Cựu sếp ngân hàng DAB gây thất thoát hơn 9.600 tỉ đồng như thế nào?
Trong khi đang thụ án chung thân, ông Trần Phương Bình (cựu chủ tịch Hội đồng tín dụng, tổng giám đốc Ngân hàng Đông Á - DAB) tiếp tục bị cáo buộc cho vay "vô tội vạ", chỉ đạo cấp dưới chi sai nguyên tắc, gây thiệt hại hơn 9.600 tỉ đồng.
Cơ quan cảnh sát điều tra Bộ Công an vừa hoàn tất kết luận, đề nghị truy tố ông Trần Phương Bình và 11 bị can về các tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng (Điều 206 BLHS 2015) và Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản (Điều 335 BLHS 2015).
Trong khi đang thụ án chung thân, ông Trần Phương Bình (cựu chủ tịch Hội đồng tín dụng, tổng giám đốc Ngân hàng Đông Á - DAB) tiếp tục bị cáo buộc cho vay "vô tội vạ", chỉ đạo cấp dưới chi sai nguyên tắc, gây thiệt hại hơn 9.600 tỉ đồng.
Theo cáo buộc của cơ quan chức năng, ông Bình đại diện nhóm cổ đông DAB nắm giữ 10,25% vốn điều lệ ngân hàng này. Ông Bình là người chỉ đạo, tổ chức các hoạt động tín dụng ngân quỹ, đầu tư... tại DAB.
Trong thời gian giữ chức Phó chủ tịch Hội đồng quản trị, chủ tịch Hội đồng tín dụng, kiêm tổng giám đốc DAB, ông Bình có một loạt các sai phạm.
Ông Bình đã chỉ đạo cấp dưới cho nhóm khách hàng Hiệp Phú Gia vay tiền vi phạm các quy định liên quan đến hoạt động ngân hàng.
Cụ thể, hành vi cho Hiệp Phú Gia vay tiền khiến DAB thiệt hại gần 4.300 tỉ động. Trong đó, việc cho 2 tổ chức, 5 cá nhân thuộc nhóm Công ty TNHH Hiệp Phú Gia vay 11 khoản, tổng cộng hơn 1.800 tỉ đồng và xuất quỹ chi gần 78 tỉ đồng. Phần lớn khoản tiền này, hơn 1.730 tỉ đồng được sử dụng để mua 5 tài sản của nhóm TTC và hơn 163 tỉ đồng cho mục đích khác.
Sau đó, ông Bình tiếp tục chỉ đạo cấp dưới lập chứng từ thu khống hơn 1.340 tỉ đồng trả nợ cho 30 khoản vay liên quan đến việc mua 5 tài sản của nhóm TTC, đầu tư dự án Ricland Hill... Từ sai phạm đó, dẫn đến DAB bị thiệt hại hơn 886 tỉ đồng.
Ông Bình cũng chỉ đạo cấp dưới cho nhóm TTC vay tiền, gây thiệt hại hơn 3.326 tỉ đồng (trong đó hơn 1.445 tỉ đồng tiền gốc, hơn 1.880 tỉ đồng lãi). Cụ thể, các tổ chức, cá nhân vay gồm TTC Đà Lạt 210 tỉ đồng, Nguyễn Thanh Thủy 110 tỉ đồng, Công ty Lê Minh MC vay 442 tỉ và 185 tỉ đồng, Công ty CP đầu tư và xây dựng Lâm Viên vay gần 320 tỉ đồng.
Không chỉ cho các công ty, cá nhân vay tiền kinh doanh, ông Bình còn chỉ đạo nhân viên cho ba người vay để sử dụng cá nhân khiến DAB thiệt hại gần 76 tỉ đồng.
Trong danh sách vay tiền, cơ quan chức năng còn xác định, việc bị can Bình chỉ đạo cấp dưới cho Đồng Tiến vay khiến DAB thiệt hại hơn 393 tỉ đồng; Nhóm khách hàng M&C vay, khiến DAB thiệt hại gần 3.950 tỉ đồng...
Hành vi trên của ông Bình và đồng phạm đã phạm vào tội quy định tại Điều 206.
Ngoài ra, khi đương chức, ông Bình còn chỉ đạo cấp dưới xuất quỹ chi sai nguyên tắc gần 76 tỉ đồng, để trả nợ cho các khoản vay của 3 cá nhân (gồm Nguyễn Huy Trường Hồng, Phạm An và Phạm Văn Tân) và sử dụng cá nhân,.
Ông Bình cũng chỉ đạo cấp dưới cho nhiều tổ chức, cá nhân vay, xuất quỹ sai nguyên tắc để mua tài sản của nhóm Công ty cổ phần vốn Thái Thịnh sau đó lập chứng từ thu khống 1.349 tỉ đồng gây thiệt hại cho DAB số tiền là 886 tỉ đồng.
