhập trung bình và cao, dao động từ khoảng 100.000 đến 200.000 đô la. Utah ít đa dạng chủng tộc hơn hầu hết các tiểu bang, có điểm tín dụng cao hơn trung bình và khóa học về giáo dục tài chính toàn diện ở các trường trung học.

Alan Battles, chủ tịch của Brighton Wealth Management ở Murray, Utah đưa ra một vài nhận định. Người ở Utah thích đầu tư vào bất động sản, và rất nhiều công ty nhà nước lớn của bang có nhiều quyền sở hữu địa phương đã được mua lại trong những năm gần đây.

Nhưng lý do giải có khả năng nhất? Utah cũng có tỷ lệ sinh cao nhất trong cả nước, với 2,29 trẻ em mỗi cặp vợ chồng, và các chi phí đáng ra có thể chuyển sang danh mục cổ phiếu lại được sử dụng để chi trả cuộc sống hàng ngày. Battles nói: "100.000 hay 200.000 đô la khi bạn có 4 hoặc 5 đứa con tất nhiên sẽ ít hiệu quả hơn việc bạn chỉ có từ 1 đến hai đứa".

Và tất nhiên, đây sẽ là khoản đầu tư sinh cổ tức kiểu khác

(Theo CNN)