Kết luận nêu, các hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng trên là một trong những nguyên nhân dẫn đến thực trạng DAB lỗ lũy kế hơn 31.076 tỉ đồng, vốn chủ sở hữu âm 25.451 tỉ đồng và tài sản thực của DAB chỉ còn 47.011 tỉ đồng (tính tại thời điểm ngày 31.12.2015).
Ông Bình được xác định là chủ mưu, giữ vai trò chính trong các sai phạm trên, khiến DAB thất thoát hơn 9.600 tỉ đồng. Đồng phạm của ông Bình, bà Nguyễn Thị Ngọc Vân (nguyên phó tổng giám đốc, phó chủ tịch Hội đồng tín dụng DAB) gây thiệt hại số tiền là 3.704 tỉ đồng; Nguyễn Đức Tài (nguyên giám đốc ADB Sở giao dịch) 1.955 tỉ đồng; Nguyễn Tăng Ngọc Linh (nguyên phó giám đốc DAB chi nhánh quận 10) 527 tỉ đồng; Nguyễn Chí Thiện (nguyên cán bộ tín dụng DAB) 915 tỉ đồng; Nguyễn Chí Công (nguyên phó phòng khách hàng doanh nghiệp) 551 tỉ đồng; Phạm Huy Luận (nguyên giám đốc DAB chi nhánh quận 4) 2.362 tỉ đồng; Vũ Đức Dũng (nguyên phó giám đốc chi nhánh quận 4) 2.362 tỉ đồng; Nguyễn Văn Bảo (Chi nhánh DAB quận 4) 2.362 tỉ đồng; Nguyễn Quang Thọ (nguyên phó giám đốc DAB chi nhánh quận 9) 1.036 tỉ đồng; Phạm Chiến Quốc (DAB chi nhánh quận 9) 1.036 tỉ đồng; Phùng Ngọc Khánh (chủ tịch HĐQT kiêm tổng giám đốc Công ty cổ phần M&C) 3.949 tỉ đồng.
(Theo Lao Động)
- Cùng chuyên mục
Những thách thức của ngành ngân hàng năm 2025
Trước những thay đổi trong môi trường tài chính và sự chuyển mình về công nghệ, các tổ chức tài chính nói chung và ngân hàng nói riêng sẽ phải điều chỉnh chiến lược của mình để giữ vững sự phát triển bền vững.
Ngân hàng - 04/02/2025 07:24
BAOVIET Bank 2024: Tăng trưởng ổn định, đẩy mạnh chuyển đổi số hướng tới phát triển bền vững
Ngân hàng TMCP Bảo Việt (BAOVIET Bank) vừa công bố kết quả kinh doanh năm 2024, ghi nhận sự phát triển ổn định và chiến lược kinh doanh linh hoạt, hiệu quả.
Ngân hàng - 21/01/2025 18:01
BAOVIET Bank ưu đãi mừng sinh nhật 16 tuổi
Nhân kỷ niệm 16 năm thành lập (14/1/2009 – 14/1/2025), Ngân hàng TMCP Bảo Việt (BAOVIET Bank) triển khai chuỗi chương trình “Sinh nhật linh đình - Ngàn quà siêu đỉnh” nhằm tri ân khách hàng đã tin tưởng và đồng hành cùng ngân hàng trong thời gian qua.
Ngân hàng - 02/01/2025 14:52
Dư nợ tín dụng tại Quảng Ninh đạt 196.000 tỷ đồng
Tính đến nay, dư nợ tín dụng của các ngân hàng trên địa bàn tỉnh Quảng Ninh đạt 196.000 tỷ đồng, dự kiến dư nợ tín dụng của các ngân hàng đến hết tháng 12/2024 đạt 199.000 tỷ đồng, đạt 100% kế hoạch đề ra.
Ngân hàng - 27/11/2024 10:08
Chính sách tiền tệ khó nới lỏng thêm
Sức ép tỷ giá vẫn là nhân tố quan trọng để lãi suất khó giảm thêm.
Ngân hàng - 20/11/2024 09:48
Ngân hàng hưởng lợi từ áp dụng các tiêu chuẩn ESG
Việc thực hành ESG sẽ giúp các các tổ chức tín dụng (TCTD) cải thiện hiệu quả quản trị rủi ro, từ đó nâng cao chất lượng hoạt động và lợi nhuận.
Ngân hàng - 20/11/2024 09:36
BAOVIET Bank ưu đãi doanh nghiệp vay mua ô tô lãi suất chỉ từ 5,99%/năm
Nhằm tri ân khách hàng hướng đến kỷ niệm 60 năm ngày thành lập Bảo Việt, Ngân hàng TMCP Bảo Việt (BAOVIET Bank) triển khai chương trình “Combo ôtô alo Bảo Việt” dành cho KHDN vay mua xe ô tô +++ năm 2024.
Ngân hàng - 29/10/2024 09:00
BAOVIET Bank: Phát triển ổn định trong 9 tháng đầu năm 2024
Ngân hàng TMCP Bảo Việt (BAOVIET Bank) vừa công bố kết quả kinh doanh trong 9 tháng đầu năm 2024, thể hiện sự phát triển ổn định và chiến lược kinh doanh linh hoạt, thận trọng.
Ngân hàng - 22/10/2024 19:50
Techcombank công bố lợi nhuận Quý 3 đạt 22,8 nghìn tỷ đồng
Lợi nhuận trước thuế của Techcombank đạt 22,8 nghìn tỷ đồng, tổng thu nhập hoạt động (TOI) đạt 37,4 nghìn tỷ đồng trong 9 tháng đầu năm tăng lần lượt so với cùng kỳ là 33,5% và 28,9%.
Ngân hàng - 21/10/2024 18:36
Khoảng 100.000 tỷ đồng tín dụng bị ảnh hưởng do bão số 3
Doanh nghiệp, người dân là khách hàng của các tổ chức tín dụng chịu ảnh hưởng nặng nề của cơn bão dẫn đến khó khăn trong việc trả nợ, không đáp ứng các điều kiện vay…. Thống kê cho thấy, dư nợ của TCTD bị ảnh hưởng do bão lũ, sạt lở là khoảng 100.000 tỷ đồng.
Ngân hàng - 21/09/2024 07:00
BAOVIET Bank ủng hộ 1,28 tỷ đồng cho người dân bị thiệt hại từ cơn bão số 3 (Yagi)
Phát huy truyền thống đoàn kết, tinh thần tương thân tương ái cùng chung tay giúp đỡ đồng bào các địa phương bị thiệt hại bởi cơn bão số 3 (Yagi), BAOVIET Bank đã ủng hộ 1,28 tỷ đồng nhằm giúp người dân sớm ổn định cuộc sống, khôi phục sản xuất kinh doanh.
Ngân hàng - 17/09/2024 16:53
VietinBank: Tăng trưởng dư nợ đi kèm với kiểm soát chặt chẽ chất lượng tín dụng
Theo số liệu cung cấp tại Hội nghị cập nhật KQKD quý II/2024 và số liệu trên BCTC bán niên, VietinBank tiếp tục khẳng định vị thế ngân hàng dẫn đầu với tăng trưởng tín dụng ở mức cao, thực chất, bền vững ngay từ đầu năm 2024.
Ngân hàng - 10/09/2024 10:06
BaoViet Bank ưu đãi lãi vay từ 3% cho khách hàng cá nhân
BaoViet Bank triển khai chương trình ưu đãi cho khách hàng cá nhân vay vốn có tài sản bảo đảm với lãi suất từ 3% một năm, từ nay đến hết ngày 31/12.
Ngân hàng - 21/08/2024 08:00
Triển khai chiến lược phát triển bền vững, HDBank báo lãi 8.165 tỷ, nợ xấu chỉ 1,59%
HDBank (Mã chứng khoán: HDB) vừa công bố báo cáo tài chính quý II/2024 với lợi nhuận trước thuế bán niên lên đến 8.165 tỷ đồng, tăng 48,9% so với cùng kỳ. Các chỉ tiêu hiệu quả và an toàn hoạt động tiếp tục được nâng cao, khẳng định hướng đi đúng của chiến lược phát triển bền vững.
Doanh nghiệp - 30/07/2024 15:56
Tổng tài sản NCB vượt 100.000 tỷ đồng
Lũy kế 6 tháng đầu năm, thu nhập lãi thuần của NCB tăng hơn 5% lên 495 tỷ đồng. Hoạt động kinh doanh chứng khoán tiếp tục là điểm sáng, khi ghi nhận mức lãi 122,2 tỷ đồng, tăng gấp hơn 2,4 lần. Trừ chi phí, lợi nhuận trước thuế 6 tháng đầu năm 2024 của NCB đạt 7,2 tỷ đồng.
Tài chính - 28/07/2024 16:14
Ông Nguyễn Thanh Tùng làm Chủ tịch HĐQT Vietcombank
Ông Nguyễn Thanh Tùng, Tổng giám đốc Vietcombank được bổ nhiệm làm Chủ tịch HĐQT ngân hàng nhiệm kỳ 2023-2028 kể từ ngày 26/07.
Tài chính - 28/07/2024 15:48
- Đọc nhiều
Đáng đọc
- Đáng đọc
'Bối cảnh mới mở ra những cơ hội đầu tư chưa từng có'
Tài chính - Update 6 day ago
Phát triển kinh tế tư nhân - đòn bẩy cho một Việt Nam thịnh vượng
Sự kiện - Update 1 week ago
Điểm tên nhóm ngành hưởng lợi từ thương chiến
Đầu tư thông minh - Update 1 week ago
Khi nào cổ phiếu VNM đảo chiều?
Tài chính - Update 1 month ago
